일반 처벌: 이 죄를 범한 자연인은 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 2만 위안 이상 20만 위안 이하의 벌금에 처한다. 액수가 매우 크거나 그 밖의 정상이 엄중한 경우에는 5년 이상의 징역에 처한다. 10년 미만의 경우 5만 위안 이상 50만 위안 이하의 벌금 또는 재산몰수를 병과한다. 심각한 상황이란 막대한 금액이나 기타 심각한 상황을 말합니다. 그 중 관련 사법해석에 따르면 대출금액이 654억3800만원을 넘는 것을 말한다. 기타 심각한 상황은 다음 상황 중 하나를 의미합니다. (1) 대출을 받기 위해 은행 또는 금융 기관 직원에게 거액의 뇌물을 제공한 경우 (2) 대출금을 횡령하거나 불법 활동에 사용하여 대출을 초래한 경우 (3) 대출금의 소재를 숨기고 대출 기간이 만료된 후 상환을 거부하는 경우 (4) 대출 신청에 대해 허위 보증을 제공하고 대출 기간이 만료된 후 상환을 거부하는 경우; ) 타인의 이름으로 대출을 신청하고, 대출기간 만료 후 상환을 거부하는 경우. 특히 상황이 심각합니다.
법적 근거:
'중화인민공화국 형법' 제200조, 단위가 본 조 제194조 및 제195조에 규정된 범죄를 범한 경우, 해당 단위는 다음과 같은 조치를 취해야 합니다. 벌금을 부과하고, 직접 책임자 및 기타 직접 책임자는 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 액수가 크거나 기타 정상이 심각한 경우에는 벌금을 부과할 수도 있다. 형은 5년 이상 10년 이하의 유기징역과 벌금에 처한다. 그 액수가 특히 크거나 그 밖에 특히 엄중한 경우에는 무기징역에 처한다. 10년 이하 또는 벌금.
은행대출 위반행위 처벌
이 법에서 정한 행위를 한 금융기관은 경고, 불법소득을 몰수하고, 벌금을 부과한다. 불법소득의 1배 이상 5배 이하의 벌금이 부과됩니다. 불법 소득이 없는 경우에는 1만 위안 이상 50만 위안 이하의 벌금이 부과되며, 금융 기관의 고위 관리자, 기타 직접적인 책임이 있는 관리자 및 직접 책임이 있는 직원에게는 최대 퇴학을 포함한 징계 처분이 내려집니다. 사안이 엄중한 경우 금융기관에 영업정지, 금융업 허가 취소를 명령한다. 관련자에 대한 불법대출, 불법대출 등의 범죄를 구성하는 경우 형사책임을 진다. 법에 따라 추진됩니다.
법적근거
'금융불법행위 처벌기준' 제16조 금융기관은 대출업무를 처리함에 있어 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니 된다.
( 1) 관련 당사자에게 신용 대출을 제공하기 위해 관련 당사자에게;
(2) 관련 당사자에게 보증 대출을 제공하는 조건이 다른 차용인의 유사한 대출보다 낫습니다.
(3 ) 기타 부적절한 수단으로 대출을 제공하기 위해 이자율을 높이거나 낮추는 규정을 위반하는 행위,
(4) 중국인민은행의 규정을 위반하는 기타 대출 행위.
전항 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 금융기관은 경고, 불법소득을 몰수하고 1배 이상 5천만원 이하의 벌금을 부과한다. 불법 이득의 시간이 부과됩니다. 불법소득이 없는 경우에는 1만 위안 이상 50만 위안 이하의 벌금이 부과된다. 금융기관의 고위관리자, 기타 직접책임책임자 및 직접책임자는 제명에 이르는 징계를 받을 수 있으며, 사안이 엄중한 경우에는 금융기관에 대하여 영업정지명령을 내리거나 금융업허가를 받게 된다. 관련자에 대한 불법자금 발행에 해당합니다. 대출, 불법대출, 기타 범죄를 범한 자는 법에 따라 형사책임을 추궁합니다.
불법대출죄에 대한 최근 처벌은 어떻게 되나요?
1. 이 범죄를 범한 자연인은 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 1만 위안 이상 10만 위안 이하의 벌금에 처한다. . 특히 중대한 손실을 초래한 자는 5년 이상의 유기징역, 2만원 이상 20만원 이하의 벌금에 처한다. 2. 단위가 이 죄를 범한 경우, 단위에는 벌금을 부과하고, 직접 책임자와 기타 직접 책임자는 위의 개별범죄 규정에 따라 처벌한다.
법적 근거
중화인민공화국 형법
제186조 은행이나 기타 금융 기관의 직원이 국가 규정을 위반하고 거액의 대출을 제공한 경우 또는 중대한 손실을 초래한 경우에는 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 금액이 특별히 크거나 중대한 손해를 초래한 경우에는 1만 위안 이상 10만 위안 이하의 벌금에 처한다. 손실이 크면 5년 이상의 유기징역 또는 구역에 처하고, 1만 위안 이상 10만 위안 이하의 벌금을 병과한다.
국가 규정을 위반하고 관련 당사자에게 대출을 제공한 은행 또는 기타 금융 기관의 직원은 전항의 규정에 따라 엄중하게 처벌됩니다.
단위가 전 두 항의 죄를 범한 경우에는 벌금을 선고하고, 직접 책임을 지는 감독자 및 기타 직접 책임자는 전 두 항의 규정에 따라 처벌한다.
관련 당사자의 범위는 '중화인민공화국 상업은행법' 및 관련 금융법규에 따라 결정됩니다.
내몽고 은행 후룬베이얼 지점에 벌금 70만 위안을 선고했다. 부정확한 대출 위험 분류로 인해 벌금이 부과되는 이유는 무엇입니까?
대출 역시 리스크 테스트 대상이기 때문에 대출담당자의 인적 능력, 개인 재산 등을 사전에 검토해야 하며, 관련 심사기준을 통과한 후에만 대출이 가능하다.
요즘 기업대출이 인기가 많은 만큼 대출 종류도 다양하다. 장기 대출과 단기 대출이 있으며, 귀하의 재산을 담보로 사용하여 은행 및 기타 상업 활동에서 대출을 받을 수도 있습니다. 그러나 어떤 종류의 대출이든 은행은 차용인의 개인 재산과 상환 능력을 검토해야 합니다.
관련 심사를 통과해야만 정식으로 대출을 받을 수 있습니다. 기본 목적은 은행의 대출 금액 손실을 방지하는 것입니다.
내몽고 은행 후룬베이얼 지점에 벌금 70만 위안을 선고했다.
내몽골은행은 우리나라가 제정한 '3검사' 원칙을 위반하고 대출 전 관련 인력의 개인자산과 상환능력을 검토하지 않았다. 이에 중국 은행감독관리위원회는 내몽골은행에 70만 위안의 행정벌금을 부과하기로 결정했다. 은행은 우리나라의 관련 요구 사항을 충족하지 못했으며 대출 업무 프로세스를 완료하지 않았습니다. 따라서 이 벌금은 근거가 충분하며 구체적인 법적 조항이 있습니다.
세 가지 검사를 거쳐야 합니다.
일명 '3심' 제도는 은행이 업무 처리 시 대출담당자를 대상으로 적격심사, 자산심사, 상환능력심사 등을 실시하는 제도다. 이 세 가지 측면을 검토해야만 진정한 대출 업무를 처리할 수 있습니다. 일부 은행에서는 이 시스템을 따르지 않고 다양한 수단을 사용하여 모든 불법 자산을 숨깁니다.
은행은 금융기관으로서 법을 준수해야 합니다.
은행은 국가 금융기관으로서 국가 금융 부문을 어느 정도 대표한다. 이 경우 관련 법규도 준수해야 합니다. 사회, 경제, 무역 교류에 있어 선도적인 역할을 해야 하며, 관련 법규에 위배되는 어떠한 일도 있어서는 안 됩니다. 은행의 신뢰성이 대중의 의심을 받는 것을 방지하기 위해 향후 은행 업무에 큰 위험을 가져올 것입니다.
이로 대출분류 과징금 제도 및 대출분류 과태료 규정 도입이 종료됩니다.
필요한 정보를 찾으셨는지 궁금합니다.