중국 건설 은행의 AUM 가치 계산 방법;
(1) 고객 통계 구경 < P > OCRM 시스템 고객 AUM 에 따르면 고객 평가에는 고객이 건설중인 예금, 건설은행을 통해 구매한 각종 투자제품 등 개인 금융 자산이 포함됩니다. 투자는 주로 기금, 국채, 보험 및 건설은행이 발행한 투자 재테크 상품을 포함한다.
(2) 계산 방법 < P > 는 고객을 평가할 때 월평균 AUM 지수, 즉 월평균 예금 잔액+월평균 투자를 사용합니다. < P > 는 다음과 같이 계산됩니다. < P > 당월 일일 평균 예금 잔액 = (고객 계좌 예금 잔액 * 당월 실제 예금 일수) /3
당월 일일 평균 투자액 = 고객 총 투자액 /3.
여기서: 총 자금 및 계좌 투자 = 공유 * 당기 순액. < P > 이익, 외환 수익 및 국채에 대한 총 투자는 고객이 실제로 보유하고 있는 잔액입니다.
(3) 통계 규칙
은 (는) 6 개월 연속 고객의 AUM 을 관찰하여 고객 수준 변화를 파악합니다.
① 매월 월 AUM (일일 평균) 에 따라 고객 등급을 매겨 높은 등급기준을 충족하는 즉시 업그레이드한다. 신규 고객은 AUM 에 해당하는 고객 등급을 직접 받게 되며 고객 상태는 정상이 됩니다.
② 고객이 당월 AUM (일일 평균) 이 원래 등급보다 낮을 경우 즉시 다운그레이드되지 않습니다. AUM 이 3 개월 연속 이 기준에 미치지 못한 고객은 4 개월부터 관심 고객으로 평가된다. 고객의 AUM 이 해당 월에 원래 수준이나 그 이상에 도달했음을 확인한 다음 취소에 주의하십시오.
(3) 3 개월 연속 관심 고객으로 선정됐고, 4 개월 연속 6 개월 연속 해당 달 최대 AUM 에 해당하는 고객 수준으로 자동 강등됐다.