신용 보고서에 개인 현금 인출이 표시되나요?

신용 보고서에는 개인이 현금을 인출한 사실이 표시되지 않지만 소비 행동의 특성이 기록되며 6개월 이내에 알림이 제공됩니다. 현금화는 은행이 일부 사용자의 카드 사용 행위가 불법이라고 판단하여 현금화 및 악의적 당좌 대월 등 큰 위험이 있다고 판단하는 것을 의미합니다. 이 경우 은행은 이용자의 카드에 대하여 신용한도 축소, 카드 직접 차단 등의 특별 처리를 실시합니다. , 자주 현금을 인출하는 사용자는 부채 비율이 높아 개인이 다른 대출을 신청할 때 영향을 미칠 수 있습니다.

1. 일반적인 신용카드 차익거래 행위의 유형

1. 카드 소지자의 개인적 행동: 카드 소지자는 "다른 사람이 자신의 카드를 사용하는" 수법을 사용하여 다른 사람의 쇼핑 계정을 긁습니다. 쇼핑객은 카드 소지자에게 현금을 돌려받는 동안 귀하의 카드에 포인트를 적립하세요.

2. 카드 소지자는 가맹점 수수료를 지불하여 현금을 얻습니다. 일반적으로 가맹점의 POS 기계를 이용해 허위 거래를 하고, 신용카드 금액에 줄을 그어 지운다. 가맹점이나 “대출회사” 또는 “중개업체”는 현장에서 현금지급(카드소지자에게 현금으로 지급)을 하며, 카드소지자가 가맹점에게 지불하는 수수료는 은행보다 저렴합니다.

3. 카드 소지자는 현금을 얻기 위해 'Alipay' 또는 China Mobile의 '온라인 선불카드 구매' 서비스와 같은 일부 웹사이트나 회사 서비스를 이용합니다.

4. 소액은 무료로 현금화 가능 : 일부 쇼핑몰이나 신용카드 사용이 가능한 곳에서는 결제 시 카드 소지자가 현금으로 결제하고, 계산원이 결제하는 방식 먼저 현금을 모은 다음 신용 카드를 사용하여 해당 금액을 소비하여 소액 현금화 목적을 달성합니다.

2. 은행 위험 관리 행동 식별

1. 단일 신용카드 금액이 신용카드 한도의 90%를 초과하거나 신용카드가 완전히 비어 있는 경우

2. 신용카드 긁는 시간은 심야에 거액을 긁는 등 영업시간 외입니다.

3. 당일 갑작스런 해외 카드 긁기 거래 등. 아까 국내 가맹점에서 카드를 긁다가 갑자기 해외 소비가 많이 왔는데, 국내 가맹점에서 카드를 긁으면 리스크 관리가 쉽습니다.

4. 동일한 POS 기계에서 여러 건의 거래(예: 60분 내에 3건 이상 거래, 거래 금액은 대부분 정수임)

5. 타이밍, 기계 설정, 카드 설정 및 할당량 거래.