일반대출
이러한 대출 기반 금융 사기 활동은 학생과 젊은이들이 사회적 경험과 금융 지식이 부족하다는 특징을 이용한다. 그들은 각종 고금리, 복리, 수천 원, 심지어 한 달에 수만 원을 더 내야 한다. 젊은이는 허영심이 있고, 비교하면 또 돈을 빌리는 것이 편리하다고 생각하여, 돈을 빌려 가방을 사고, 핸드폰을 하나 샀는데, 한 발짝 걷잡을 수가 없었다. 만약 기다릴 수 없다면, 새것을 빌려서 아직 낡아야 한다. 네가 피곤할수록 너의 빚은 높아진다. 결국 학부모가 돈을 낼 수밖에 없었고, 어떤 학생들은 심지어 절로에 몰리기도 했다.
고수익 재테크
일부 불법 회사들은 고수익, 제로 위험이라는 명목으로 재테크 상품을 대중에게 판매한다. 이런 회사들은 대부분 관련 자질이 없고, 심지어 영업허가증도 없다. 이런 종류의 회사는 종종 자신의 투자 목표가 얼마나 높은지, 보상이 얼마나 두둑한지, 한 무리의 투자자들을 끌어들이고, 자신의 피땀을 투자하면, 전기에 어느 정도의 보답을 받을 수도 있고, 나중에는 서서히 갚지 않을 수도 있다는 것을 선전한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 투자명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 투자명언)
귀금속, 외환, 원유, 장외 거래
어떤 사람들은 어느 정도의 재정적 기초를 쌓은 후, 계속 공부하는 것이 아니라, 팽창하기 시작하여 자신이 이미 모든 지식을 완전히 장악했다고 느낄 수 밖에 없다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) 이런 사람, 일반적인 사기, 그냥? 만족해서 나는 그를 막을 수 없다.
일부 비싼 금융, 외환, 원유의 불법 거래는 규정된 거래소에서 거래하는 것이 아니라 장외에서 거래하고 심지어 불법 설립한 거래소에서도 거래한다. 사실 모두 기만적인 펀드 디스크이고, 어떤 것은 가짜 차트, 오퍼, 시스템까지 있다.
이 장소들, 때려? 24 시간 거래? ,? T0 거래? ,? 백배 레버? ,? 틈틈이 돈을 벌어요? 이런 현수막이 이들을 끌어들이는가? 자신감? 금융 지식이 부족한 투자자들은 대량의 자금을 투입했다. 투자의 그 순간, 우리의 돈은 이미 물거품이 되었다고 할 수 있다.
현재 금융감독과 금융지식 홍보가 강화됨에 따라 전통금융사기는 어느 정도 억제됐지만 각종 새로운 금융사기 상황도 점차 나타나고 있다.