1. 자산 품질 평가: 은행의 대출 포트폴리오 (위약 및 위약률 등) 를 분석하여 가능한 손실과 위험을 파악합니다.
2. 유동성 모니터링: 은행의 현금 흐름과 유동성 수요를 분석하고 은행의 상환 능력과 단기 위험을 파악합니다.
3. 레버리지율 측정: 은행의 자본 구조와 레버리지율을 측정하여 재무 안정성과 장기 위험을 평가합니다.
4. 시장 위험 분석: 은행이 보유한 자산과 부채의 민감성과 변동성, 특히 외환, 이자율, 주식시장을 고려한다.
5. 관리 능력 평가: 은행의 내부 통제, 위험 관리 절차 및 규정 준수를 검토하여 관리 능력과 위험 문화를 파악합니다.
6. 거시경제환경 평가: 은행이 처한 지리와 정치환경, 전체 거시경제와 금융시장의 발전 상황을 고려하여 은행이 직면한 위험과 도전을 파악합니다.
이러한 요소를 바탕으로 은행은 고객과 자신의 이익을 보호하기 위한 적절한 위험 관리 전략 및 통제 조치를 개발할 수 있습니다.