예상유동성잉여 또는 적자의 계산방법은 유동성잉여( ) 또는 적자(-) = 예금총액예상변화 – 총대출예상변화이다. 자금원 및 활용방법은 은행이 자금원과 점유량을 예측하여 유동성 수요를 예측하고, 유동성 수요에 맞게 자금원을 구성하는 방법을 말하며, 이제 운영관리자는 어떤 자금원을 사용할 것인지 계획을 세울 수 있습니다. . 먼저 은행의 유동 자산 재고를 평가하여 어떤 자산이 활용될 수 있는지 확인하십시오. 그런 다음 빌린 자금의 적절한 출처가 있는지 확인합니다. 예를 들어, 은행이 주요 환거래 은행과 차용 신용 한도를 설정했을 수 있습니다. 은행은 예상 대출 요구 사항을 충족할 수 있을 만큼 신용 한도가 유효하고 충분한지 확인하기를 원합니다.