불법 모금 사건의 전반적인 상황은 여전히 엄중하다.
"불법 자금 조달의 전반적인 상황은 여전히 심각하며, 사건의 총량은 여전히 역사상 높은 수준이며, 주요 사건은 빈번하고, 각지의 재고 사건은 천천히 해결되며, 새로운 사건은 계속 누적되고 있으며, 처리 압력은 매우 큽니다." 중앙아프리카사무실 관계자는' 쿤밍팬아시아' 와' ELOC-0/00 억원을 넘는 불법 모금사건을 예로 든다고 밝혔다.
불법 모금의 조직화, 네트워크화 추세가 갈수록 뚜렷해지면서, 온라인상에서의 결합으로 만연과 만연을 가속화하고, 현재 지역적 위험은 상대적으로 집중되고 있다. 이 관계자는 20 16 년 전 10 의 성에서 총 3562 건의 새로운 사례가 발생했으며, 관련 금액 1887 억원이 각각 전국 신규 환자 수의 69% 와 총 금액의 79% 를 차지했다고 밝혔다.
"범죄자들은 타격을 피하기 위해 종종 A 지에 등록한 다음 B 등지에서 불법 모금 활동을 한다. 따라서, 불법 기금 모금 사건의 대부분은 지방 간, 도시 간 불법 기금 모금 사건, 심지어 국경 간, 다국적 불법 기금 모금 범죄이며, 불법 기금 모금 범죄는 점차 실체에서 네트워크로 발전했다. " 최고인민검찰원 관계자가 말했다.
불법 자금을 모으는' 중재해 지역' 은 어떤 업종입니까? 아프리카 사무소 관계자에 따르면 민간 투자 융자 중개 기관은 여전히 불법 자금을 모으는 중재해 지역이다. 투자 컨설팅, 비금융 보증, 제 3 자 재테크 등 금융 면허를 취득하지 않은 대량의 기관이 불법으로 금융 업무 활동을 전개하는데, 이런 사건은 불법 모금 신규 사건 총수의 30% 이상을 차지한다. 이와 함께 투자재테크, 비융자성 보증, P2P 지점간 대출, 소액 대출 회사가 새로운 고위험 분야가 됐다.
육통 모금 사기 사건을 예로 들면 2003 년 2 월 20 12 일부터 6 월 20 1 10 일까지 피고인 육통은 용혜가 (베이징) 투자보증유한회사의 이름으로 허구를 만들었다
불법 자금을 모으는 범죄 수단도 끊임없이 개조되고 있다. 이 관계자는 불법분자가 상품 마케팅, 자원 개발, 재배 양식 등' 실체경제' 분야에서 재테크, 사모, 크라우드, 옵션 등' 자본 운영' 분야로 옮겨가는 경우가 많다고 소개했다. 종종 금융 혁신, 지점간 대출,' 가상통화',' 금융공조' 등을 하고 있다.
새로운 경제 형식과 금융 혁신은 불법 모금의 새로운 위장이 되었다.
왜 최근 몇 년 동안 불법 모금 사건이 빈번한가?
아프리카 운영 관계자들은 첫째, 국내 경제의 하행 압력이 심하고 기업의 생산경영난이 커진다는 분석이다. 일부 기업은 초기에 불법 자금을 모아 기업의 정상적인 운영을 유지했다. 일단 자금 사슬이 끊어지면, 불법 자금 모금의 위험이 드러날 것이다. 둘째, 불법 자금을 모으는 사기성 유도가 갈수록 많아지면서 투자자 식별이 어려워졌다. 다시 한 번, 투자 컨설팅, 인터넷 금융, 제 3 자 재테크 등 업계 규제 규칙이 불분명하고 불완전하여 불법분자들에 의해 이용되기 쉽다. 마지막으로, 일반 투자자들은 관련 법률 정책과 금융 지식이 부족하다.
P2P 대출 플랫폼, 인터넷 크라우드, 인터넷 사모기금 등 인터넷 금융 분야는 불법 모금의 고발 영역이다. 중국 인민은행 관계자는 인터넷 금융 분야의 불법 모금 전문화와' 범금융화' 추세가 뚜렷하다고 분석했다. 현재 인터넷 플랫폼의 불법 자금을 모으는 조직 구조는 더욱 엄격하고 전문화되어 있다. 국가 정책에 영합하는 명목으로' 새로운 경제 형식',' 금융 혁신' 이라는 명목으로 업무 프로세스, 계약 텍스트 전문화, 규범화, 더욱 참신하고 미혹성이 강하다. 일부 불법 단체나 개인은 중금을 아끼지 않고 각종 매체를 통해 포장 홍보를 하고 유명인, 학자, 관원을 초청하여 플랫폼에서 기세를 부리며 기만적이다. 그리고 이 플랫폼선들이 온라인, 오프라인 결합으로 관련 당사자' 장기화' 가 집단성 권익 사건을 일으키기 쉽다.
다른 불법 모금 위험이 높은 분야는 어떤 위험이 있습니까?
불법 모금 혐의를 받고 있는 가상재테크 사건에서는 일반적으로' 공조',' 자선',' 복리' 를 바탕으로 실체 프로젝트의 지지와 명확한 투자 목표가 없어 끊임없이 새로운 투자자를 발전시켜 허고 수익을 실현하고 있다. 높은 보답, 빠른 보답, 매우 매력적이다. 예를 들어' MMM 금융공조공동체' 는 15 일 만에 현월 수익의 30%, 연간 수익의 23 배에 달하는 고액을 올릴 수 있다고 주장한다.
게다가, 불법 모금 활동도' 시골로 내려가는' 추세를 보이고 있다. 일부 지역에서는 협력금융의 기치를 내걸고 농민 협동조합이' 회원제',' 폐쇄성' 원칙을 돌파하여 자금을 초범위적으로 흡수한다. 일부 협동조합은 공공연히 은행식 영업망, 로비 또는 영업카운터를 설치하여 농촌 군중을 오도한다. 일부 투자재테크 회사, 비융자성 보증사들이 얼굴을 바꿔 농촌에' 지인 업무원' 을 유포하고, 허구 고수익 재테크 상품이 자금을 흡수하고 있다.
투자자들은 고액의 고정수익을 약속하는 허위 프로젝트를 경계해야 한다.
앞으로 어떻게 불법 자금을 모으는 것을 타격할 것인가?
중앙아프리카사무소 관계자는 "다음 단계는 투자재테크 등 민간 투자금융중개 기관의 감독을 강화하고, 금융광고 관리를 더욱 강화하고, 금융광고의 정면과 부정적 목록 도입을 가속화하고, 금융기관 이외의 어떤 조직이나 개인도 어떤 금융광고도 발간해서는 안 된다" 며 "금융광고를 발간해서는 안 된다" 고 밝혔다. 근원에서 불법 자금을 모으는 토양을 제거하려고 노력하다. 이를 위해 5 월부터 7 월까지 각 성 (구, 시) 정부를 조직하여 불법 모금 위험 특별 조사 활동을 실시하여' 불법 모금 조례 처분' 을 전면적으로 추진할 예정이다.
또한 이 사무소 관계자는 민중의 금융지식과 인식능력을 강화하는 것이 불법 자금을 모으는 근본적인 방법이라고 밝혔다. 이 책임자는 투자자에게 계약, 투자재테크, 투자주식 등의 명목으로 고액의 고정수익을 약속하고 허위 프로젝트를 만드는 등 불법 자금을 모으는 일반적인 수단을 알아야 한다고 상기시켰다. 거짓 선전으로 기세를 올리다. 본연의 애정으로 속이다.
공안기관은 많은 투자자들에게 약속된 투자 수익이 특히' 정적',' 동적' 수익률 형태,' 가상통화',' 자금공조' 등 형식, 해외 지분, 옵션, 선물, 에너지, 광물, 외환 등을 상기시켜 준다.