펀드를 구입하면 많은 투자자들이 플랫폼이 제공하는' 순가치 추정' 데이터에 각별히 관심을 갖고 당일 변동구간을 판단한다. 그러나 펀드의' 가치 평가' 가 발표된 실제 순액과 다르다는 것을 자주 발견한다. 오늘 변쇼는 왜' 가치 평가' 와 순액이 다를 수 있는지 여러분과 함께 나누며, 참고용으로만 참고할 수 있습니다!
기금 평가
펀드 자산 및 부채의 가치를 공정가격으로 계산 및 평가하여 펀드 자산 순액과 펀드 주식 순액을 결정하는 프로세스입니다.
평가 방법의 일관성이란 기금이 자산을 평가할 때 동일한 평가 방법을 사용하여 동일한 평가 규칙을 준수한다는 의미입니다. 평가방법의 공개는 기금이 채택한 평가방법이 법적으로 규정된 모집서류에 공개해야 한다는 것을 말한다. 기금이 평가 방법을 바꾸면 제때에 공개해야 한다.
펀드 순액
일반적으로 펀드의 현재 총 자산 순자산 (순 자금 단위 = 총 자산 순 자산/자금 공유) 을 총 자금 몫으로 나눈 자금 단위 순자산 (순 자금 단위 = 총 자산/자금 공유) 을 나타냅니다.
펀드 단위 순액 계산에는 총 펀드 순액 계산과 펀드 단위 순액 계산이 포함됩니까?
공인회계원칙에 따르면 펀드의 순자산 총액은 펀드의 총자산-펀드의 총 부채입니다.
플랫폼의 "가치 평가" 는 어떻게 계산됩니까?
펀드 상세 정보 페이지에서 볼 수 있는' 가치 평가' 는 펀드 분기보 등 정기 보고서에 발표된 포지션 조합과 해당 자산의 실시간 표현, 특정 알고리즘을 활용한 플랫폼 추정치입니다.
따뜻한 힌트: 기금의 창고 정보는 정기 보고서에 발표되며 매일 업데이트되지 않습니다! 정기 보고서의 공개 시간은 중국 증권감독회가 기금 정보 공개에 대한 관리 요구 사항에 따라 다르며 관련 규정은 다음과 같습니다.
1. 분기 말부터 15 일 (영업일 기준) 이내에 분기별 기금 보고서를 게시합니다.
2. 기금 중기 보고서는 상반기 종료 후 2 개월 이내에 발표될 예정입니다.
3. 기금 연례 보고서는 매년 종료 후 3 개월 이내에 발표해야 합니다.
4. 펀드 계약이 발효된 지 두 달 미만인 경우 펀드 매니저는 현 분기 보고서, 중기 보고서 및 연간 보고서를 작성하지 않을 수 있습니다.
밤을 예로 들다. 중은 건강은 2020 년 5 월 27 일에 설립되었다. 이에 따라 투자자들은 3 분기 보고서 (분기말부터 15 일 (영업일 기준) 내에 발표) 에서 무거운 주식과 채권 정보를 볼 수 있습니다 ~ ~
"가치 평가" 가 펀드 순액과 일치하지 않는 것은 정상입니다!
정기 보고서에 발표된 정보는 대부분 지난 분기, 상반기, 전년도의' 과거형' 이기 때문에 펀드 매니저는 이미 시장 상황에 따라 창고를 조정했을 것이다. 따라서 이에 따라 계산된 "가치 평가" 는 정보 제공만을 목적으로 하며 현재 위치를 반영하거나 실제 순액과 같음을 보장할 수 없습니다. 한편, 플랫폼 및 기관마다' 평가' 에 대한 알고리즘이 다르며, 채널에 따라 발견되는 평가도 종종 다르다.
"가치 평가" 와 순 가치 간의 차이는 정상입니다. 작은 파트너들은 여전히 펀드 회사가 발표한 순액을 기준으로 해야 한다!
펀드 매니저가 이윤을 "훔칠" 수 있습니까?
모두가 펀드에 투자한 돈은 모두 위탁은행이 설립한 전문 위탁계좌 관리이며, 펀드의 자금은 이 계좌를 통해서만 출입할 수 있다.
펀드 매니저가 펀드의 투자 대상을 선정한 후 (펀드 계약 합의 범위 내) 매매 지시를 내려 주식 채권 등 증권을 매입하는 방식으로 펀드 자산을 이전할 수 있다. 또한 펀드 매니저를 포함한 어떤 펀드 회사 직원도 투자자의 돈을 사사로이 이체할 권리가 없다. 그리고 펀드의 일일 순액에는 위탁행 회계가 필요하며, 어떠한 이상 지시도 위탁행을 통과할 수 없다. 그래서 펀드 매니저' 음식 훔치기' 는 정말 옳지 않아요!
최근 2 년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드 수익은 보편적으로 이상적이지 않다. 대부분의 펀드에 큰 손실을 초래한 이유는 무엇입니까? 상하이 증권기금 평가센터 분석가 마스는 우선 펀드 제품의 본질은 증권의 조합이며 펀드 수익의 성과는 대상 시장의 성과와 밀접한 관련이 있다고 지적했다. 주식시장의 연속 하락에서 투자 주식 위주의 주식형 펀드와 혼합형 펀드는 긍정적인 수익을 얻기가 어렵다. 주식시장이 상승한 상황에서 대부분의 주식형 펀드는 종종 긍정적인 수익을 거둘 수 있다. 따라서 기금은 최근 몇 년간 시장의 지속적인 하락으로 신화 창출과 높은 수익을 창출할 수 없다.
장기적으로 볼 때, 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자, 특히 우시장과 진동시보다 낫다. 예를 들어, 2006 년과 2007 년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익을 달성했지만 개인 투자자의 비율은 20 12 년 미만이었다. 주식형 펀드의 거의 50% 가 5 ~ 30% 의 수익을 달성했으며, 50% 가 넘는 개인투자자 적자가 5% 에서 50% 사이인 것으로 조사됐다. 따라서 기금은 여전히 개인 투자자들이 자본 시장에 참여하는 좋은 투자 수단이다.
중국 주식시장 건설, 경제발전, 자산관리업 등 각종 문제는 단시간에 없앨 수 없고 시장 전체의 이성이 추진되어야 한다. 그러나 투자자 자체로서 자신의 위험 감당 능력을 분명히 측정해야지, 판매원의 선전에 맹목적으로 귀를 기울여서는 안 된다. 자신의 위험 감당력이 약하거나 단기간에 동원해야 할 자금이 있다면, 주식시장의 변동 위험에 크게 영향을 받지 않도록 단일 주식형 펀드에 지나치게 투자할 수 없다. 따라서 개인투자자들에게 더 의미 있는 것은 장기 투자 심리를 갖고 자신의 위험 감당력과 속보 상황에 따라 적절한 펀드 제품을 선택하는 것이다. 단기 수익이 두드러진 히트펀드를 과도하게 쫓지 않도록 하고 장기 실적이 비교적 안정적인 펀드에 더 많은 관심을 기울이고, 정투와 조합구성을 통해 위험을 분산시켜 장기적이고 안정적인 수익을 얻는 것이다.
힌트:
첫째, 자신의 위험 감당 능력과 투자 목적에 따라 펀드 품종의 비율을 배정하는 데 주의해야 한다. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고 편주식형 펀드를 구매할 때 투자 상한선을 설정하세요.
둘째, 잘못된' 기금' 을 사지 않도록 주의해야 한다. 자금의 유행은 일부 위조품' 혼수 더듬이' 로 이어졌으니 감별에 주의해야 한다.
셋째, 자신의 계좌의 사후 유지 관리에 주의해야 한다. 펀드는 걱정이 없지만 아무도 묻지 말아야 한다. 자신이 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시기적절한 이해를 할 수 있도록 펀드 사이트의 새로운 공고를 자주 주시하고 있습니다.
넷째, 펀드를 사려면 펀드의 순액에 너무 신경 쓰지 않도록 주의해야 한다. 사실 펀드의 수익은 순성장률에만 관련이 있다. 펀드의 순가치 증가율이 선두를 유지하는 한, 수익은 자연히 높아진다.
다섯째,' 새로운 것을 좋아하고 옛것을 싫어하는 것' 이나 맹목적으로 새로운 펀드를 추구하지 않도록 주의해야 한다. 새 펀드는 가격 할인 등 선천적인 장점을 가지고 있지만, 노기금은 장기 운영 경험이 있고, 창고가 합리적이며, 더욱 관심과 투자가 필요하다.
여섯째, 배당금 펀드를 일방적으로 구매하지 않도록 주의해야 한다. 펀드 배당은 투자자의 초기 수익에 대한 보답으로, 가능한 배당 방식을' 배당금 재투자' 로 바꾸는 것이 더 합리적이다.
일곱째, 단기간에 영웅에 대해 이야기하지 않도록 주의해야 한다. 단기 상승과 하락으로 펀드의 우열을 판단하는 것은 분명히 비과학적이어서 펀드에 대한 다각적인 종합 평가와 장기 고찰이 필요하다.
여덟째, 견고하고 안심할 수 있는 정투, 경제적이고 간단한 배당금 이전 등 투자 전략의 유연한 선택에 주의해야 한다.
기금 관련 문장:
★ 기금 선택 기금을 구입하십시오.
★ 기금을 사는 네 가지 일반적인 방법
★ 기금 투자의 세 가지 오해
★ 단기 금융 기금의 특징은 무엇입니까?
★ 기금 평가의 원칙은 무엇입니까?
★202 1 펀드가 왜 하락했습니까?
★ 시장 분석
★ 외환 기본 지식 해석
★ 주식 투자 유명 인사 경험