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오늘날 고도로 발전된 시장 경제에서 기업 인수 및 합병은 일반적인 관행이 되었습니다. 기업 인수 및 합병에는 여러 가지 방법이 있는데, 그 중 하나는 피인수 당사자의 지분을 인수하여 피인수 당사자의 운영을 통제하는 것입니다. 기업이 발행한 대출금을 지분 취득에 사용하는 경우 이를 지분 취득 대출이라고 합니다. 그렇다면 지분 M&A 대출에 대한 주의 규정은 무엇입니까? 아래에서 답변을 도와드리겠습니다.
1. M&A 대출
소위 M&A 대출은 상업은행이 M&A 기업 또는 M&A 회사의 지주 자회사에 제공하는 내외환 대출을 의미합니다. M&A 지분 대가를 지불합니다. 국내 타 기업 및 기관의 유상 인수합병, 완료된 프로젝트, 자산 및 부채 구조조정 등 구조조정 및 재편 과정에서 국내 우세 고객의 자금 조달 수요를 충족시키기 위해 발행되는 대출입니다. M&A 대출은 프로젝트 대출의 특별한 형태입니다. 채무상환순서는 일반대출이 가장 좋지만, 지분취득 목적으로 대출을 사용할 경우에는 지분배당을 통해서만 부채를 상환할 수 있는 경우가 많습니다.
2. 관련 규정
지난 12월
9개월
중국 은행감독관리위원회는 'M&A 대출 위험 관리 지침'을 발표했습니다. 상업은행의 " . 중국 은행이 M&A 대출을 개시한 이후 처음으로 M&A 대출을 시작했다. 중국 은행감독관리위원회가 규정한 M&A 대출의 기본 원칙은 시장 수요를 최대한 충족하고 상업은행이 대출 위험을 통제할 수 있도록 돕는 것입니다.
'가이드라인'에 규정된 M&A 대출금은 국내 M&A 기업이 기존 주식 양도, 신주 인수, 기업 입찰을 위한 자본 조달 등 M&A 거래를 수행할 수 있도록 지원하는 데 사용된다. 중국 은행 규제 위원회의 관련 요구 사항에 따라 은행 대출을 통해 지원되는 M&A 거래는 먼저 합법적이고 규정을 준수해야 합니다. 국가 산업 정책, 산업 접근, 독점 금지, 국유 자산 양도 등과 관련된 사항인 경우 해당 법률, 규정 및 정책에 따라 관련 당사자의 승인 및 관련 절차를 받아야 합니다. 또한, 중국 은행감독관리위원회는 상업은행이 현 단계에서 M&A 대출 업무를 수행할 때 주로 전략적 인수합병을 지원하도록 장려하여 중국 기업이 인수합병을 통해 핵심 경쟁력을 향상하고 산업 구조 조정을 촉진할 수 있도록 지원합니다. 생산, 부채 등 합병의 목적을 달성하거나 확립되고 진행 중인 운영을 실제로 통제하기 위해.
예전에는 우리나라 시중은행의 대출 안전성 확보를 위해 주식분야 투자가 금지되어 있었다. 1996년 중앙은행이 제정한 대출 일반 규정은 상업은행이 M&A 대출을 제공할 수 없도록 규정하고 있다.
현재 중국의 M&A 자금 조달 시스템은 아직 완벽하지 않습니다. "대출에 관한 일반 규칙"과 같은 법률 및 규정은 실제로 금융 기관이 주식 거래에서 M&A 활동에 자금을 제공하는 것을 금지하고 있으며 회사채 발행자에 대한 엄격한 제한이 있으며 채권 발행에도 연간 총량 통제가 있습니다. 금리 수준 통제 및 사용 제한, 주식 조달 측면에서 우리나라의 공모는 중국 증권감독관리위원회 발행심의위원회의 승인을 받아야 하는데 이는 비효율적입니다.
위를 통해 일부 국가의 지분 인수합병 대출에 관한 정책과 시스템에 대해 전반적으로 이해했습니다. 이러한 시스템의 효과적인 구현은 기업이 지분을 취득하는 데 따른 자금 조달 문제를 해결하고 상업 은행에 새로운 비즈니스 영역을 열어주는 데 도움이 될 것입니다. 이 상황에 대해 더 알고 싶으시면 심양의 변호사와 상담하실 수 있습니다.
추가 자료:
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