개인 고객이 송금할 때 신청서를 작성해야 하는데, 신청서에는 "국내 개인 환매 시 해외 주택 구입, 증권투자, 인신보험 구매, 투자수익 배당보험 등 아직 개방되지 않은 자본 프로젝트에 사용해서는 안 된다" 고 명시되어 있다. 위반자는 관찰 명단에 포함될 것이다. 관찰 기간 동안 은행은 관찰 명단에 있는 개인을 위해 전자은행 결제 외환 업무를 처리해서는 안 된다. 궤면을 통해 환매 업무를 처리할 때는 연간 총액을 초과하는 환매 요구 사항과 비교해야 하며, 경상 항목의 진실성을 검증해야 하며, 필요한 경우 자본 프로젝트를 승인해야 한다.
관심명단' 의 관심기간은 2 년이다. 예를 들어, 유럽에서 집을 사려고 하는데, 국내에서 매년 5 만 달러의 환매 한도에 의해 제한된다. 따라서 친족에게 도움을 청하고, 분할 환전을 하면, 개인 구매 분할 거래를 구성할 수 있다. 90 일 외환총액이 20 만 달러를 넘어설 것으로 예상되면' 관심명단' 에 포함된다. 즉, 부모님, 이모, 외할아버지, 둘째 외삼촌의 돈을 기다리며 샤브샤브를 먹고 노래를 부르며 유럽에 가서 새로운 생활을 시작할 준비를 하고 있을 때 갑자기 돈이 지나갈 수 없다는 것을 알게 되면, 당신 가족은 블랙리스트에 오를 수 있으니 해외 송금이 초과해서는 안 된다는 것을 꼭 기억해야 한다. 앞으로 외환국은 개인 구매 지불 신고에 대한 추출 및 검사를 지속적으로 강화하고 개인 신고 정보 및 거래 데이터에 대한 모니터링, 분석, 심사 및 감사 빈도를 높일 예정이다. 허위 신고, 사기, 사기, 돈세탁, 불법 사용, 외환자금을 불법으로 이체하는 개인과 은행을 처벌하여 위법 비용을 높인다. 위반된' 관심 목록' 은 개인 신용 기록에 포함될 것이다. 돈세탁 혐의에 대해서는 돈세탁 방지 부서에서 돈세탁 방지 조사를 실시한다. 범죄 혐의, 사법부에 넘겨 법적 책임을 추궁하다.