사업부 계정 관리자(예비 분류자)가 예비 분류를 수행합니다(구체적인 업무: 대출 후 검사 수행, 분류 정보 수집, 분류 파일 작성 및 분류) 분류기준에 따른 대출) → 사업부서 담당자 의견서 서명 → 사전분류 결과 및 이유를 리스크 관리부서(평가자)에게 보고하여 분류평가(구체적 책임: 고객의 실제 정보를 엄격히 검토, 예비분류 사유 및 결과, 예비분류자가 제공한 관련 서류 검토 및 검증 후 분류의견 제시) → 위험관리부서장의 의견서 서명(담당자는 모든 정보와 내용을 면밀히 검토해야 함) 예비분류 및 감별결과가 예비분류결과와 감별결과가 일치하지 않는 경우에는 평가자와 예비분류 담당자가 의견을 교환하거나 집단적으로 논의하여 해결할 수 있으나 최종 결과는 담당자 책임)→사례 1 담당자는 식별 결과를 컴퓨터에 보관 → 사례 2: 동일 등급 분류 권한을 초과하는 경우 상위 은행에 신고하여 승인을 받아야 합니다.
5단계 분류 작업 흐름 차트:
초기
물론
분
분류
인정
결과
의심의 여지가 없습니다
결과
과일
아니요
A
파견
첨부: 5단계 분류 작업 흐름도:.
파일