법적 분석: 상한은 없습니다. ATM에서는 하루 50,000위안만 이체할 수 있습니다. 50,000위안 이상인 경우 은행 창구에서 처리해야 하며, 직불카드 소유자의 신분증 원본과 대리인의 신분증 원본이 필요합니다. 100만 개 이상의 은행이 자금세탁을 방지하기 위해 이체의 목적이나 원래 목적을 확인해야 합니다.
법적 근거: "금융 기관의 대규모 거래 및 의심 거래 보고 관리 조치" 제9조 금융 기관은 다음과 같은 대규모 거래를 중국 자금세탁방지 감시국에 보고해야 합니다. 분석센터: (1) 당일 단일 또는 누적 거래 현금 예금, 현금 인출, 현금 외화 결제 및 판매, 현금 교환, 현금 송금, 현금 청구서 결제 및 기타 위안화 이상의 거래에 대한 현금 영수증 및 지불 형태 20만 위안 또는 미화 1만 달러 상당의 외화 거래. (2) 법인, 기타 조직, 개인공상가구의 은행계좌 간 1회 이체 또는 일일 누적 이체액이 200만 위안 이상 또는 미화 20만 달러 상당의 외화 이체. (3) 자연인의 은행계좌 간, 자연인과 법인, 기타 조직 및 개인 산업체의 은행계좌 간 외화 50만 위안 이상 또는 미화 10만 달러 상당의 단일 이체 상업용 가구. (4) 거래 당사자 일방이 자연인이고, 단일 거래 또는 당일 국경 간 거래의 가치가 US$10,000를 초과합니다.
누적 거래 금액은 단일 고객을 기준으로 하며, 중국인민은행이 별도로 명시하지 않는 한, 수입 또는 자금 지급을 기준으로 일방적으로 계산 및 보고됩니다.