은행 업무는 은행이 하루에 몇 번 환전을 하는지, 각종 어음의 유효기간, 은행 대출 이자율, 각종 금융상품과 사용 가능한 도구 등 계산원이 반드시 이해하고 숙달해야 하는 일이다. 그래야만 결합이 가능하다. 기업의 실제 상황에 따라 직접적으로 이익을 창출할 수 있는 기업 현금관리 계획을 맞춤화할 수 있다. 특히 경제의 글로벌화가 진행됨에 따라 외환 관련 비즈니스 지식은 모든 금융인이 반드시 숙지해야 할 지식이 될 것입니다. 외국환업무를 수행하는 법인계산원은 외국환은행결제, 외환상각, 외채처리 및 기타 외환관리 관련 업무지식을 이해해야 하므로 수출세환급에 대한 지식을 이해해야 합니다. 물론, 이해는 가장 기본적인 요구사항일 뿐입니다. 더 중요한 것은 이러한 지식을 종합적으로 적용하여 기업이 가장 적절한 재무 계획을 선택할 수 있는 기반을 제공할 수 있다는 것입니다. 예를 들어, 회사의 계좌에 고정 자금 잔액이 있는 경우 어떻게 이 자금을 더 잘 활용하고 효율성을 향상시킬 수 있습니까? 훌륭한 현금 관리자는 다양한 옵션을 제시할 수 있습니다. 예를 들어 약정입금 시 이자정산을 위한 가상계좌가 개설되며, 회사의 일일 청구서 교환시간이 끝나면 기본입금계좌의 금액이 쌍방이 합의한 정액금액에서 차감된 후 자동으로 이체됩니다. 교환이 시작되기 전에 돈을 다시 이체하면 회사의 정상적인 입출금에는 영향을 미치지 않지만 예금이자 수입은 두 배로 늘어날 수 있습니다. 물론 이는 약정예금업의 특성에 대한 충분한 이해를 바탕으로 제안되어야 한다.