먼저 보험이 무엇인지부터 이해해야 합니다.
보험은 미래에 예측할 수 없는 위험으로 인해 발생하는 손실을 이전하기 위해 사용하는 레버리지입니다. 예를 들어, 우리가 아플 때 병원에 입원하려면 돈이 많이 듭니다. 이때는 돈이 필요합니다. 그렇지 않다면 집에 가서 죽기를 기다릴 수밖에 없습니다. 하지만 보험이 있다면 어떨까요? 대부분의 비용은 상환 가능합니다.
소득이 높고 축적된 재산이 이러한 위험을 충분히 감당할 수 있다면 건강 보험에 가입할 필요가 없습니다.
실제로 보험은 더 많은 일반 사람들이 부자와 동등한 의료 기회를 누릴 수 있게 해줍니다.
사실 많은 사람들이 보험을 접할 때 오해에 빠지게 됩니다. 가족의 재정 상황이 좋지 않다고 느껴 '낭비'할 수 있는 보장성 보험에 돈을 쓰는 대신 돈을 벌기 위해 금융상품을 선택해야 한다는 것이다.
큰 실수! 이런 생각은 온 가족을 '알몸'으로 만들고 불안하게 만들 뿐만 아니라 재정적 부담도 가중시킨다. 예상치 못한 일이 왔지만 여전히 거부할 수 없었습니다. 따라서 위험 이전을 극대화하는 것이 이러한 유형의 가족에게 가장 시급한 요구 사항이라는 것을 기억하십시오.
보증된 상품을 선택하고, 나와 가족의 안전을 위한 안전벽을 먼저 구축한 뒤, 여유 자금이 있다면 적합한 금융상품을 고려해 보세요.
그래서 문제의 핵심은 돈이 있느냐 없느냐가 아니라 어떻게 사느냐이다. 정말 돈이 없으면 사회보장이 있어야 하고, 직장 사회보장이 없으면 도시 주민을 위한 의료가 있고, 농촌 주민을 위한 신농촌협동의료제도가 있습니다.
이를 기준으로 1년에 200~300위안을 들여 상해보험에 가입하고, 몇백 위안으로 100만 달러의 진료비를 산다면 모두가 총 7달러를 감당할 수 있다. 800위안까지.
그렇지 않다면 담배를 피우거나 마시지 마세요. 수학을 해보세요. 1년 동안 흡연하고 음주하는 데 드는 비용은 이 금액보다 훨씬 많습니다.