지난 10년간 금융 네트워크 분야에서 가장 혁신적이고 창의적인 기술은 블록체인에서 최초로 사용된 디지털 화폐인 비트코인이 논란에 휩싸였다. 국가인터넷금융보안기술위원회에 따르면 현재 비트코인의 시장 가치는 193억 달러에 달합니다.
OKCoin의 제품 부사장 Zheng Ronyao는 "경제" 기자에게 2013년에 발행된 "비트코인 위험 방지에 관한 공지"에서 비트코인은 특정 가상 상품이며 그 거래는 상품임을 지적했다고 말했습니다. 인터넷에서 사고 파는 행위. 많은 사기 집단이 개발한 통화는 비트코인의 2세대 또는 업그레이드 버전입니다. 실제로 MLM 스타일의 가상화폐는 사람들에게 돈을 주는 형태로 보상하기 위해 자체 구축된 플랫폼을 사용하는 경우가 많으며 모두 해외에서 통제됩니다. 자금 거래를 완료하기 위해 온라인 뱅킹 및 온라인 결제 플랫폼을 사용하는 것은 극히 은폐 가능합니다.
실제로 올해 2월 광둥성 중산시 경찰은 2개월간의 조사 끝에 베이스체인 디지털 화폐 사건에 연루된 3명을 체포하고 1억 MLM 자금을 동결했다. 지난해 무죄 판결을 받은 천만(Chen Man)은 베이스체인 디지털화폐 투자 프로젝트에 관여해 사기를 당한 구체적인 금액은 알려지지 않았다. 현재 디지털 통화라는 기치 아래 마이크로 MLM을 수행하는 조직이 조용히 자리 잡은 것 같습니다. 인터넷으로 인해 이러한 범죄에 맞서 싸우는 것이 더욱 어려워지고 MLM 조직이 뿌리 뽑히기가 더 어려워졌습니다.
국제 금융 투자 협회와 Sun Fei는 최근 소셜 플랫폼에 "나는 중앙 통화 또는 어떤 가상화폐와도 아무런 관련이 없습니다"라는 성명을 발표했습니다. 국내외 금융시장에서 전문가 및 학자의 명의를 이용하여 사기적인 방법으로 사업을 권유하고 금융상품을 홍보하였습니다. Sun Fei는 "Economy" 기자와의 인터뷰에서 공식 금융 기관을 제외한 투자자의 경우 국내외 금융 시장의 자금, 외환, 현물 선물 및 가상 화폐를 신뢰해서는 안 된다고 말했습니다. 이런 폰지사기가 심해지는 것을 막기 위해서는 조속히 관련 감독정책을 도입해야 한다.
치바 법률 사무소의 장화신 변호사는 국무원이 공포한 'MLM 규정'에 따라 베이스 체인 디지털 화폐의 운영 모델과 마케팅 행위가 불법 피라미드와 일치한다고 말했습니다. 계획. Zhang Huaxin은 가상 금융 상품으로서 베이스 체인 디지털 화폐의 진위 여부와 성별이 의심스럽고 아직 존재 근거도 발견되지 않았다고 믿습니다. 장화신, 투자자는 투자하려는 상품이 진짜인지 먼저 이해하고 식별해야 하며, 둘째, 투자의 위험과 허용 범위를 고려해야 합니다. 마지막으로 익숙하지 않은 분야에 투자할 때는 전문가와 상담해야 합니다.
코인은 디지털 통화로 포장되어 마이크로 피라미드 방식을 통해 사람들의 관심을 끄는 데 사용됩니다. 이러한 사기의 경우 디지털 통화를 이해하지 못하는 많은 사람들이 쉽게 속고 속일 수 있습니다. 유관부서는 홍보를 강화하고 예방·감독 방법을 교육하는 한편 엄격한 관리와 철저한 조사를 실시해야 한다.
코인과 같은 MLM 코인은 투자자의 금융, 법률 지식 및 인터넷 금융 지식 부족을 이용하여 신속하게 부자가 되고 주문을 발행한다는 약속에 의존하고 이를 WeChat 그룹, 소셜 소프트웨어를 통해 수행하는 경우가 많습니다. 그룹, 계정, 오프라인 활동으로 보완되어 사기와 사기를 저질러 투자자와 그 가족에게 막대한 재산과 손실을 입혔습니다.
그 중에는 요즘 비교적 대중화되었지만 대중에게는 생소한 디지털화폐라는 이름을 빌려온 것이다. Wangdaizhijia 연구 센터 소장 Yu Baicheng은 한 신문 기자에게 최근 몇 년 동안 디지털 화폐가 상대적으로 뜨겁고 신비스러워서 피라미드 판매자들이 이를 목표로 선택했다고 말했습니다. "그러나 본질적으로 통화는 디지털 통화가 아닙니다."
Analysys 인터넷 금융 연구 센터의 수석 분석가인 Li Zichuan은 기자에게 디지털 통화는 가상 통화의 범주에 속하며 가상 통화는 다음과 같이 말했습니다. 우리나라에서는 엄격하게 금지되어 있습니다. 화폐 발행 권한은 중앙은행에게만 있습니다. 소위 한정판 화폐라고 불리는 다른 채널이나 형태는 이 한계선을 밟을 것입니다.
"현재 전 세계적으로 디지털 화폐에 대한 정확한 정의가 없으며 이에 대한 연구와 적용은 아직 초기 탐색 단계에 있습니다."라고 Guoshi Capital Research Association의 연구원도 말했습니다. "경제" 기자에게 시장에서 가장 인기 있는 디지털 화폐는 라이트코인, 도지코인, 우리나라 민속 위안바오 동전 외에 비트코인일 수도 있다고 말했습니다.
디지털 화폐 '디지털 화폐'는 전자화폐 형태의 대체 화폐로, 이러한 디지털 화폐는 중앙화된 발행자가 없으며 누구나 생산에 참여하고 전 세계적으로 유통할 수 있다. 중국.