선물환 업무는 외환지정은행이 국내 기관과 선물계약을 체결하고, 미래 환어음 또는 환매의 통화, 금액, 환율, 날짜를 약속하고, 만기일에 외환소득이나 지출이 발생할 경우, 계약에 따라 환환 또는 환매 업무를 처리하는 것을 말한다. 예를 들어, 한 수입업체는 3 개월 후에 외국 수입상에게 달러를 지불할 것으로 예상된다. 재무 원가를 잠그기 위해 기업은 사전에 은행과 장기 판매 계약을 체결할 수 있다. 이런 식으로, 3 개월 후, 당시 위안화 대 달러 환율이 어떻게 바뀌든, 기업은 미리 약속한 환율에 따라 인민폐로 은행에서 달러 대금을 구매할 수 있어 환율 위험을 낮출 수 있다.
의미:
1. 향후 은행과의 환환 또는 환매에 대한 환율은 미리 합의할 수 있어 향후 외환업무를 하는 고객에게 환율 위험과 보증에 대비한 역할을 할 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 환율명언)
2. 고객은 자신의 상황에 따라 유리한 거래 시기와 가격을 선택하여 자금 사용 효율성을 높일 수 있습니다.
장기 결제 및 판매에 필요한 조건:
1. 각 기업사업단위 (외국인 투자기업 포함), 국가기관, 사회단체, 부대 등. 중화인민공화국 경내에 설립된 것은 장기 결매를 신청할 수 있다.
2. 장기 결제 및 판매는 실제 수요를 원칙으로 해야 한다. 다음 외환수지 고객은 우리 은행에 장기 결제 판매를 신청할 수 있습니다.
(a) 무역에 따른 소득 및 지출;
(b) 비 무역 소득 및 지출;
(c) 은행 자체의 국내 외환 대출을 상환한다.
국가외환관리국이 등록한 해외 대출금을 상환하다.
(5) 외환국이 승인한 기타 외환수지.
장기 결제 및 판매 사업의 통화 및 기간:
1. 미래 환전 통화로는 인민폐 달러, 홍콩달러, 유로, 엔, 파운드, 스위스 프랑, 호주 달러 등 자유환전 통화가 포함됩니다.
2. 7 일, 20 일, 1 개월, 2 개월, 3 개월에서 12 개월까지 일정하지 않고 기간등급 *** 14 입니다. 거래는 정기 거래이거나 선택적 거래일 수 있습니다.