2. 불법 모금은 관련 부서의 법적 승인 없이 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속한 것을 말한다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만, 실물과 기타 형식도 있다. 사회의 불특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 본질적으로 합법적인 형식으로 불법 목적을 은폐하는 것이다. 형법' 제 192 조에 따르면 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모금하고, 액수가 비교적 크며, 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 7 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다. 제 176 조 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 흡수, 금융 질서 파괴, 3 년 이하의 징역 또는 구속, 병행 또는 단처벌금; 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 3 년 이상 1 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. 액수가 엄청나거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 1 년 이상 징역을 선고받고 벌금을 부과한다.
1. 불법 모금이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 승인 없이 주식 채권 복권 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 등을 발행하여 사회대중에게 자금을 모집하고 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 이자를 상환하겠다고 약속한 범죄활동을 말한다. 불법 모금의 특징은 관련 부서가 법에 따라 비준하지 않은 자금을 모으는 것인데, 여기에는 승인 권한이 없는 부서의 승인을 받지 않은 자금을 포함한다. 둘째, 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속했다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만, 실물과 기타 형식도 있다. 셋째, 사회의 불특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다. 범죄자들은 자신의 불법 목적을 감추기 위해 투자자들과 계약을 맺고 정상적인 생산경영 활동으로 위장해 자금을 사취하는 최종 목적을 극대화하는 경우가 많다.
2. 불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 법률은 제 4 조에 의거해 불법 금융업무활동이라고 불리며, 중국 인민은행의 비준을 받지 않은 다음 활동을 가리킨다. < P > (1) 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 공공예금을 위장 흡수한다. < P > (2) 법에 의거하여 비준하지 않고 어떤 명의로 비특정 대상에 불법 자금을 모금하다. < P > (3) 불법 대출, 결제, 어음 할인, 자금 대출, 신탁투자, 금융리스, 금융보증, 외환거래 < P > (4) 중국 인민은행이 인정한 기타 불법 금융 업무 활동.