#report# 서론 시간이 흐르고 힘든 일도 끝났다. 이 기간 동안의 작업을 되돌아보면 성과와 단점을 정리해 보자. 보고서. . 다음은 None에서 작성한 내부통제구조 자체점검보고서입니다.
1. 내부 통제 구축 자체 검토 보고서
허난성 사회연금보험국의 "사회 개인 권리 기록 관리를 위한 특별 감독 업무 계획 발행에 관한 고시"에 따르면 허난성 보험" 요건에 따라 이번 조사 내용을 토대로 우리 구역 도시 기업 근로자의 기본 연금 보험 개인 권리 기록 관리에 대해 신중한 자체 조사를 실시했습니다. 현재 자체 조사 상황은 다음과 같습니다.
1. 사회보험 개인권리관리 현황
2020년 8월 말 현재 우리 지구 도시기업 근로자 기본연금보험 가입자는 75명이다. , 유급 직원 5,681명, 퇴직자 1,413명 연금 보험 기금이 전액 제때에 사회화되었으며 각 피보험자에 대해 평생 개인 계정이 설정되었습니다. 2020년 3월부터 시의 통합 금융보험 프로젝트 사회보험 정보 시스템 소프트웨어가 관리에 채택됩니다.
2. 감독 내용 자체 검토
(1) 권리 기록의 완전성과 정확성을 보장하기 위해 작업 메커니즘을 개선합니다.
1. 수집 개인권익 기록상황
(1) 사회보장부(LB101-2000)를 엄격히 이행하고 개인권리정보를 수집한다.
(2) 피보험자와 그 고용주의 등록, 지불, 특권 및 개인 권리 정보를 정확하게 기록하십시오.
(3) 개인권리 기록 데이터는 원래의 사업 관리 데이터와 일치합니다.
(4) 도시 기업 근로자 기본 양로보험의 개인 계좌는 개인 보험금 지급 정책에 따라 현장에서 수집됩니다. 단위로 할당된 부분은 별도로 기록됩니다.
(5) 우리 지구에서는 아직 사회보험 사업을 위해 인터넷을 통해 사회보험 개인권 정보를 수집하지 않았습니다.
(6) 모든 비즈니스 데이터 수집은 정보 시스템의 프런트엔드 클라이언트를 통해 이루어집니다.
(7) 급여 계산 및 지급 데이터는 사회 보험 정보 시스템의 운영 절차에 따라 엄격하게 생성됩니다.
2. 운영 권한 관리:
(1) 정책 규정 및 운영 절차에 따라 직위별로 해당 개인 권리 기록 관리 권한을 설정합니다.
(2) 정보시스템 내 직위에 대한 관리 권한이 설정됩니다.
3. 현재 여러 가지 이유로 공상, 민사, 공안, 기관설립 부서와의 데이터 확인이 충분히 이루어지지 않아 보험 대상 단위 또는 개인만 확인하고 있습니다. .
4. 민간 사업망의 연결 및 이용:
(1) 기업연금보험 사업을 위한 민간망은 지방자치단체 사회보장기관에 연결된다.
(2) 사회 보장 기관은 민간 비즈니스 네트워크를 통해 개인 권리 데이터를 매일 관리 및 유지 관리합니다.
(3) 인터넷 지표 모니터링은 개인권리 기록의 품질과 유기적으로 결합됩니다.
5. 개인 권리 기록의 보관 및 유지:
(1) 개인 권리 데이터는 백업 및 저장되며, 외부 백업 저장소는 지방자치단체에서 관리합니다.
(2) 사회보장관계 이전을 처리할 때 개인권익 데이터를 처리하기 전에 확인해야 하며 관련 정보는 향후 참조를 위해 저장해야 합니다.
(3) 개인정보 유지 및 수정에 대한 승인 프로세스를 수립 및 시행하고 있으며, 해당 절차에 따라 데이터 수정을 엄격하게 유지하고 있습니다.
(4) 정보시스템의 프론트엔드 클라이언트는 유지보수 시간, 내용, 사유, 처리방법, 책임자 등을 자동으로 등록하고 기록한다.
6. 보관: 서면 자료와 관련된 개인 권리 및 이익 정보의 수집, 저장 및 유지 관리는 사무국 기록 보관소에 의해 중앙에 보관됩니다.
(2) 서비스 인식 강화 및 권리기록 조회 및 배송 서비스 제공:
1. 보험정보 조회는 등록재고창구에서 하며, 신청시에는 문의자의 신분증이 필요합니다. 또는 연금보험금 청구서 조회 서비스에는 수수료가 부과되지 않습니다.
2. 현재 개인권리기록은 상사가 우편을 통해 보내고, 다른 곳으로의 이체는 우리 사무국에서 우편을 통해 보낸다.
(3) 권리 기록의 기밀성 및 보안 관리:
1. 백엔드를 통해 직접 데이터 입력이 없으며, 허위 개인 권리 기록을 제공하거나 개인 권리 기록을 변조하지 않습니다.
2. 데이터 관리 책임은 직위별로 부여되며, 개인권리기록은 독립적인 관리 및 유지를 위해 제3자에게 위탁하지 않습니다.
3. 개인권리 데이터베이스의 사용자 관리 권한 통제가 구현되었으며, 시스템 관리자 및 데이터 관리자가 업무 처리 사용자 또는 정보 질의 사용자로 아르바이트를 하는 현상이 없습니다.
4. 개인권리기록에 대한 조회는 명령 제14호의 요건을 엄격히 준수합니다. 신분증을 제공하는 사람과 처리담당자는 조회 범위 내에서 정보를 제공하지 않습니다. 지정된 문의 범위를 벗어난 교환 또는 정보.
5. 사회보장기관과 합의한 목적 이외의 목적으로 보험인권기록을 이용하거나 사회보험인권정보를 유출해서는 안 된다.
6. 개인권리기록정보를 무단으로 제공, 복사, 출판, 판매 또는 위장 거래하지 않습니다.
7. 개인권익 데이터 보안 상황: ①현재 개인권익정보는 사설망을 통해서만 수집됩니다. ②개인권익 데이터 변경 유지, 권한 통제, 보안 감사 보관이 엄격하게 시행됩니다. 시스템 및 규정에 따라 정보가 확립되었습니다. 시스템 비상 계획 및 개인 권리 데이터는 시 국에서 외부에 백업됩니다.
(4) 합법적이고 정직한 교육 발전:
정기적으로 법률 교육, 반부패 교육을 실시하고, 관련 자료를 정기적으로 연구하고, 장기적인 메커니즘을 구축하고, 허점을 확인하고, 합법적이고 정직한 교육을 더욱 혁신합니다. 다양한 방법을 통해 교육의 형태와 내용을 풍부하게 하고, 명절 축하 행사를 통해 보험법, 청렴 및 자기 훈련에 대한 지식 질의 응답을 실시하며, 교육과 오락을 통해 직원들이 오락을 통한 교육, 그리고 그 결과는 매우 명백합니다.
(5) 조직 상황:
1. 사회보험 개인권 기록 관리를 위한 선도 그룹이 설립되었으며, 이사가 리더이고 리더가 책임자입니다. 부원장 및 각 단위 담당 부서 구성원으로서 리더가 업무를 담당하고 직원을 배치하여 업무를 수행하도록 하여 피보험자의 권익을 효과적으로 보호합니다.
2. 사회보험 내부통제제도의 요구사항을 엄격히 준수하여 개인기록부를 설치하고, 등록, 징수, 감사, 지급, 재무상태를 명확하게 규정합니다. 동시에, 기금은 정기적으로 또는 비정기적으로 검토되며, 상호 감독 및 제한 메커니즘을 구성하여 직원의 연간 업무 평가에 개인 권리 관리 서비스를 포함시킵니다. 연간 직원 평가의 기초.
3. 현재 여러 가지 이유로 관련 정보가 공상, 민정, 공안과 교환되지 않고 있습니다.
4. 모바일 뱅킹에 전적으로 협력하고 관련 계약을 체결합니다. 우리 국에서 납부한 모든 보험료는 피보험 기업 및 개인이 특별 소득 계좌로 납부하여 자금의 안전을 보장합니다.
2. 내부 통제 구축 자체 검토 보고서
1. 후원자가 실시한 검증 작업
Hengtai Changcai는 지속적인 감독을 위한 후원자로 지정됩니다. 징이주식 대표자는 징이(주)의 이사, 감사, 고위관리자, 내부감사부서 및 기타 유관부서와 징이(주)의 내부통제시스템의 수립 및 운영에 관해 소통하고 일반사항을 검토하였습니다. (주)징이의 주주총회, 이사회, 감사회, 이사회 특별위원회 회의 관련 자료, 회사 정관, 3회 회의 의사규칙, 회사의 내부 통제 환경, 내부 통제 시스템에서 투자자 관리 시스템, 정보 공개 시스템 및 기타 관련 문서와 기타 관련 내부 통제 시스템, 업무 관리 규칙 등 회사 내부 통제 시스템의 무결성, 합리성 및 효율성 구축 및 내부통제 이행 등 다양한 측면에서 검증되었으며, (주)징이의 "내부통제 평가보고서" 및 "내부통제규정 이행 자체점검서"를 항목별로 확인합니다.
II. 회사의 내부통제 평가 결과
회사의 재무보고 내부통제에 중대한 하자가 있는 것으로 확인되었으며, 재무보고에 대한 내부통제에는 중대한 하자가 없는 것으로 나타났습니다. 내부통제평가보고서 기준일을 기준으로 보고합니다. 이사회는 회사가 기업 내부통제기준제도 및 관련 규정의 요구사항에 따라 모든 중요한 측면에서 재무보고에 대한 효과적인 내부통제를 유지하고 있다고 믿습니다.
회사의 비재무적 보고 내부통제 주요 미비점 파악에 따르면, 내부통제 평가보고서 기준일 현재 비재무적 보고 내부통제 주요 미비점은 발견되지 않았습니다.
내부통제 평가보고서 작성기준일과 내부통제 평가보고서 발행일 사이에는 내부통제 효과성 평가의 결론에 영향을 미치는 요소가 없습니다.
3. 회사의 내부 통제 평가 업무
회사는 위험에 따라 평가 범위에 포함되는 주요 단위, 사업 및 사항과 고위험 영역을 결정합니다. 지향적인 원리.
1. 평가에 포함된 주요 단위로는 Guangdong Jingyi Metal Co., Ltd., Foshan Shunde Jingyi Wanxi Copper Co., Ltd., Guangdong Jingyi Sales Co., Ltd. 및 Wuhu Jingyi가 있습니다. Copper Co., Ltd. 회사, Phenom International Development Limited. 평가범위에 포함된 단위들의 자산총계는 회사 연결재무제표 자산총액의 100%를 차지하고, 총영업이익은 회사 연결재무제표 총영업이익의 99.51%를 차지합니다.
2. 평가 범위에 포함되는 주요 사업 및 사항은 조직구조, 기업문화, 인력, 시스템 구축, 재무활동, 자산관리, 영업관리, 재무보고, 정보공개관리, 자회사 등이다. 경영, 관련거래, 대외보증, 선물헤지, 벤처캐피탈 및 기타 사업을 수행합니다.
(1) 조직 구조
회사는 주주총회, 이사회, 감사위원회, 운영관리를 주체로 하는 법인 지배구조를 확립하고 이를 표준화하여 표준화하였습니다. 회사의 전략 계획에 따라 회사는 회사의 생산, 운영 및 규모에 적합한 기능적 조직 구조와 2차 산업 관리 모델을 확립하고 해당 승인, 검사 및 수준별 책임 시스템을 확립했습니다. , 양립할 수 없는 직위 분리 원칙을 실행하고, 상호 견제와 균형 메커니즘을 형성하고, 이사회와 운영 관리 지침의 이행을 보장하여 회사 운영의 표준화되고 질서 있는 운영을 보장합니다.
(2)기업 문화
비즈니스 모델의 변화에 따라 회사는 “직원들에게 인재 육성과 발견, 창조 및 전수에 적합한 다양하고 포용적인 환경을 제공하는 것을 목표로 합니다. 혁신적인 지식, "지속 가능한 발전을 통해 혁신적이고 다양한 산업군 구축"을 기업의 염원으로 "지식 존중, 가치 인식, 책임 명확화, 이익 공유"라는 핵심 가치를 고수하며 사람 중심적이고 과학적인 사고를 주장합니다. 개발 및 회사의 지속 가능하고 안정적이며 조화로운 발전을 달성합니다.
3. 내부 통제 구축에 대한 자체 검토 보고서
회사 상장 이후 이사회는 중국 증권 감독 관리위원회 및 심천 증권 거래소의 관련 규정을 엄격히 준수해 왔습니다. , 회사의 지배 구조를 개선하고 완성하는 데 중점을 둡니다. 저장성 감독국 관할 내에서 관련 조건을 충족하고 전문적인 능력을 갖춘 4명의 사외 이사를 처음으로 도입했습니다. 이들의 비율은 회사 전체 이사회 수의 1/3 이상을 차지합니다. 매년 관련 규정에 따라 정상적인 활동을 수행할 수 있는 4개의 전문 이사회 위원회를 설립하여 사외 이사가 적극적으로 역할을 수행할 수 있는 메커니즘과 작업 플랫폼을 제공합니다.
보고기간 동안 회사는 기업지배구조 강화 및 개선, 내부통제시스템 구축 및 개선을 위해 주로 다음과 같은 업무를 수행하였습니다.
1. 이사회 의장을 수장으로 하는 이사회 설립 Nie Zhonghai가 이끄는 기업 지배구조 특별 활동 선도 그룹은 관련 문서의 정신을 주의 깊게 연구하고 세부 사항을 공식화하여 회사의 "상장 회사 지배 구조 강화에 관한 특별 활동"을 구성했습니다. 특별업무추진계획, 기업지배구조현황에 대한 자체점검 실시 등의 내용을 담고 있으며, '자체점검 보고 및 시정방안'이 제13차 이사회에서 심의·승인되어 1일 cninfo.com에 게재되었습니다. 2020년 6월 16일. 동시에 투자자와 대중의 의견과 제안을 듣기 위해 특별 전화, 팩스 및 온라인 플랫폼을 구축하고 발표했습니다.
2. 심천증권거래소의 '상장회사 내부통제 지침' 및 중국증권감독관리위원회의 '지배구조 강화를 위한 특별활동 수행에 관한 사항에 관한 고시'의 자체심사 사항에 따름 상장회사의 관리방법”과 회사의 “내부통제제도의 기본에 관하여” 기준”을 개정하여 “회사정보공개관리제도”, “주재이사 및 감리인에 대한 관리방법”, “지분(주식)에 관한 관리방법”을 개정하여 제정하였습니다. 참여) 회사', '내부통제제도 기본기준', '회사의 조달자금관리제도', '회사의 내부감사제도', '회사의 내부감사제도 시행규칙', '회사의 누적투표제 시행규칙', '회사의 주주 온라인 투표 시행규칙'을 충족하고 회사 이사회 또는 주주총회의 승인을 거쳐 검토 및 승인되었습니다.
3. 동시에 회사는 '상장회사 지배구조 강화를 위한 특별활동' 자체점검보고서 및 시정계획에서 시정해야 할 사항별로 책임자를 명시하기도 했다. " 감독이 주도한다. . 현재 제정되었거나 제정 중인 내부통제시스템으로는 "이사회 감사위원회 업무절차", "사외이사 연차보고 업무체계", "부사장 업무체계", "이사회 감사위원회 업무체계" 등이 있습니다. 회사재정예산관리', '작업인가제', '위기관리, 위험예방시스템' 등 이러한 시스템의 공식화는 내부 감사 및 내부 통제 시스템을 구축 및 개선하고 정상적인 운영을 보장하는 데 좋은 기반을 제공할 것입니다.
4. 회사는 항상 공정성, 공개성, 공정성의 원칙을 준수하여 왔습니다. 회사가 정한 '회사의 특수관계거래 관리조치'는 특수관계인 및 관계의 원칙을 규정하고 있습니다. 특수관계거래의 의사결정절차에 관한 세부규정을 마련하였습니다. 매년 발생하는 회사의 일상적인 특수관계거래는 회사의 "회사의 관련거래 관리방법"에 따라 엄격하게 공시되며, 정기주주총회의 검토 및 승인을 거쳐 시행됩니다.
5. 회사의 정관에도 기본 원칙, 제안 및 검토 절차, 외부 보증에 대한 공시 및 공시 사항이 명확히 규정되어 있습니다. 보고기간 동안 회사는 지주회사 외에 어떠한 외부보증도 받지 않았습니다. 회사는 자회사에 대한 보증에 대한 해당 승인 및 승인 절차를 엄격히 준수하고 수행합니다. 심천증권거래소 '내부 통제 지침' 관련 규정에 따라 회사는 외부 보증 문제를 내부적으로 엄격하게 통제 및 검토하며, '내부 통제 지침'을 위반한 적이 없습니다. 회사는 재무 처리에 있어서 신중함의 원칙을 따르고 있습니다. 회사의 재무 회계 보고서 감사를 담당하는 Zhejiang Oriental Accounting Firm과 Shanghai PricewaterhouseCoopers Accounting Firm은 수년 동안 적격 감사 보고서를 발행해 왔습니다.
6. 회사는 "회사 임원 연봉 평가 계획"을 기반으로 하고 회사의 운영 책임 목표를 주요 내용으로 하여 고위 임원에 대한 평가, 인센티브 및 제한 메커니즘을 확립했습니다. 관련 보상체계는 상장 초기부터 확립되어 왔으며, 실제 상황에 따라 지속적으로 수정, 개선되어 현재에 이르기까지 시행되고 있습니다. 보고 기간 동안 회사 이사회 제2차 회의에서 검토 및 승인된 "회사 임원을 위한 연봉 평가 계획"(2020년 개정)에서 구체적인 평가 지표를 개정하고 책임을 더욱 명확히 했습니다. , 권한, 회사 고위 임원의 보수.
7. 제20회 이사회에서는 이사회 감사위원회가 제안한 '내부감사기관 개선안'을 의결, 승인하였습니다. 주요 내용은 다음과 같습니다. (1) 회사의 내부 감사 기관은 이사회에 직접 책임을 지며 이사회에 업무를 보고한다. (2) 회사의 내부 감사 기관은 승인된 범위 내에서 특정 업무를 수행한다. (3) 회사 내부감사기관의 산하 부서는 이사회에서 임시로 활동을 정지하고 다음 때에는 독립기관으로 설립된다. 기본 조건이 성숙합니다. 부서 (4) 회사의 내부 감사 부서에 담당자가 지정되며 권장 직급은 회사의 부서 수준입니다. 내부 감사 기관에는 3명 이상의 직원이 있으며 기본적으로 2020년 말 이전에 배치됩니다. (5) 회사 감사위원회는 회사 내부 감사 기능의 조직 구조와 인력을 확립합니다. "회사의 내부 감사 시스템" 및 "회사의 내부 감사 시행 규칙"을 구현합니다. 》효과적인 감독을 구현합니다.
8. 2020년 9월 14일, 절강증권감독관리국 감독부 관련 임원들이 회사를 방문해 '기업 지배구조 특별 활동'에 대한 현장 재방문 및 점검을 실시했습니다. 기업 거버넌스를 더욱 심화시키기 위해 회사에 대한 의견과 요구 사항을 제시합니다.
절강증권감독관리위원회의 "항저우 증기 터빈 회사의 지배구조 상황에 대한 종합 평가 및 시정 제안에 관한 고시" 제172호 문서에는 당사가 기업 지배구조에 속해 있다고 명시되어 있으며, 세 가지 회의 결정은 다음과 같습니다. 상장 이후 제도화, 내부통제제도, 회계제도 등 회계와 정보공개 측면을 충분히 확인하면서도, 내부감사부서의 인력 구성과 기능을 더욱 개선하고 적극 활용해야 한다고 지적했다. 내부감사부서의 역할을 맡는다.
현재 회사의 고위 경영진은 규제 당국과 이사회 감사위원회가 제안한 '내부 감사 기관 개선 및 개선'에 대한 의견과 요구 사항에 따라 기본적으로 시정 조치를 시행했습니다. 2020년 1분기 말, 관련 규정에 따라 내부 감사 기관이 설립되었습니다. 이사회 직속의 내부 감사 기관은 상근 인력을 갖추고 있으며 기본적으로 상대적으로 독립적인 업무를 수행하는 기능을 가지고 있습니다. 내부 감사 업무 및 회사 내부 통제 감독 구현.
회사의 내부 통제 상황에 대한 자체 평가:
1. 회사는 기본적으로 현대 경영의 요구 사항을 충족하는 기업 지배 구조와 내부 조직 구조를 구축했습니다. 의사 결정 메커니즘, 실행 메커니즘 및 감독 메커니즘은 기본적으로 회사의 운영 및 관리 목표 실현을 보장하고 회사 정보 공개의 진실성, 정확성, 완전성 및 공정성을 기본적으로 보장하며 관련 국가 법률의 이행을 기본적으로 보장합니다. 및 회사의 내부통제시스템 등을 규정하고 있습니다.
2. 회사가 확립한 위험 관리 시스템은 기본적으로 건전하고 효과적이며, 기본적으로 회사의 다양한 사업 활동의 건전한 운영을 보장할 수 있습니다.
3. 회사의 내부 통제 시스템(내부 감사 시스템 포함)은 기본적으로 허점을 메우고 숨겨진 위험을 제거하며 다양한 오류를 예방하고 신속하게 발견 및 수정하며 회사의 안전과 무결성을 보호한다는 목표를 달성할 수 있습니다. 회사의 재산.
심천증권거래소의 '내부 통제 지침' 관련 규정에 비해 회사의 내부 통제 업무는 기본적으로 중국 증권감독관리위원회 및 선전증권거래소의 관련 요구사항을 준수합니다.
4. 내부 통제 구축에 대한 자체 점검 보고서
Lianshe 사업부는 사업 결과의 신뢰성 및 내부 통제 시스템 구축 이행에 대한 주요 점검을 실시했습니다. Wu Xinlian [20] No. 88 "통지"의 요구 사항에 따라 2020년 7월 4일에 관련 인력을 구성하고 문서의 정신을 면밀히 연구하여 Xing XX를 팀 리더로, XX를 팀장으로 하는 팀을 구성했습니다. 부팀장, XX, Chen X, Zhang X, Wang XX가 구성원으로 검사 주도 그룹, 팀장 Xing XX가 전적인 책임을 맡고 Bian XX, Zhang X, Chen > 1. 기본 상황
6월말 기준 영업부 각종예금 잔액은 5,737만위안으로 전년말보다 786만위안 증가했다. 각종 대출금은 9,818만 위안으로 전년 대비 순투자액은 2,845만 위안입니다. 이 중 연체대출잔액은 3만위안으로 전년말보다 2만위안 감소했고, 부진대출잔액은 851만위안으로 전년말보다 223만위안 감소했고, 비대출비율은 - 수행대출은 9건, 예금 및 대출비율은 154건, 할인잔액은 1,355만 위안으로 전년말보다 223만 위안 감소, 1,275만 위안 증가 주식자본잔고는 1,559만 위안으로 전년 대비 119만 위안 순증했습니다. 총수입 898만위안, 총지출 836만위안, 이윤 62만위안을 기록했다.
2. 기존 문제점
1. 신용관리 측면에서 상반기 신규대출은 274건이었으며 모두 집단승인을 준수하고 규정을 엄격히 이행하였다. '대출전공시' 시스템, 신규 대출원장을 구축하였습니다. 그러나 다음과 같은 문제가 있습니다. ① 50,000위안 이상의 대출에 대해 월 이자 지급이 준수됩니까? ② 대출에 대한 공소시효가 공소시효를 초과합니다.
2. 자금활성화 측면에서 6월말 기준 부실채권잔액은 854만위안으로 전년말 대비 225만위안 감소했다. 대출금 129만원을 부실채권계좌로 이체해야 하는 것으로 확인되었습니다. 그러나 7월 3일 부실채권계좌로 이체됐다.
3. 주식자본 측면에서는 6월말 현재 자본금 잔액이 1,559만 위안으로 전년말보다 119만 위안 증가했다. 주식의 조기인출 현상이 나타나고 있습니다.
4. 손익으로 보면 6월말 기준 총수입 898만위안, 총지출 836만위안, 흑자 62만위안이다. 각종 비용의 지출은 합리적이고 규정을 준수하며, 비용 기준의 무단 증가가 없으며, 모든 비용에 대해 재정 공개가 이루어지지 않습니다.
기존 문제: ① 사업접대비가 49,472.47위안 초과 지급됨, ② 대손충당금이 566,6.32위안 초과 지급됨, ③ 미수금이 184,768.35위안 초과 지급됨. 5~6월 대출금 추심수수료와 할인수수료가 분할 적립돼 지자체 승인을 회피하는 현상이 발생한 것으로 확인됐다.
5. 실제 품목과 일치하는지 확인해야 하는 중요한 백지 상품권입니다. 그러나 무효화 된 중요 공백 상품권은 필요에 따라 잘라내어 붙여 넣지 않았습니다.
6. 컴퓨터 사업 운영. 결함 복구 작업이 적시에 등록되지 않았고, 취소 및 보충 업무가 등록되지 않았으며, 인쇄된 정보에 계정 대차대조표와 계정 세부정보가 부족했습니다.
7. 등록부에 불완전한 내용이 포함되어 있습니다.
3. 이유
비현실적인 대출 형태의 이유 : ① 신용 회계 이행 시스템이 취약하고 대출 형태가 규정에 따라 적시에 조정되지 않았습니다. 상반기 업무완수를 위해 내부리더들이 주관적으로 신용회계부정을 묵인하고 지도하고 있습니다. 주식 조기 회수 사유: ① 초기에 주주들에게 지급된 배당금이 현실과 맞지 않아 일부 주주들이 주식을 조기 회수하게 되었습니다. ② 일부 주주들은 투자 정책을 충분히 이해하지 못하고 과거의 투자 습관을 남용했습니다. 주식을 철회합니다. 업무접대비가 과도하게 지출되는 이유는 AP통신의 접대비가 업무부서에 비용으로 기재돼 있기 때문이다. 대손준비금이 5,666.32위안으로 과도하게 낙태된 이유는 누적된 대손준비금의 총 기반이 잘못되었기 때문입니다. 이동이 적은 계좌 잔액과 계좌 세부정보를 인쇄할 필요는 없습니다.
IV. 조사 결론
자체 검토 후 6월 말 대출 양식을 조정해야 하지만 129만 위안의 부실 대출에 대해서는 조정하지 않아야 합니다. 대손준비금은 5,666.32위안, 미수이자 184,768.35위안, 할인처리수수료 1,630.23위안, 영업접대비 49,472.47위안이 6월 말 초과잉여액 14,232.17위안을 차지했다. 장부 잔액보다 798,696.91위안이 적었습니다.
상기 내용은 2020년 상반기 영업부서의 경영실적 및 내부통제시스템 구축실시 여부에 대한 진위 여부를 자체점검한 내용입니다. 앞으로의 업무에서 본 부서는 각종 규칙과 규정을 엄격히 준수하여 운영하고, 엄격하게 운영 및 관리하며, 연합이 부여한 다양한 업무를 성공적으로 완료할 것입니다.
5. 내부 통제 구축에 대한 자체 점검 보고서
지난 20년간 중국농업은행 위린지점은 내부 통제와 준법 업무를 중시하며, 준수 이념을 바탕으로 은행의 모든 간부와 직원은 준수 문화가 중국농업은행의 장기적 안정과 지속 가능한 발전을 달성하는 토대이자 기본 보장이라는 점을 점차 인식하게 되었습니다. 4년 연속 '준수 기반' 등급을 받았으며, 내부 통제 관리 부문 1위와 산하 지점의 비율을 기록했습니다. 관할권이 89에 도달했습니다.
1. 심층적인 준법문화 구축을 실시합니다. 은행은 준법문화 구축 계획을 수립하고 '6-in-1' 장기 준법문화 메커니즘 구축을 더욱 추진했으며, 목표와 과제를 결정하고 이를 각 지점, 각 부서, 각 직위로 분해하여 실행했습니다. 준법문화 구축의 타당성, 효과성, 운영성을 제고하기 위해 준법교육, 준법문서 등의 '4대 필수 교사'를 시행합니다. 준법문화 구축의 플랫폼 역할을 충분히 발휘하고 운영 및 관리 전 과정에 걸쳐 준법문화를 통합하여 전 직원의 주도성과 의식적인 준법의식을 점진적으로 제고한다.
2. 경영기본개선을 위한 연간활동을 적극 추진한다. 업무과제를 더욱 명확하게 하고, 관리방법을 개선하고, 대책을 구체화하고, 실행을 강화하고, 기본업무의 표준화, 표준화, 프로세스 구축을 지속적으로 추진하기 위해 신용, 운영, 회계, 정보기술, 인사관리 등 5개 측면에서 세련된 관리계획을 수립했습니다. 관리 작업을 수행하고 세련된 관리의 효율성을 효과적으로 향상시킵니다.
3. 사례 위험 조사를 계속 수행합니다. 은행은 항상 사건 위험 조사를 사건 예방 및 통제의 중요한 수단이자 내부 통제 및 준법 관리의 중요한 출발점으로 간주하고 엄격한 실행 계획에 따라 4건의 사건 위험 조사를 조직하고 실시했습니다. 항상 사건 예방에 대한 압박감이 높은 상황을 유지해 왔으며 예방 및 경고 효과도 좋은 평가를 받았습니다.
4. 감독 및 검사 조치를 개선합니다.
은행은 각 부서의 업무수행을 내부통제 평가시스템에 통합하고, 각 부서의 점검 및 감독 요구를 조율 및 통합하였으며, 특별점검과 일상점검, 현장점검 및 현장점검, 영업점검 및 감독업무를 유기적으로 결합하였습니다. 우리는 연간 검사 계획을 수립하고 감독 검사 자원을 조정하며 표준화되고 순환적인 준수 검사 메커니즘을 구축하고 감독 검사를 위한 공동 힘을 구성하여 감독 검사의 효율성을 향상시켰습니다.
5. 다양한 문제를 수정하세요. 은행은 내부통제 및 준법경영정보시스템(ICCS 시스템)을 통해 각종 문제의 시정에 세심한 주의를 기울이고 있으며, 내부 및 외부 감사를 통해 발견된 다양한 문제에 대해 행동 교정, 위험 통제 및 책임 규명을 보장하고 있습니다. 시정작업은 내부통제 평가와 종합적인 성과평가에 포함됩니다. 연중 각종 검사에서 발생한 문제의 시정률은 99.8건에 달했습니다.
6. 자금세탁 방지 업무를 효과적으로 강화합니다. 자금세탁 방지 책임을 더욱 명확히 하고, 자금세탁 방지 시스템을 개선하고, 고위험 고객에 대한 지속적인 모니터링을 강화하고, 고객 위험 수준 분류 시스템의 구현을 적극적으로 촉진하고, 포괄적인 규정 준수 위험 관리를 효과적으로 촉진하고, 자금 세탁 방지 시스템을 대폭 개선합니다. -돈세탁 능력이 있으며 규제 당국의 승인을 얻습니다.
7. 사건 예방 및 통제 능력을 지속적으로 강화합니다. 우리는 사건 예방 책임 제도를 성실히 실시하고, 단계별로 사건 예방 책임 서한에 서명하고, 각급 주요 간부 및 직원에게 세부 사건 예방 및 통제 책임을 부여하여 은행 전체에서 다양한 사건 예방 및 통제 조치를 시행하도록 보장했습니다. 심층 사례 조사 및 예방을 실시하고, 사례 예방 및 통제에 공동으로 집중하기 위한 라인 리더의 업무를 수행했으며, 특수 사례 관리 활동 및 주요 라인 점검을 지속적으로 수행하고, 경고 교육을 강화했으며, 지속적인 관할권 사건의 예방과 통제를 강화한다.
8. 법적 보호 수준을 효과적으로 향상시킵니다. 우리는 법률 및 규정에 대한 지식 교육을 성실히 수행하고, 법무 팀 구성을 강화하고, 소송 사건 및 계약 관리를 표준화하고, 법률 검토를 강화하여 합법적이고 규정을 준수하는 운영과 효과적인 위험 예방을 강력하게 보장합니다.