은행경영 자체점검보고서(5개 선정)
시간은 흐르고 멈추지 않는다. 이 기간 동안의 작업을 되돌아보면 있다. 득실도 있고 이때 자기성찰서를 작성하는 것이 매우 필요합니다. 필요한 자체심사보고서를 참고해주세요. 아래는 제가 수집하고 편집한 은행경영 자체심사보고서입니다. (선택한 5개 기사) 공유해 주시면 감사하겠습니다.
은행 경영진 자체 조사 보고서 1
물류 보안 부서의 "겨울 안전 제공 및 화재 안전을위한 "4 가지 기능"건설 수행에 관한 고시 요구 사항 및 배포에 따라 ", 저희 부서에서는 부서 내부의 소방안전과 7층 통로의 소방설비에 대해 A자체점검을 실시하였습니다. 현재 저희 부서의 화재자체점검 현황을 다음과 같이 보고하고 있습니다.
1. 건전한 조직을 확립하고 업무책임을 명확히 한다
화재안전은 금융기관 업무의 중요한 부분으로 은행재산의 안전 및 직원의 안전과 관련된 최우선 사항이다. 이에 우리 부서에서는 부서장을 팀장으로, 안전관리자를 첫 번째 책임자로, 나머지 직원을 직접 책임자로 하는 소방안전 실무그룹을 구성하여 일상적인 화재안전을 전담하고 있습니다. 일하다. 우리는 은행의 재산과 직원의 생명을 책임진다는 정신으로 소방안전 업무를 중요한 위치에 두었습니다.
2. 홍보 및 교육을 강화하고 화재 안전 인식을 제고합니다.
우리 부서에서는 중앙 집중식 학습과 분산 학습을 결합하여 모든 직원이 화재 안전 관련 지식을 적극적으로 학습합니다. 전 직원의 화재안전의식을 제고하고, "모두가 소방관이며, 모두가 소방업무에 책임을 진다"는 이념을 확립하고, 소방안전업무의 중요성을 항상 명심하고 있습니다.
3. 화재 위험을 식별하고 제거하기 위해 성실하게 화재 안전 자체 점검을 수행합니다.
(1) 부서 및 사무실 내 화재 안전 자체 점검
즉시 문서 요구사항에 따라 동원 모든 직원은 전력선, 정수기, 컴퓨터, 프린터, 소켓 및 허브 등을 철저히 자체 검사했습니다. 노화, 노출, 탄 흔적, 인화성 및 폭발성 물질, 과부하된 전력 소비 장비, 등이 전력선에서 발견되었습니다. 퇴근 후 우리 부서의 모든 전기 장비와 기계 전원 공급 장치는 두 사람이 점검하여 완전히 분리되었는지 확인합니다.
저희 부서는 본사 7층 703호실에 위치하며, 부서실 내부에는 습식 스프링클러 소화장치와 연기감지기가 설치되어 있으나 기능은 테스트가 불가능합니다. .
(2) 7층 통로 방화설비 자체점검
우리 부서에서는 소화전, 소화기, 안전통로표지판, 습식 스프링클러 소화장치 등을 점검했다. , 7층 통로에 연기감지기 등 다수의 화재안전시설을 점검하였으며, 점검결과는 다음과 같습니다.
1. 7층 통로에는 소화전 4개가 있고, 내부 장비의 외관은 온전하나, 소화전 상자 덮개에 인쇄된 '소화전 사용설명서'가 흐려 글씨를 대부분 읽을 수 없었다.
2. 소화기
7층 통로에는 6개의 휴대용 건조 분말 소화기가 있으며, 압력계 지침이 모두 녹색 영역을 가리키고 있습니다. 부풀릴 필요가 없습니다.
3. 기타 소방 장비
연기 감지기의 외관은 손상되지 않았으며 기능은 정상입니다.
습식 스프링클러 소화장치는 외관상 온전하지만 기능은 테스트할 수 없다.
안전통행 표지판의 모습은 그대로이고 지시사항도 정확하다.
화재 전화잭의 외관은 온전하지만 기능을 테스트할 수는 없습니다.
화재 비상 조명의 외관은 손상되지 않았으며 기능은 정상이며 정전 후 자동으로 시작될 수 있습니다.
화재 표시판의 외관은 온전하나 기능을 테스트할 수는 없습니다.
4. 감독·점검 강화 및 일상관리 강화
앞으로도 우리 부서에서는 전 직원이 화재를 능숙하게 사용할 수 있도록 전 직원을 대상으로 소방안전 지식 교육을 지속적으로 강화해 나갈 예정이다. 장비 초기에 소방 및 대피, 자구에 대한 상식을 갖추고 화재안전업무를 일상관리에 효과적으로 구현한다.
간단히 말하면, 소방안전업무는 우리 은행의 재산 및 직원들의 생명안전과 직결되는 장기적이고 중요한 업무입니다. 우리는 "겨울철 화재 안전 실시 및 화재 안전 "4대 역량" 건설 실시에 관한 고시"를 지침으로 삼아 "예방과 화재를 결합한 예방 우선" 방침을 실행하고 일상적인 화재 예방 업무를 강화할 것을 결의합니다. 모든 직원의 화재 예방 의식을 향상시키고 문제가 발생하기 전에 효과적으로 예방합니다. 은행경영자체심사보고서 2
우리은행은 "xx 20xx년 1분기 지점회계검사서"의 요구사항에 따라 재무회계부를 주축으로 영업부를 조직하였습니다. xx 지사, B지점, B지점 의견서 검토 에서 지적된 관련 사항을 하나씩 수정하여 시행하였으며 현재 관련 상황을 다음과 같이 보고하고 있습니다.
1. 조직 업무
2월 중순 재무회계부 부장이 2월 회계회의를 소집 감리자 정례회의, xx사업부 A지점, 지점 회계감리자 이날 회의에는 B씨와 재정회계부 감사지원 직원 등이 참석해 시정업무를 세부적으로 정리하고, 각 기관에 2월 22일 감사에서 발견된 문제점에 대한 시정을 완료해 시정보고서를 제출하도록 했다. 조치 및 시정 결과를 재무회계부에 보고합니다. 재무회계부는 1분기 회계감사 중 수정사항에 대한 후속감사를 실시할 예정이다.
2. 시정조치 및 시정완료 현황
(1) 회계업무 교육 강화 및 회계담당자의 리스크 인식 제고
'회계담당자의 리스크 취약'을 고려하여 우리은행은 '비정기적인 문의 및 대응'에 대해 회계담당자의 리스크 인식 및 준법의식 교육을 강화하고, 오전회의 및 업무시간 이후 집중교육을 편성하였습니다. 회계관리부서는 회계담당자를 대상으로 실무수요를 바탕으로 수시로 업무교육을 실시하고, 지식을 업데이트하며, 새로운 정책 및 규정을 숙지하여 시스템 이해의 차이로 인한 오작동을 최소화함으로써 회계의 질을 향상시키고 있습니다.
'기업은행 상업어음업무 회계처리절차'와 '어음업무 위험경고'에 관한 스터디는 재무회계부장이 주도적으로 진행했다. 참가자들은 회계담당자들이었다.
xx 은행의 비즈니스 부서 이사이자 청구서 사무원입니다. 어음발행, 대금지급, 조회 및 심사, 담보, 할인업무 등 품목별 비교시스템을 해석하고 우리은행 업무편차를 시정하며 어음업무 운영 및 관리를 더욱 강화합니다.
각 기관은 '질문은행'의 학습현황과 기타 시스템 및 규정을 재무회계부에 정기적으로 보고하고, 재무회계부는 제출된 기록을 바탕으로 무작위로 영상을 확인하고 추적·점검한다. 직원들의 학습동태를 파악하고, 분기별 심사, 회계감사 등을 통해 소환장 품질을 모니터링하여 학습결과를 구현하고 있습니다.
(2) 회계팀 구성을 강화하고 회계 인력 계층 교육을 잘 수행
"회계 인력 부족 및 잠재적 위험" 상황에 대응하여, 우리 은행은 일련의 회계 조정 인력을 실시하고 일선 회계 직원을 풍부하게 하며 예비 회계 인력의 예비력을 강화했습니다. 구체적으로 첫 번째 단계에서는 은행 b의 2차 스폰서인 c가 zx로부터 b 지점의 회계 감독권을 인수합니다. zx는 다시 xx 지점으로 이동하여 청구서 관리와 같은 중요한 업무를 주로 담당했습니다. e-branch에 고용된 회계관리자는 법인창구에서 회계업무를 담당합니다. 2단계에서는 신규 창구 직원이 우선 현금창구에 가서 창구 학습을 하고, 3년 동안 현금창구에서 근무한 베테랑 창구 직원들이 점차 공용창구로 배치돼 직무순환을 하게 된다. 이번 인사 조정은 기존 직원이 신입사원을 이끄는 등 xx사업부 회계직원을 충실히 하고, 창구 및 회계관리를 강화하기 위한 것이다. 또한, 재무회계부는 사후관리인력 채용에 박차를 가하고 있으며, 향후 회계관리 인력도 더 늘어날 것으로 예상된다.
(3) 직무책임체계를 구축·개선하고 회계직위의 책임을 명확히 한다
우리은행에서는 '회계파일의 혼란스러운 관리'와 '숨겨진 회계파일' 문제의 원인을 분석한다. 현금 및 중요물품 관리에 위험이 따른다"는 점은 창구 직원 간의 책임이 불분명하고 업무가 불규칙적이기 때문에 발생하는 현상이다. 시정 조치에는 영업소 직원 간의 명확한 업무 분담과 회계 직책 책임 제도의 추가 개선이 포함됩니다. 회계사는 직무표준에 따라 수행하는 모든 업무에 대하여 자기점검과 개선을 실시하고 문제점을 파악하여 적시에 해결하여야 한다.
구체적으로, 각 기관의 회계 감독관은 자체 기관의 회계 담당자의 직위를 분류하고, 은행의 실제 상황에 따라 직무를 재구성하고, 각 직위의 조정 및 운영의 일관성을 강화했습니다. 특히 다수 회계백엔드 업무는 한 사람이 겸직을 너무 많이 하여 직무를 수행할 수 없는 상황을 피하기 위해 세부적으로 나누어야 합니다. 회계 감독관은 새로운 버전의 직무 목록을 재정 및 회계 부서에 제출합니다. 재정 및 회계 부서는 책임 목록을 확인하고 의견과 제안을 제시하며 이러한 업무 분담에 따라 회계 감독 및 검사를 수행합니다.
(4) 창구 프로세스를 최적화 및 개혁하고 다양한 시스템의 구현 세부 사항 구축을 강화합니다.
현재 우리 은행은 창구 업무에서 불합리한 창구 프로세스와 역류를 겪고 있습니다. 본 건에 대해 우리 은행이 취한 조치는 "기업은행 회계 내부통제 핵심사항", "꼭 알아야 할 것과 알아야 할 사항", "종합적인 기업회계 운영절차" 및 기타 요구사항에 의거하여 취한 조치입니다. 회계업무가 질서있게 진행되고, 과학적이고 합리적이며, 운영 및 실행이 용이하도록 회계관리제도의 실시 세부사항을 제정합니다. 단위의 모든 회계 업무를 포괄적으로 표준화합니다. 선진적이고 합리적인 구현 세부 사항과 운영 절차를 공식화해야만 회계 업무가 오류와 위험을 피할 수 있습니다.
최근 재정회계부는 리스크 모니터링 정보 대응, 회계관리, 업무운영 등에 관한 요구사항을 규정한 '회계관리 강화 고시'를 발표했다. 「현금관리실시규칙」을 개정하여 우량은행 제도에 따른 현금관리 및 자금관리집행 업무에 관한 규정을 신설하였습니다. 영업소는 인감카드 사용에 대한 관리 프로세스를 표준화하기 위해 "인감카드 수령, 판매 및 데이터베이스 생성 관리 업무 절차"를 마련했습니다.
(5) 회계의 질을 향상시킵니다.
“검사문제 시정 미흡”, “반복검사로 인한 심각한 문제”, “불규칙한 고액 및 화해업무” 등 문제점에 대한 대응 , 우리 은행은 기존 문제의 원인을 분석했습니다. 그 주된 이유는 회계관리인력이 검토 및 감독업무를 엄격하게 수행하지 않았고, 검토강도가 미흡했기 때문이다. 다음 단계의 회계 관리 업무 요구 사항은 첫째, 검사의 핵심 사항을 강조하고, 둘째, 법률 위반 사항을 처벌하는 것입니다.
요점을 강조한다는 것은 심층 조사에 집중하고 중요한 돌파구를 마련하며 피상적 인 발언을 피하고 조사하지 않고 문제를 미해결 상태로 두는 것을 의미합니다. 법을 어긴 사람은 반드시 기소되어야 하며 이는 감사 업무의 핵심입니다. 점검 업무 이행의 핵심은 이를 엄격하게 시행하는 것입니다. 문제의 책임자에게 먼저 통보하십시오. 두 번째는 벌금입니다. 세 번째는 행정적 제재이다.
모든 직급의 회계 관리자는 자신을 엄격하게 요구하고, 시스템 및 규정 업데이트 속도를 따라가고, 규칙 및 규정을 해석, 전달 및 재교육하는 데 능숙해야 합니다. 검사지도인원은 과정에서 감독을 강화하고 처벌과 관리의 업무방식을 지양하며 감독의 초점을 앞으로 전환해야 한다.
(6) 수정 완료
이번 검사에서 발견된 대부분의 문제는 필요에 따라 수정되었습니다. 특별 계정 "xx"의 재정을 재개하려면 고객의 협조가 필요합니다. 5대 1 질서가 적극적으로 수정되고 있습니다. "2019년 11월 이후 개설된 결제계좌에 대한 기관신용코드 증명서를 확인하고 사본을 보관하고 있습니다."라는 상황과 관련하여 11월부터 계좌를 개설한 단위로 차례대로 전화를 드렸는데, 현재까지 미개통 계좌가 20개나 됩니다. 기관 신용 코드 인증서가 제공됩니다. 은행 관리 자체 조사 보고서 3
현 물가국의 업무 계획에 따라 당의 대중 노선과 '7대 시정 7대 거버넌스' 활동의 요구 사항을 심층적으로 구현하기 위해 우리는 은행은 업무 요구 사항에 따라 업무 운영상의 문제점을 신중하게 분류하고 조사했으며, 회사 내에 존재하는 비준수 비용 및 기타 문제에 대해 현재 다음과 같은 자체 점검 상황을 보고하고 있습니다.
1. 업무수행을 보장하기 위한 자체검사조직을 설치
수사업무가 질서있게 진행되도록 지부에서는 수사지휘조직을 설치하고, 사장을 팀장으로, 전무이사를 팀장으로, 운영부서, 고객부, 재무부, 사업부 등 부서를 구성원으로 하여 수사업무에 대한 감독, 리더십, 고도화를 강화한다.
2. 자체점검 내용
1. 중국농업은행 수수료 공개제도를 성실히 시행한다
새로운 표준. 본사 요구사항에 따라 새로운 가격기준은 20xx년 4월 1일부터 전국적으로 일률적으로 시행됩니다.
가격 차별화 서비스 항목을 제외한 민간 청구 항목의 경우 성의 중국 농업 은행에서 통일 가격(기본 가격 또는 기계 제어 가격)을 시행하며, 변동 가격이 있을 경우 시행 전 성 지부에 보고하여 승인을 받아야 합니다. 중국은행감독관리위원회 및 중국인민은행의 준법요금 기준에 의거하여 당사 은행의 기존 중개 업무 요금 항목과 결합하여 업무 홀에 공시를 게시하여 고객의 감독을 의식적으로 수용하고 이를 엄격히 준수합니다. 본사에서 발표한 통일된 규정에 따라, 임의로 가격을 변경하거나 충전 항목을 추가하는 것을 엄격히 금지하고, 적시에 충전 가격 정보를 게시하며, 모든 충전 서비스에 대해 "명확한 가격"을 보장합니다. , 금융소비자가 실시간으로 은행서비스 충전항목 관련 내용을 충분히 이해할 수 있도록 하여 스스로 선택을 행사할 수 있도록 하는 힘 그 힘은 은행 충전서비스 가격을 더 이상 '연기 속의 꽃'도, '하늘 속의 달'도 없게 만듭니다. 물".
2. 직원들이 요금 기준에 대해 자체 점검을 실시하고 규칙과 규정을 준수하며 임의 요금을 엄격히 금지하도록 조직하십시오.
표준화된 과금 표준 범위 내에서 과금 표준에 따른 정확한 구현을 보장하기 위해 건전한 제한 메커니즘이 확립되었습니다. 우리 은행은 구체적인 업무 계획을 수립하고 직원이 해당 학습을 완료하도록 조직합니다. 직원들은 빠르고 정확하며 오류율을 최소화하기 위해 서비스 품질 요구 사항과 표준화된 운영 절차에 따라 다양한 업무를 처리해야 합니다. 이러한 자체심사 업무에 대응하여 우리은행도 전표 열람 및 분류, 검토를 위한 전문인력 배치 등 조사팀을 꾸렸으며, 전체 서비스요금 자체심사 업무 동안 계층별 검토를 거쳐 무혐의 처리를 실시하고 있습니다. 불합리한 과금행위가 발견되었으며, 결제업무의 실제 과금상황은 통계표상의 규정을 시행하여 서비스 업무의 질을 엄격히 통제하고 있습니다.
3. 직원의 사상교육을 강화하고 서비스 품질을 향상시킨다.
현재 은행 대행사 직원의 서비스 태도와 서비스 품질은 고객의 주요 불만 사항 중 하나입니다. 따라서 직원의 품질 교육을 강화하고 서비스 인식을 향상하며 서비스 수준을 향상시키는 것부터 시작해야 합니다. 서비스 요금 수준을 높입니다. 제공된 서비스의 품질과 효율성을 일치시켜야만 고객이 돈에 대한 가치를 느끼고 기꺼이 지불할 수 있습니다.
3. 자체심사 요약
이번 자체심사 활동은 효과적이었지만, 저희 은행에서는 허위 청구 계좌를 발견하지 못했지만 사소한 실수를 예방하는 역할을 했습니다. 향후 업무에서 우리 은행은 규제 당국의 요구 사항을 성실하게 이행하고, 지속적으로 서비스를 개선하고, 사회적 책임을 이행하며, 내부 관리를 지속적으로 강화하고, 은행의 서비스 가격 책정 행동을 표준화하여 은행 중개 사업의 건전하고 꾸준한 발전을 촉진할 것입니다. 은행 관리 자체 검토 보고서 4
지방 지점 문서의 정신에 따라 "20xx 중국 은행 규칙 및 규정 이행에 대한 자체 검토 실시에 관한 본사 통지 전달 xx 은행" ” ([xxxx] No. 32), 우리 은행은 전 직원을 신속하게 조직하여 체계적인 학습을 진행하는 동시에 문서의 정신에 따라 신중한 자체 점검을 실시했습니다. 신중하고 성실한 연구와 자체 검토를 통해 모든 직원의 규정 준수 의식이 더욱 강화되었습니다. 규칙 및 규정에 대한 자체 검토는 이제 다음과 같이 보고됩니다.
1. 은행 전체가 큰 노력을 기울이고 있습니다.
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이러한 자체점검 업무를 효과적으로 수행하기 위해 시·도에서는 사업수행에 대한 자체점검 선도그룹을 설립했다. 규칙 및 규정
리딩 그룹은 이 업무의 조직과 실행을 전적으로 책임지며, 팀장을 맡은 사장, 부팀장을 맡은 부사장, 그리고 각 부서의 책임자는 구성원이다.
또한 각 구, 군에서는 업계 규정 및 협약 이행에 관한 자체 점검 실무 그룹을 구성하여 구 및 군을 하나의 단위로 삼아 자체 점검 작업을 효과적으로 수행하고 있습니다.
2. 자체점검 업무의 구성 및 실시
이러한 자체점검 업무가 심도 있게 수행될 수 있도록 우리 은행에서는 전문인력을 지정하여 전담직원을 지정하고 있습니다. 이 업무는 사장이 담당하며, 이 자기점검 업무는 사장이 담당합니다. 제1책임자는 업무규칙 및 규정에 대한 자체점검이 모든 직위와 모든 직원에게 전달되도록 개인적으로 파악하고 총괄적인 책임을 집니다.
1. 직원 교육을 강화하고 직원의 사상 방어선을 탄탄하게 구축한다.
전자문서 발행과 종이매뉴얼 인쇄 등을 통해 직원들을 적극적으로 조직하여 '중국은행산업자율협약' 및 그 시행규칙, '중국은행산업문명서비스'를 학습하도록 하고 있다
협약' 및 시행 내용, '중국 은행산업의 문명화되고 표준화된 서비스를 위한 지침', '중국 은행종업원의 윤리적 행위에 관한 협약', '중국 은행산업의 반불공정경쟁에 관한 협약', '중국 은행산업의 반부정경쟁에 관한 협약' 중국 은행업 인력 이동", "중국 은행" "소비자의 공정한 대우에 관한 자율 규약", "중국 은행업 소매업 서비스 표준", "중국 은행업의 반상업적 뇌물 수수 약속", "중국 은행업" 예금업 업계 자율 규율 협약", "중국 은행 업계의 카운터 서비스 표준" 및 기타 관련 규칙 및 규정.
직원은 일상 업무에서 관련 국가 법률, 규정 및 규칙을 엄격히 준수해야 하며 평등, 자발성, 공정성 및 신의성실의 원칙에 따라 사업을 수행해야 하며 국가, 사회 복지, 고객과 업계의 이익. 공정한 경쟁 원칙을 준수하고 거버넌스 및 내부 통제 메커니즘을 개선하며 내부 통제 문화 구축을 강화하고 위험 관리 역량을 강화합니다. 자기규율을 강화하고, 자기관리를 실현하며, 불공정 경쟁을 반대하고, 은행업의 소비자에 대한 공정한 대우에 대한 인식을 제고하며, 은행 서비스를 표준화하고, 소비자의 정당한 권익을 보호합니다. 직원의 전반적인 품질과 직업 윤리를 향상시킵니다. 우리는 은행업의 상업적 뇌물수수를 근절하고 금융시장의 질서를 유지하며 은행서비스의 질과 수준을 전면적으로 향상시키고 은행업의 좋은 사회적 이미지를 확립하며 좋은 산업을 공동으로 창조하기 위한 다양한 임무를 성실히 수행해야 합니다. 대기. 은행, 금융기관의 각종 사업의 건전한 발전을 촉진하고 조화로운 사회주의 사회 건설을 촉진한다.
2. 직원들이 교차 점검하고 반성하며 규칙과 규정을 준수하도록 조직한다.
우리 은행 직원은 업무를 처리할 때 업무의 질을 엄격히 통제하고 직원의 행동을 표준화하도록 요구하며 서비스 품질 요구 사항 및 표준화된 운영 절차에 따라 다양한 업무를 처리하여 신속하게 처리해야 합니다. 정확하고 오류를 최소화합니다. 동시에, 우리는 불공정 경쟁을 반대하고 정상적인 시장질서를 유지하며 기업윤리를 준수합니다.
감사부는 은행의 예금 업무가 거래의 진실성, 증서의 완전성, 모든 계좌의 일관성을 보장하는지 여부를 확인하며, 대출 업무가 '3법 1법'에 따라 엄격하게 이행되는지를 확인합니다. 가이드라인'에 따라 불법대출 여부, 어음업무 여부 등 관련법규 및 시스템 요구사항에 따라 엄격한 점검을 실시하였습니다.
3. 자체심사 결과
1. 예금업무 처리 시 '중국은행협회 예금업 자율규제협약'의 요구사항을 엄격히 준수하고, 악의적인 행위를 하지 않는다. 우리는 중국은행감독관리위원회의 규정 및 기타 규정에 따라 예금업무를 처리하며 고품질의 서비스로 고객의 신뢰를 얻고 공정하고 합리적이며 신속하고 우리 은행 예금 사업의 좋은 발전. 개인 주택 대출 업무를 처리할 때는 중국 은행 협회의 개인 주택 대출 사업 자율 규율 협약의 요구 사항을 엄격히 준수하고 규정된 대출 금리를 준수하며 대출 금리를 임의로 높이거나 낮추지 마십시오.
2. 업무 처리 시에는 '중국 은행어음 업무기준'의 요구사항을 엄격히 준수하고, 어음업무를 신중하고 신중하게 처리하며, 모든 요소가 합리적이고 완전한지 검토하고, 이에 해당하는 어음을 단호하게 처리합니다. 위조 지폐가 발견되면 즉시 공안부에 연락하여 지폐 사업이 규정을 준수하고 합법적인지 확인하십시오.
3. 서비스 요금 항목은 영업장 내 공지사항 외에도 전광판 등 다양한 방법을 통해 공지하며, 고객의 알 권리와 선택권을 충분히 존중하여 편리하게 이용하실 수 있도록 하고 있습니다. 고객이 선택할 수 있도록 빠른 서비스를 제공하고 고객이 가능한 한 저렴한 결제 방법을 선택할 수 있도록 도와줍니다.
4. "중국 은행 산업의 문명화되고 표준화된 서비스 업무에 대한 지침"의 요구 사항에 따라 우리 은행은 고객 부서가 전체 은행 서비스 업무를 관리할 책임이 있다고 구체적으로 규정합니다. 전담인력을 두고 관련 업무책임을 명확히 하고 서비스 업무를 공식화합니다. 일상업무에서 감시영상이나 오프라인 매장을 통한 비상계획 및 각종 점검을 실시하여 문명화되고 표준화된 서비스 업무가 제도화, 표준화, 정규화되도록 합니다. 매일 고객 불만 사항을 진지하게 처리하고 100개의 피드백에 응답합니다.
5. "중국 은행업계의 소비자 공정한 처우에 관한 자율협약"의 구체적인 이행을 진지하게 받아들이고, 관련 업무 시스템을 강화하고, 불공정 경쟁을 반대하며, 직업윤리 교육 및 훈련을 강화합니다. 직원, 고객에게 문명화되고 표준화된 서비스를 제공합니다. 고객정보는 철저히 비밀로 유지되며 외부에 공개되지 않습니다. 고객 비즈니스 문의사항에는 고객이 명확히 이해할 수 있도록 세심한 답변을 제공합니다.
자체 점검 결과, 우리 은행은 업무 규칙 및 규정 실행에 있어 안전 위험이 없으며 직원은 관련 시스템을 성실하게 구현할 수 있습니다. 앞으로도 우리 은행은 다양한 규칙 및 규정을 지속적으로 시행할 것입니다. 오류가 발견되면 적시에 시정하고 직원을 정기적으로 조직하여 학습하고 업계 내 자체 점검을 강화하며 비즈니스 오류 발생을 방지하고 업계 규칙 및 규정 시스템을 구현하지 않습니다. 은행경영 자체점검보고서 5
이번 현장점검을 통해 우리 은행의 재무통계에 존재하는 문제점을 신속히 발견하고, 향후 통계업무에 매우 중요한 시정의견과 요구사항을 제시하였습니다. 우리은행의 금융통계업무를 표준화하고 개선하는 것은 매우 긍정적인 의미를 갖습니다. "법 집행 조사 의견"((Ping) 은행 조사 번호 20xx13)의 요구 사항에 따라 우리 은행은 현장 조사에서 발견된 문제를 심각하게 시정했습니다. 현재 시정 상황은 다음과 같습니다.
1. 통계관리업무 강화
1. 통계시스템 구축 강화 및 재정통계에 대한 제도적 보장
우리 은행은 통일된 내부보고시스템을 마련하고, 특히 데이터 소스 및 보고서 구축 강화 항목간 대응 규칙은 내부제표의 다양한 항목과 재무통계 보고 항목 간의 일치성을 더욱 명확하게 하고 통계인이 사용하는 통계 방법의 정확성을 종합적으로 분류하며 관련 검증 및 설정을 설정합니다. 복합 메커니즘. 또한, 우리은행 통계전문가들이 편찬한 "통계사후업무절차매뉴얼"을 검증·업데이트하여 통계업무에 따라야 할 규칙과 규정이 있는지 확인하고, 세부적인 지시사항을 확인할 수 있도록 하여 전반적인 평가와 검토가 이루어지도록 하였습니다. 통계인과 통계업무를 제도적으로 제한하고 지도함으로써 통계업무의 표준화와 정확성을 위한 기반을 마련하는 것이 운영기반이다.
2. 금융 통계 시스템 연구 및 훈련에 주의를 기울이십시오
통계학자의 비즈니스 학습 강화 측면에서 우리 은행 보고서의 대부분은 작성 및 작성되어야 하기 때문에 수작업으로 처리하므로 통계전문가의 업무량이 많고, 자료의 양이 많고, 통계제출 시기가 월초에 집중되어 있기 때문에 당사 은행에서는 통계제출의 품질을 확보하기 위해 사전통계제출 시간을 늘렸습니다. 통계인을 위한 직업훈련 및 평생교육을 강화하고, 통계인의 자질을 종합적으로 향상시켜 통계직 직원이 보고서 작성 절차와 방법을 정확하게 이해하고 숙달하여 통계 보고서가 작성되도록 보장합니다. 고품질과 수량으로 제 시간에 완료할 수 있습니다.
우리 은행은 점차적으로 금융 통계 시스템에 대한 교육 및 학습을 강화하고 보고서 작성 지침에 대한 이해를 심화하여 모든 통계인이 요구되는 것과 동일한 수준의 데이터를 수집할 수 있도록 합니다. 보고된 데이터 규모는 통합되고 정확하며 완전합니다. 우리 은행은 상세한 통계 교육 시스템을 마련했습니다. 첫째, 중국인민은행 관련 부서가 주최하는 교육에 적극적으로 참여하고 교육 노트를 작성하며 교육에 참여하지 않은 관련 직원과 적시에 소통합니다. 금융통계제도의 주요사항과 변경사항을 숙지하고 이를 보고서에 적극적으로 반영하고 있으며, 둘째, 우리은행이 수립한 관련 통계제도 및 통계업무프로세스를 지속적으로 연구하고 이를 이행한다. 세 번째는 연구 보고서 작성 지침을 주의 깊게 연구하고, 각 지표의 구체적인 의미를 명확히 하며, 각 지표를 숙지하는 것입니다. 수치적 통계 역량은 통계 데이터 수집의 연속성과 일관성을 보장하고, 허점을 보고하고 통계 기술과 통계 데이터 품질을 향상시킵니다.
2. 세부 사항에 주의하고 통계자료의 품질을 향상
우리 은행의 중개 업무는 비교적 단순하기 때문에 은행 카드 업무만 하고, 온라인 시간이 짧고 금액도 적습니다. 소득이 적어 통계에서 보고서 작성 과정에서 간과되기 쉽습니다. '중개업 분기보고서'는 올해 금융통계보고서에 새로 추가된 양식이다. 양식을 작성하는 사람이 보고서 구성을 잘 알지 못해 '기타'에 우리은행 추심업무 총액을 잘못 기재한 것이다. 은행 카드 사업 소득'.
이를 위해 우리 은행은 통계학자의 비즈니스 교육을 강화하고 통계 검토 시스템 구축을 강화하는 조치를 취하여 금융 통계자가 명세서 작성 지침을 신중하게 연구 및 재학습하고 각 항목의 구체적인 의미와 통계적 역량을 명확히 하도록 요구합니다. 항목 및 지표를 관리하고 통계수집의 연속성을 유지하며, 오보, 누락 등의 오류를 완전히 제거하고 재무통계자료의 질을 향상시킵니다.
3. 과학기술적 지원을 강화하고 통계업무의 전반적인 질을 근본적으로 향상
우리 은행의 핵심시스템은 외부보고시스템, 회계주제설정과의 동기화가 불가능하므로 충분히 포괄적이지 않아 핵심 시스템에서 직접 추출한 데이터는 현재 데이터 보고를 위한 시스템의 요구를 충족할 수 없으며, 통계 작업은 아직 자동화, 체계화 및 네트워크화되지 않았습니다. 통계 작업은 수동 선별, 요약, 보고, 분석에만 의존하므로 데이터 품질의 정확성, 완전성 및 적시성을 보장하기 어렵습니다. 통계보고서는 구체적인 업무상황과 보고항목에 대한 이해를 바탕으로 관련 통계부서가 직접 작성하는데, 필러마다 사용하는 통계방법이 다르며, 정확하고 통일된 데이터 소스와 데이터 처리 절차가 더욱 개선될 필요가 있습니다. 통계 작업에 대한 과학적, 기술적 지원이 약합니다. 통계 검토 작업에서는 보고서의 신속하고 효과적이며 체계적인 검토 및 평가를 위한 과학적, 기술적 지원 플랫폼이 부족합니다. 품질.
우리 은행은 중국금융전자공사(China Financial Electronics Corporation)와 협력 계약을 체결하여 우리 은행을 위한 차세대 핵심 비즈니스 시스템, 신용 관리 시스템, 명세서 관리 시스템 및 관련 보조 시스템을 구축할 예정입니다. 차세대 여신관리 시스템은 기존 여신관리, 소기업 여신관리, 기업(개인) 여신관리 기능을 포함하며 고객정보, 대출업무, 예금기록, 소액대출 등 다양한 정보를 통합하여 자동 처리할 수 있다. 이 데이터를 요약하고 분석합니다. 보고서 관리 시스템에는 장외 금융 정보 시스템, 중국인민은행 금융 기관 통계 정보 시스템 및 기타 보조 보고서가 포함되며 적시에 완전한 통계 보고서를 추출하고 통계 업무 효율성을 향상하며 위험 통제 및 데이터 관리를 강화할 수 있습니다. 금융 통계 및 금융 통계 개발 요구에 적응합니다. ;