"금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고 관리 방법" 에 따르면 어떤 거래가 자금 세탁 방지 시스템을 트리거할 수 있습니까?
1. 현금 입출금, 현금 결제, 현금 교환, 현금 수탁, 현금 어음 지급 및 기타 단수 또는 누적 거래액은 인민폐 5 만원 이상, 외화 등가액 654.38+0 만원 이상 현금수령 업무입니다. 2. 개인은행 계좌와 기타 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래가 인민폐 50 만원 (포함) 을 초과하고 등가외화가 65438 만 달러 (포함) 를 넘는 국내 자금 이체. 3. 단일 또는 누적 거래가 인민폐 20 만원 (포함) 을 초과하고 외화 등가가 1 만 달러 (포함) 를 초과하는 개인 은행 계좌 및 기타 은행 계좌를 국경을 넘습니다. 즉, 현금을 은행에 예금하든, 은행 간 이체, 알리페이 이체, 위챗 이체 등을 통해 은행에 진입하든 간에 말입니다. 은행이 너무 많이 묻지는 않겠지만, 중국 인민은행 돈세탁 방지 센터에서 당신의 자금원을 조사할 것입니다.
일반적으로, 만약 당신이 이체를 통해 은행에 예금하고 있다면, 이체 기록은 당신의 자금원을 기록하므로, 규제 당국은 당신의 자금원과 행방을 쉽게 추적할 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 만약 네가 2 백만 달러의 현금을 은행에 직접 예금한다면, 은행은 너의 자금원을 쉽게 알 수 없다. 일반적으로 개인 신분 정보를 확인하고 자금원에 대해 물어본다. 네가 정상적인 자금원을 보장할 수 있다면, 큰 문제는 없을 것이다.
금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법
제 7 조 다음 조건 중 하나를 충족하는 대액 거래 (예: 거래 또는 의심스러운 행위가 발견되지 않은 경우) 금융기관은 에스컬레이션할 수 없습니다.
(1) 정기예금이 만료되면 직접 인출하거나 이체하지 않고 원금이나 원금에 이자를 전부 또는 일부 더하고 같은 금융기관이 개설한 같은 계좌 이름 아래 다른 계좌에 연달아 예금한다. 당좌예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌에서 정기예금으로 전환된다. 정기예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌의 당좌예금으로 전환된다.
(2) 자연인 외환거래 과정에서 서로 다른 외화 간의 전환.
(3) 거래측은 각급당의 기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, 정협기관, 인민해방군, 무경부대이지만 그 아래 각종 기업사업단위는 포함되지 않는다.
(4) 금융기관 동업 대출과 은행간 채권 시장 채권 거래.
(e) 금융 기관이 금 거래소에서 하는 금 거래.
(6) 금융 기관 내에서 자금을 조달하다.
(7) 국제금융기구와 외국 정부 대출 업무항목 아래의 거래.
(8) 국제금융기구와 외국 정부 대출에 따른 채무 교환 거래.
(9) 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행이 처리한 세금, 오장부 정정, 이자 지불.
(10) 중국 인민은행이 인정한 기타 상황.