편집자 | 유빈
제작: Chaoqi.com "Yu Jian 칼럼"
철저한 감독하에 통화권 일부 기업의 활력이 강함 . 일부는 숨이 막힐 정도입니다. 지난해 9월 말 중앙은행, 공안부 등 10개 부처와 위원회는 공동으로 '가상화폐 거래 투기 위험 방지 및 처리에 관한 고시'를 발표했다.
고시 내용에 따르면, 해외 가상화폐 거래소가 가상화폐 관련 사업을 하고 있다는 사실을 알았거나 알았어야 하는 등 인터넷을 통해 중국 거주자에게 서비스를 제공하더라도 여전히 서비스를 제공하고 있다. 마케팅 홍보, 대금 결제, 기술 지원 역시 불법적인 금융 활동입니다. 이는 당초 국내 가상화폐 거래 금지 조치가 다시 상향됐다는 의미이기도 하다.
당시 후오비 등 가상화폐 거래 플랫폼은 연말 이전에 중국 본토로 인증된 사용자를 완전히 제거하겠다고 발표했다. 대조적으로, 통화계의 3대 주요 거래소 중 하나이기도 한 OKEx(현재 OKX로 이름 변경)는 최신 APP UI 페이지에서 RMB로 Tether 직접 구매를 지원한다는 내용을 눈에 띄는 위치에 표시합니다. 테더(Tether)는 암호화폐를 법정화폐인 미국달러와 연결해주는 가상화폐입니다. 외환보유고에 보관되어 법정화폐로 지원되는 가상화폐입니다.
이에 일부 네티즌들은 OKX가 공동으로 '고시'를 낸 10개 부처와 위원회에 직접 이의를 제기하고 이러한 정책을 무시했다는 의혹도 제기했다. 그렇다면 Ou Yi와 그의 정책이 강경할 수 있다는 확신을 주는 것은 무엇입니까?
투기에 능하고 정책으로 '숨바꼭질'
10개 부처와 위원회의 엄격한 통제 명령이 내려진 후, 화폐계 3대 거래소 중 하나인 후오비 , 중국 본토로 인증된 사용자는 2021년 12월 30일 이전에 완전히 제거될 것이며 RMB 입출금을 위한 KYC 채널이 폐쇄될 것이라고 발표했습니다. 그러나 Ouyi OKX 플랫폼은 반대 방향으로 나아가 RMB 거래 지원을 공개적으로 홍보했습니다. 이 소식에 영향을 받아 OKX 플랫폼 통화 OKB는 빠르게 상승했습니다.
당시 주요 사회단체에서도 '우이가 베이징 증권거래소 소속이다'라며 '우이가 정부에 흡수됐다', '우이가 국가대표팀에 들어갔다', '우이가 국가대표팀에 들어갔다'는 스크린샷이 널리 유포되기도 했다. 우이 이씨가 베이징 증권거래소에 영입됐다는 소문이 인터넷을 통해 급속도로 퍼지기 시작했다.
그러나 이틀 뒤 우이 관계자는 해당 보도가 모두 거짓뉴스라며 해당 루머를 반박했다. 이 기간 동안 Oyi 창립자 Xu Mingxing이 베이징 청소년 인터넷 협회의 블록체인 위원회 이사로 선출되었다는 소식은 단 한 가지였습니다. 그러나 이것은 오래된 뉴스라는 것을 알아야 합니다.
업계 관계자들의 추측에 따르면 이 같은 대규모 과대광고는 우이 수백명의 홍보팀이 무대 뒤에서 연출하고 행동한 결과일 가능성이 크다. 그 이유는 매우 간단합니다. 위의 거짓 뉴스는 매우 명백하지만 Ou Yi가 소문을 반박하기 전에 이틀 동안 퍼졌습니다. 결과는 예상대로였습니다. 루머 시작부터 루머 공개까지 OKB는 단 이틀 만에 9.5 USDT에서 최대 17.795 USDT까지 상승했습니다.
공식 발표 이후 정책을 적극적으로 수용하고 중국 본토에서 사용자를 제거하는 실질적인 조치를 취한 후오비와 비교하면 오이의 성과도 매우 '힘들다'. 당시 중국 본토의 일부 OuYi 사용자는 주요 계정 관리자와 고객 서비스 관리자로부터 확실한 답변을 받았다고 말했습니다. OuYi는 중국 본토에서 사용자를 제거하지 않을 것입니다. 본토 사용자를 안심시키기 위해 Ouyi의 주요 계정 관리자는 Ouyi 플랫폼이 현재 정상적으로 운영되고 있으므로 사용자가 자산 및 거래 문제에 대해 걱정할 필요가 없다고 발표했습니다.
예를 들어 Ouyi의 첫 번째 비밀 통로는 등록 페이지에 있습니다. 이전에는 많은 당사자의 엄격한 감독에도 불구하고 주요 애플리케이션 시장에서 Ouyi 공식 앱을 직접 검색하는 것이 어려웠습니다. 그러나 공식 웹사이트에는 여전히 "Newbie Academy"와 같은 숨겨진 입구가 있으며, 자세한 초보자 작동 튜토리얼과 브라우저를 통해 다운로드할 수 있는 Android 및 iOS용 두 가지 버전을 제공합니다. 이를 통해 애플리케이션 시장 모니터링을 우회하고 사용자에게 거래용 앱 다운로드를 안내하는 것도 가능하다.
놀라운 점은 Ouyi 공식 웹사이트의 '코인 구매' 열에 사용자가 직접 웹사이트에 접속하여 계정 등록 및 개인 실명을 완료할 수 있는 빠른 구매 및 판매 기능도 직접 오픈했다는 점입니다. 인증 후 가상 화폐의 '구매' 또는 '판매' 작업을 직접 수행합니다.
온라인 거래가 포함되기 때문에 인터넷 결제 도구가 필요합니다. 개인 테스터에 따르면, Ouyi는 코인 구매 시 은행 카드, WeChat Pay, Alipay의 세 가지 결제 방법을 지원합니다. 그러나 중앙은행의 요구사항에 따라 현재 금융기관 및 비은행 지급기관에서는 계좌 개설, 등록, 거래, 청산, 결제 등의 상품이나 서비스를 직간접적으로 제공할 수 없다는 점을 아셔야 합니다. "가상 화폐." 그렇다면 Ouyi는 어떻게 결제 감독을 우회했을까요?
OuYi 플랫폼에서 비트코인을 구매할 때 Alipay 또는 WeChat 채널을 통해 결제하기로 선택한 경우 OuYi 거래소에는 구매자가 필요로 하는 플랫폼 판매자의 이름, Alipay 계정 및 QR 코드가 표시됩니다. Alipay를 열어 전송 작업을 수행한 후 "전송 완료" 버튼을 클릭하면 상대방이 영수증을 확인하면 거래가 완료됩니다.
이 결제 과정도 매우 비밀스럽다는 점은 언급할 가치가 있습니다. 전송 작업 중에 모든 설명 텍스트는 플랫폼에서 거부됩니다. 대신 직원은 동전을 살 때 어떤 정보도 기록하지 말라고 당부했다. 실제로 이는 Ouyi 플랫폼 거래의 두 번째 '비밀 채널'이기도 합니다. 업계 관계자는 이러한 접근 방식이 주로 여러 결제 채널의 모니터링을 피하고 결제 플랫폼의 규제 위험 통제를 피하기 위한 것이라고 말합니다.
업계 관계자에 따르면 이러한 종류의 암묵적인 거래는 업계에서 암묵적인 규칙이기도 합니다. 일부 플랫폼 판매자는 WeChat을 사용하여 거래를 완료하기 위해 빨간 봉투를 보내는 경향이 있어 플랫폼이 이를 인식하지 못하고 더욱 혼란스러워집니다. 결제 플랫폼을 추적할 수 없습니다.
이러한 '블랙박스' 운영은 가상화폐 거래 플랫폼에 대한 규제 위험을 확실히 피할 수 있지만, 사용자에게는 분쟁 발생 시 자금 보안 및 책임 문제를 야기하여 명백히 어려움을 가중시킨다고 합니다. 증거.
이전에 Ouyi 직원은 현재 자체 선택 영역 또는 빠른 거래 영역에 있는 판매자가 플랫폼 인증 가맹점이며 해당 예금을 거래소에 지불했다고만 답변했지만 대규모 거래 자금의 안전을 보장하는 방법은 무엇입니까? 그 사람은 더 이상 대답하지 않았습니다.
업계 관점에서 볼 때 제3자의 감독과 보관, 100보유액 보장이 없다면 거래소 자산의 안전성을 보장하기 어려울 수 있습니다. 따라서 거래에 참여하는 사용자의 경우 투자 위험은 의심할 여지 없이 증가하게 됩니다. 더욱이 각종 투기로 인해 가격이 극도로 높아진 가상화폐는 자본 레버리지 게임을 하고 있으며 언제든지 붕괴될 수 있습니다.
예를 들어 지난해 4월 14일 비트코인과 이더리움 가격은 사상 최고치를 경신했지만, 통화 가격은 급등했지만 공매도 계약자들은 피를 흘렸다. 가격이 급등하고 급락하면서 단 24시간 만에 18만명 이상이 청산됐고, 청산금액은 77억 위안에 달했다. 급격한 가격 상승 및 하락은 가상화폐 투자의 위험을 분명히 증가시킬 것이며, 수백 배에 달하는 레버리지를 사용하는 계약 거래 뒤에는 더 많은 위험이 있습니다.
실제로 2020년 3월 초 중앙은행은 공식적으로 가상화폐 거래 플랫폼의 위험성에 대해 경고하는 문서를 발행했으며, 가상화폐 거래 플랫폼의 일반적인 루틴은 먼저 고객을 속이는 것이라고 지적했습니다. 허위 거래를 통해 시장에 진입한 후 시장 가격 조작 및 악의적인 중단을 통해 고객이 포지션을 청산하도록 강요합니다. 따라서 가상 화폐 거래소도 부추 수확기라는 비난을 받고 있습니다.
중앙은행은 한 대규모 가상화폐 거래 플랫폼이 1년 동안 6차례 시스템 다운타임을 겪었고, 그 중 3차례는 설명할 수 없는 갑작스러운 장애로 인한 것이라고 밝혔습니다. Ouyi도 예외는 아닙니다. 최근 몇 년 동안 거래 플랫폼, APP 등에서 여러 번의 다운타임과 기타 취약점이 발생하여 일부 사용자의 계약 계정이 강제 청산되었습니다. 이로 인해 관련 권리 보호 분쟁이 잇달아 발생했습니다.
더욱 어처구니 없는 것은 지난해 6월 웨이보 사용자 '황춘천앤디'(이하 앤디)가 다음과 같은 소식을 전했다는 것이다. 오우이 CEO 제이 하오(이하 제이)가 700만 위안을 투자한 돈을 사취했다는 그의 직위에 대해 웨이보에서 그를 차단했고, 위챗에서는 답변을 거부했으며, 이 소식을 전한 후 그를 위협하기 위해 전화를 걸었습니다.
그러나 이후 오이 CEO인 제이 본인과 OKEx의 주요 계정 사업 이사가 응답해 누군가가 제이의 위챗 사기를 사칭하고 앤디에게 사건 신고를 요청했다는 사실을 암시했다. 이번 사건의 최종 결과는 알 수 없으나, 언론 분석에 따르면 다양한 증거를 통해 Ouyi 담당자는 해당 사기 행위가 Jay 자신이 저지른 것이 아니라는 진술을 단호히 거부하는 자책 행위입니다.
따라서 업계 규칙의 반복적인 위반과 사용자들의 끊임없는 비난의 맥락에서 Ouyi의 발전도 위험해 보입니다.
여러 플랫폼에서 '금지'된 후, 이름을 변경하면 '복귀'가 어려울 수 있습니다.
1월 18일 OKEx는 OKX로 이름을 변경했다고 발표했습니다. 브랜드 로고를 변경했습니다. 아시다시피 OKX는 이미 중국에서 OTC 폐쇄를 발표하지 않은 유일한 플랫폼입니다. 따라서 OKX는 통화 투기를 고집하는 중국인에게 희망을 줍니다.
하지만 그동안 OKEx 등 가상화폐 플랫폼 거래에 깊이 관여해 온 유저들에게 이는 단지 재기를 위한 OKEx의 '조끼' 변화에 불과하다. 이미 2021년 초 바이낸스, 후오비, OKEx 등의 키워드를 통해 애플리케이션 시장에서 해당 앱을 다운로드할 수 없는 것 외에도 웨이보에서 더 이상 정상적으로 검색이 불가능하다고 많은 언론이 보도하며, 웨이보 쉴드.
동시에 바이두에서도 위 키워드에 대해서는 검색이 되지 않는 것으로 확인됐다. 개인 테스트 및 검증 후 Baidu 및 WeChat에서 해당 키워드를 검색하면 페이지에 "죄송합니다. 'Huobi'('Binance')와 관련된 콘텐츠가 발견되지 않았습니다." 및 기타 프롬프트 메시지가 표시됩니다.
업계 내부자의 분석에 따르면 비트코인 웹페이지의 결과 표시를 제한하면 몇 가지 신호가 나타납니다. APP 애플리케이션 시장, 인터넷 거대 기업 등은 트래픽이 많은 액세스 포인트 역할을 합니다. 이러한 가상 화폐 거래 플랫폼을 차단하면 가상 화폐 거래의 위험을 원천적으로 방지하고 해당 플랫폼의 국내 홍보 홍수를 피할 수 있습니다. 이는 또한 통화 투기의 위험이 매우 높으며 주류 채널에서 인식되지 않음을 보여줍니다. 더욱이 점점 더 엄격해지는 산업 규제로 인해 중국에서 이러한 플랫폼의 생존 공간도 더욱 제한될 것입니다.
다행스럽게도 국가 규제 당국은 이러한 시장 활동을 단속하고 있으며 기준이 점점 명확해지고 있습니다. 인터넷금융협회, 은행협회, 지급결제협회는 지난해 5월 18일 공동으로 '가상화폐 거래 투기 위험 방지에 관한 고시'를 발표해 관련 기관에 가상화폐 관련 업무를 하지 말 것을 요구했다.
인터넷 플랫폼 기업 회원이 가상 화폐 관련 사업 활동을 위해 온라인 사업장, 상업 디스플레이, 마케팅 홍보, 유료 전환 및 기타 서비스를 제공할 수 없다는 점을 포함하여 발표 내용은 명확합니다. 관련 문제에 대한 단서를 발견하면 적시에 관련 부서에 보고하고 관련 조사 및 조사에 대한 기술 지원 및 지원을 제공해야 합니다. 이어 6월 9일 중국지급결제협회는 '업계 정보 공유 강화 및 결제 위험의 효과적인 예방을 위한 팁'을 발표해 다시 한번 가상화폐의 위험성을 상기시켰다.
가상화폐는 블록체인 등의 기술을 기반으로 하기 때문에 은폐성이 매우 높아 자금 출처 추적과 증거 확보가 어려워 부패와 도박을 은폐하는 도구로 활용되는 것으로 이해된다. 돈. 업계의 추가적인 개선도 시급하다.
결론
가상 화폐가 부를 창출할 수 있다는 신화는 인터넷에서 널리 퍼졌습니다. 그래서 수많은 투자자들이 이 기회를 이용하여 '전복'을 시도하고 심지어 경제적 자유를 달성하고 인생의 정점에 도달하는 꿈을 꾸기도 합니다. 그 문장처럼 운명의 모든 선물에는 이미 비밀리에 가격이 표시되어 있습니다. 따라서 소수의 사람들만이 투기를 통해 얻은 부를 장기간 보유할 수 있으며, 대부분의 사람들은 부 창출 신화 뒤에 있는 기업의 표적이 되고 있다.
물론 큰 복권에 당첨된 것처럼 일부 사람들이 부의 붐의 물결 속에서 행운의 사람이 될 가능성도 배제할 수는 없습니다. 그러나 대부분의 사람들에게 이것은 충격적인 폰지 사기일 수 있습니다. OKX가 중국 시장을 발전시키려는 이유가 무엇이든 공개 성명을 발표하지 않고 더 이상 가상 화폐 거래에 대한 서비스를 제공하지 않는 한 사람들은 이에 대한 의문을 멈추지 않을 것이라고 믿습니다.