8 월 27 일 심판문서망은 형사판결서를 발표했다. 판결문에 따르면 상하이 롱타이 건축장식자재유한공사 (이하 롱태회사) 법정대표인 쳉 모 용이 어음 인수죄를 사취한 혐의로 형을 선고받았다. < P > 판결문에 따르면, 정 씨는 용감하게 남의 지시를 받아 매매 계약을 조작했다고 한다. 부가가치세 전용 인보이스 등 대출 자료를 바꿔 쓰촨 천부은행을 속여 롱태사 명의로 환어음 6 만원을 인수하고 실제 개방자금 24 만원을 교사자에게 통일적으로 배정해 사용한다. < P > 사실, 사건이 깊어짐에 따라, 쳉 씨는 수락 환어음을 사취하는 것은 일련의 사건 중 빙산의 일각에 불과하며, 속인 구체적인 숫자는 한 사람이 속는 것보다 훨씬 더 크다. 이 모든 것은' 교사자' 유 모 씨로부터 시작된다. < P > 강무역위기 초기에는 보증회사 자금파열 < P > 이 먼저 몇 개 회사를 소개해야 한다. 1, 상하이 금산강강시장관리유한회사 (이하 강강시장이라고 함), 법정대표인 유모청. 2. 상해신태융자보증유한공사 (이하 신태회사) 법정대표인림모 서, 유모청 개인지분 28% 입니다. 3. 상해 보충융자보증유한공사 (이하 보충회사), 유모청 개인이 주식의 3% 를 보유하고 있다.
21 년 3 월 금산강재 시장이 개업을 준비했다. 유씨는 바이어를 유치하기 위해 은행, 친구로부터 돈을 빌리는 방식을 통해 강재 시장에 입주한 14 여 개 기업에 12 억원의 빚을 시동 자금으로 준비했지만 5 여개 기업의 대출은 나중에 돌려주지 않았다.
211 년 이후 강무역위기가 나타나기 시작했고 후각이 예민한 은행이 이전에 발급한 대출을 대대적으로 독촉하기 시작하면서 대출만 받지 못했다. 신태보증회사의 자금사슬이 끊어져 경영이 곤경에 빠졌다. 유 씨에 따르면 그 단계에서 신태사, 보충사, 강재 시장의 담보대출은 654.38+.2 억여, 그들은 8 억 6 여만 원을 갚았고, 은행에 3 억여를 빚졌다.
은행 독촉, 자금 부족. 유 씨는 새로 개업한 마을은행인 상하이 금산 혜민촌은행을 겨냥했다. 유 씨는 임 씨 루이 등과 상의해 자신이 통제하는 회사와 계열사를 이용해 허구 구매 계약과 허위 부가가치세 인보이스로 마을 은행에 융자를 해 회사 경영난을 완화하고 싶다고 말했다. < P > 유모청의 말에 따르면 마침 회사가 곤경에 처했을 때 상하이에 문을 연 혜민촌은행과 연락이 닿았다. 혜민촌은행이 상해에 막 도착했는데, 아직 강무역기업의 위기를 의식하지 못했다. 그들은 이 "기회" 를 잡았다. < P > 상하이 금산 혜민촌은행 (이하 혜민촌은행) 은 본안의 쓰촨 천부은행의 자회사이다. 자료에 따르면 상하이 금산 혜민촌은행은 265438+22 년 65438+1 월 19 에 설립돼 등록자본 3 억원을 쓰촨 천부은행이 설립해 쓰촨 천부은행이 55% 를 보유하고 있는 것으로 나타났다. 새로 온, 바쁜 전시업, 어음 수락, 업주 찾기 < P > 가 방금 상해에 출세하려는 은행을 설립하고, 자금사슬이 끊어져 피를 보충해야 하는 기업이 절실히 필요했고, 양측은 각자 주판을 내걸고 업무 발전에 협조하고, 가능한 한 빨리 협력협의를 체결했다. 212 년 2 월 29 일 혜민촌은행과 유모청이 통제하는 보충보증회사는 은행대출 65438+ 억원의 신용보증협력협정을 체결했다. < P > 그럼 왜 혜민촌은행과 유모청이 합작했는데, 결국 쓰촨 천부은행이 속았을까요? < P > 양측의 논의로 혜민촌은행은 이 대출을 은행 인수환어음 형식으로 유 씨에게 지급할 예정이다. 예를 들어 혜민촌은행업무부 겸 소매업무부 사장은 어음 형식으로 대출을 하면 혜민촌은행에 예금을 늘릴 수 있다고 말했다. 예금대출 업무는 모두 성장을 이룰 수 있는데, 이것은 혜민촌은행이 시장을 개척할 수 있는 기회이다. < P > 그러나 마을은행 앞에 놓인 한 가지 문제는 혜민촌은행이 막 설립되어 중앙은행이 승인한 은행인수어음 수락자격을 받지 못했다는 점이다. 이 자격을 신청하려면 적어도 1 년의 창업 시간이 필요하다.
시간이 너무 길어서 임무가 촉박하다. 쓰촨 천부은행은 혜민촌은행의 실제 지배인으로서 아들을 지지해야 한다. 이를 위해 혜민촌은행은 쓰촨 천부은행과' 은행 인수어음 합작협정 대행' 을 체결했다. < P > 이 협의를 통해 천부은행은 혜민촌은행 인수환어음 사업의 대리은행이 되었다. 주로 혜민촌은행이 수락어음 만기일 전에 발행인을 대신하여 천부은행에 표액을 지불하고, 천부은행은 인수대리인과 지정지급대리인으로 고객이 발급한 어음을 인수한다. < P > 혜민촌은행의 대리로 유씨는 서둘러 피를 보충하고 합작은 곧 시행 단계에 들어갔다. 유 씨의 진술에 따르면 수십 개 상인의 허구를 이용해 대출 용도를 증명하는 계약 및 부가세 전용 인보이스 사본을 이용해 혜민촌은행에 84 만원 대출을 신청했다. < P > 갚을 힘이 없어 법정 변호사가 예봉을 은행에 가리켰다. 정모용은 이 수십 명의 상인 중 한 명이다. 혜민촌은행과 협의한 후 유씨는 정모용을 찾았고, 글의 시작 부분에는 정모용이 인수환어음을 사취하라는 지시를 받은 내용도 나온다.
212 7 15 랑태사 주주회는 혜민촌은행에 3 만원 종합신용대출을 신청해 유동성을 이용하기로 했다. 혜민촌은행이 랑태회사에 은행 인수어음 6 만원을 제공하여 쓰촨 천부은행이 지불하였다.
213 년 2 월, 대출이 만료된 후 롱태는 쓰촨 천부은행의 대출금을 상환하지 못했다. 2111 23 년 동동은 쓰촨 천부은행 혜민은행 직원으로 유모청, 정모용 등을 신고했다. 천부은행 혜민은행 인수환어음 업무를 처리할 때 연체지급 어음을 어음은행에 넘기지 않았다. 이어 남충시 공안국은 유모청, 정모용 등에 대해 어음 인수죄를 사취한 혐의로 입건해 수사했다. 판결문에 따르면 265438+26 년 2 월 2 일까지 롱태는 원금 18536 원을 빚졌지만, 정 씨의 용감한 남은 자산은 이미 압수되었다. 판결문에 따르면 215 년 4 월 3 일 현재 * * * 14 개 기업이 예정대로 원금을 갚지 않고 * * * 쓰촨 천부은행이 발급한 인수어음 14 장을 사취하며 총 84 만원, 혜민촌은행이 원금 3157.568886
사건 심리 과정에서 정 모 용변호사는 예봉을 은행에 가리켰다. 정모 용변호사는 이번 사건에서 롱태사가 대출을 신청할 때 국내 구매계약 사본과 부가가치세 송장 사본만 제공하고 은행과 직원의 심사를 통과한 것으로 엄밀한 것으로 유명하다고 밝혔다. 롱태가 쉽게 3 만 위안의 대출을 받았다는 것은 정말 놀랍다. 은행의 해석은 은행의 풍제시스템이 부가가치세 송장의 진위를 인식하지 못한다는 것이다. 그러나 은행의 풍제시스템이 복사본의 진위를 인식하지 못한다면, 왜 계약과 부가가치세 송장 원본을 확인할 필요가 없는가? 아니면 국세청의 플랫폼을 통해 진위를 확인할까요? 이에 따라 피해자 금산혜민은 롱태사가 제공한 자료가 거짓이라는 것을 알면서도 업무상의 필요에 따라 롱태는 비현실적인 자료를 제공하고 금산혜민은 눈감아 롱태사와 함께 대출을 처리해 왔다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 판결문에는 이러한 문제에 대한 설명이 공개되지 않았습니다. 유 씨의 판결문에는 공개되지 않았다. < P > 결국 남충시 순경구 인민법원은 어음 인수죄를 속여 정모 용에게 징역 1 년, 집행유예 2 년, 벌금 3 만원을 선고했다. < P > 이 문장 보도에 대해 우리는 하훈재경앱에 게재했고, 앱스토어는' 하훈재경' 을 검색해 지수 추측평가 행사에 참여해 JD.COM 카드와 1, 원짜리 현금상을 수상했다.