최근 며칠간 위안화 환율이 한도 이하로 계속 하락하고 있다. 지난 2일 미국 달러화 대비 위안화 중앙평가율이 22포인트 소폭 하락하는 등 안정세를 보였지만, 위안화 가치 하락 가속화에 대한 투자자들의 기대감은 수그러들지 않고 있다. 12월 3일 USD/CNY 현물환율은 6.8845에 개장하여 3거래일 연속 일중 변동폭 상한선을 돌파했습니다! 규정에 따르면 USD/RMB 환율은 당일 중앙은행 중앙환율보다 0.5% 높거나 낮을 수 있습니다.
애널리스트들은 미 달러화는 단기적으로 위안화 대비 강세를 이어갈 것으로 내다봤다. 이전에는 상대적으로 평온했던 환율 시장이 갑작스럽게 요동치는 상황에서 투자자들은 위안화 가치 하락 위험에 어떻게 대응해야 할까요?
재무관리 전문가들은 기자들에게 현재 비교적 좋은 대처 방법이 세 가지 있다고 말했다.
트릭 1: 미국 달러 자산 구매
은행 외환 거래자들은 기자들에게 위안화가 단기적으로 계속해서 평가절하될 가능성이 더 높으며, 이번 금융 위기에서 미국은 달러 그러나 미국 경제 상황에 영향을 받지 않고 지속적으로 강세를 보이며 사실상의 안전 통화로 자리 잡았습니다. 이로 인해 미국 이외의 통화는 계속 하락하고 미국 달러는 강세를 보였습니다.
이전에는 거래소 개혁 이후 위안화가 절상되면서 많은 투자자들의 손에 있던 외환자산의 상당 부분이 위안화 자산으로 전환됐다. 따라서 외환 전문가들은 투자 위험을 분산하고 위안화 가치 하락으로 인한 손실에 대처하기 위해 가까운 시일 내에 투자자들이 가계 외환 자산으로 일부 미국 달러를 적절하게 구매하여 배분할 수 있다고 제안합니다.
팁 2: 주식 시장에서 단기 금 채굴에 감가상각을 활용하세요
위안화 가치 하락으로 누가 이익을 얻나요? 증권업계에서는 일반적으로 달러 대비 위안화 환율의 지속적인 하락이 수출 지향 기업에 수혜를 가져다 주고 단기 투자 기회가 나타날 것이라고 믿고 있다.
통계에 따르면 미국 달러 대비 위안화 환율이 지속적으로 급락하면서 Lutai, Longtou Shares(600630, Stock Bar) 등 일부 수출 지향 상품이 크게 강세를 보이고 있습니다. , Jiangsu Sainty(600287, Stock Bar), Meike Shares(600337, Stock Bar), Dehao Runda(002005, Stock Bar) 등이 강한 추세를 보이고 있습니다. 또한 위안화 가치 하락은 의류 산업, 특히 수출입 기업에 큰 이익이 되고 있습니다. 의류 부문은 오늘 오전 거래에서 상승세를 보이며 일일 한도에 도달했습니다. 2일 장쑤산(000902, Stock Bar)도 9% 이상 상승세를 기록했다. 멜야(600107, Stock Bar)를 제외한 모든 섬유·의류 업종이 3일 상승했다.
그러나 위안화 가치 하락은 수출 지향 기업에게는 직접적인 이익이 되겠지만, 자산과 부채 가격에 미치는 영향 측면에서 보면 항공 등 외채 관련 기업에는 직접적인 이익이 될 것이다. 교환 손실로 인해 손상되었습니다. 또한 비용에 미치는 영향 측면에서 철강 원료인 철광석, 제지 원료인 펄프 등 수입 의존도가 높은 산업도 위안화 가치 하락 압력을 받을 것으로 보인다.
트릭 3: NDF 외환 선물환 거래
인터뷰 중 기자가 이해한 바에 따르면 위안화 환율 위험을 피하기 위해 일부 기관, 기업 및 투자자의 요구를 충족할 수 있기 때문입니다. 또는 추측, 최근 몇 년 동안 해외 시장에서 위안화 인도 불가능한 외환 선물 거래(NDF)가 빠르게 발전했습니다. 투자자들은 관련 환율 위험을 피하기 위해 이 시장을 이용할 수 있습니다.
NDF 시장은 전통적인 외환 선물환 계약과 달리 위안화 인도불능 선물계약인 특별 외환 선물계약으로 이해됩니다. 환율과 실제 환율의 차액은 원금의 인도가 필요하지 않으며, 자유롭게 태환 가능한 통화로 결제됩니다. 따라서 이 시장은 이제 위안화 환율의 추세를 반영하는 중요한 시장이 되었으며, 그 시세는 향후 위안화 추세에 대한 사람들의 기대도 반영하고 있습니다.
홍콩 등지의 은행들은 투자자들이 참여할 수 있는 위안화 NDF를 출시한 것으로 알려졌다. 계약 만료 시 위안화 환율 헤지나 관련 업무를 미국 달러로 결제하는 것으로 알려졌다. 중재. 이전에는 위안화 환율 개혁이 시작된 후 많은 국내 은행들도 NDF 차익거래를 활용한 일부 외환 금융 상품을 출시했습니다.
따라서 투자자가 홍콩 은행에 자본 계좌를 보유하고 있는 경우 관련 채널을 통해 미국 달러 대비 위안화 가치 하락 위험도 피할 수 있습니다.
이 계약의 최소 금액은 US$10,000이며 1개월, 2개월, 3개월, 6개월, 1년의 5개 기간 중에서 선택할 수 있습니다.
그러나 업계 관계자에 따르면 단기적으로는 환율 변동이 거의 없기 때문에 단기 계약을 하는 사람이 거의 없고, 시중에 나와 있는 계약은 주로 1년 계약이다. 계약은 미래 위안화 환율에 대한 기대에 따라 두 가지 유형으로 나누어집니다. 계약에서 합의된 환율에 비해 미래 위안화 환율이 상승할 것으로 판단되면 위안화 매수와 미국 달러 매도를 선택할 수 있습니다. 다른 하나는 위안화의 미래 환율이 계약에 합의된 환율에 비해 상승할 것이라고 믿는 경우입니다. 환율은 하락하거나 그대로 유지되므로 위안화를 매도하고 미국 달러를 매수할 수 있습니다. 투자자는 계약을 체결한 후 정산일까지 이를 보유해야 하며, 양도하거나 거래할 수 없습니다.