부서의 주요 책임: 규정 준수 부서는 규정 준수, 신용 관리, 승인 책임 인정 및 자금 세탁 방지 감독 검사를 담당하는 기능 부서입니다.
본사의 규정 준수부에 상응하는 책임을 지다. -응?
1. 규정 준수 부서의 책임 범위 내에서 전행 업무 운영을 담당하는 조직 및 관리. -응?
규정 준수위원회의 일상 업무를 담당합니다. -응?
3. 규정 준수부의 책임 범위 내에서 전 행의 중장기 전략 계획 및 연간 계획을 작성하고, 본사의 관련 정책 규정에 따라 실시 방안을 작성하고, 감독 실시를 조직한다. -응?
확장 데이터:
규정 준수는 고위층에서 시작해야 한다. 기업 문화가 성실과 정직의 원칙을 강조하고 이사회와 고위 경영진이 솔선수범할 때 규정 준수가 가장 효과적이다.
은행이 주주, 고객, 직원 및 시장에 대한 경영 행위의 영향을 간과하는 경우, 어떤 법률도 위반하지 않더라도 심각한 부정적 영향과 평판 손실을 초래할 수 있습니다.
규정 준수 위험은 은행이 법률, 규제 규정, 규칙, 자율조직이 제정한 관련 기준 및 자신의 업무 활동에 적용되는 행동 규범 ("규정 준수 법률, 규칙 및 기준") 을 준수하지 않아 법적 제재나 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 또는 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 말합니다.
규정 준수 법률, 규칙 및 지침에는 일반적으로 적절한 시장 행동 규범 준수, 이해 상충 관리, 소비자 공평한 대우, 고객 상담의 적합성 보장 등이 포함됩니다.
또한 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 등과 같은 특정 분야도 은행 제품 구조나 고객 컨설팅과 관련된 세법으로 확장될 수 있습니다. 은행이 고객이 규제 또는 재무보고 요구 사항을 회피하고 납세의무 등을 회피하기 위해 사용하는 거래에 의도적으로 참여하는 경우. , 또는 불법 활동을 용이하게 하면 은행은 심각한 규정 준수 위험에 직면하게 됩니다.
규정 준수 법률, 규칙 및 지침에는 입법부와 규제 기관이 반포한 기본 법률, 규칙 및 지침을 포함한 여러 가지 출처가 있습니다. 시장 관행 산업협회가 제정한 업계 규칙과 은행 직원에게 적용되는 내부 행동 규범.
이러한 이유로 규정 준수 법률, 규칙 및 표준에는 법적 구속력이 있는 문서뿐만 아니라 광범위한 정직, 신뢰 및 윤리 규범도 포함됩니다.
규정 준수는 은행 문화의 일부가 되어야 한다. 규정 준수는 단순히 전문 규정 준수 담당자의 책임이 아닙니다. 그러나 한 은행에 다음과 같은 "규정 준수 부서 원칙" 을 준수하는 규정 준수 부서가 있는 경우 규정 준수 위험을 보다 효율적으로 관리할 수 있습니다. 본 문서에 언급된 "규정 준수 부서" 는 규정 준수 책임을 수행하는 직원을 의미하며 특정 조직 구조를 의미하는 것이 아닙니다.
규정 준수 부서의 조직과 관련하여 은행들 간에 상당한 차이가 있다. 대형 은행에서는 규정 준수관이 모든 업무 부서에 분산되어 있을 수 있으며, 일부 국제 활성 은행에는 그룹 규정 준수관과 현지 규정 준수관이 있을 수 있습니다.
소규모 은행에서는 규정 준수 부서의 직원이 한 부서에 배치될 수 있습니다. 일부 은행들은 또한 데이터 보호, 돈세탁 방지 및 테러 방지 융자를 위한 별도의 부문을 설립했다.
참고 자료:
바이두 백과-규정 준수 부서