은행 카드가 돈세탁 혐의로 동결되면 어떡하죠? 은행 카드는 돈세탁이 동결된 혐의로 은행에 서류를 제출하여 해동을 신청할 수 있다.
1. 은행 카드가 동결된 후에도 금액은 여전히 카드 안에 있지만 소비를 제거할 수는 없습니다. 너는 은행에 해동을 신청할 수 있다.
2. 카드 소지자는 신분증과 은행 카드를 가지고 현지 은행에 가서 은행 카드를 해동한다.
3. 직원의 협조로 해동 업무 신청서를 작성합니다.
4. 자동 번호기 앞에 줄을 서서 카운터 인원이 번호를 부를 때까지 기다립니다.
5. 은행 카드, 신분증, 신청서를 카운터 직원에게 넘겨 카운터 직원에게 은행 카드 업무를 해동하도록 통지한다.
6. 직원 감사 처리를 기다립니다. 만약 상황이 사실이라면 은행 카드와 신분증을 돌려받을 수 있다.
중국 인민은행의 규정에 따르면 다음 행위는 돈세탁 혐의를 받고 관련 부처에 의해 감시될 것으로 알려졌다.
1. 개인은행 결제계좌 단기 누적 현금수령 1 만원 이상
2. 마약 밀매, 밀수, 테러가 심한 지역 고객과의 업무활동이 크게 증가하여 자금 지불이 단기간에 빈번하게 발생한다.
3. 단기 자금의 집중 이전 및 이전 또는 자금의 집중 이전 및 분산 이전
4. 주민개인카드 또는 저축계좌가 대량의 외화 현금을 자주 액세스하는 것은 카드 소지자 (예금자) 의 신분이나 자금 용도와 분명히 일치하지 않는다.
5. 주민개인은 경내에서 대량의 외화 현금을 은행카드에 예금하고, 해외에서 대량의 현금을 이체하거나 인출한다.
6. 주민개인은 국가외환관리국의 심사 기준에 따라 현물계좌를 통해 출입하고 송금하는 경우가 많다.
7. 주민 개인 외환계좌는 이름이 다른 경내 계좌를 자주 받아 자금으로 이체한다.
8. 주민은 해외에서 대량의 외환을 받은 후 원화로 송금하거나, 해외에서 대량의 외화를 송금한 후 다양한 원화로 송금한다.