대출회사가 허위 재무제표를 제공하는 것을 방지하는 것은 실제로 두 가지 수준으로 나뉩니다. 회사는 "사기 대출"을 위해 완전히 허위 재무제표를 제공합니다. 이 단계에서 해결해야 할 문제는 양식의 진위 여부입니다.
이 단계에서 해결해야 할 것은 내용의 진위 여부입니다.
시중은행에서는 재무제표 허위 여부를 확인하기 위해 일반적으로 현장 KYC를 활용한다.
다음은 주로 중소기업을 대상으로 한 것으로, 대기업이 반드시 협력할 필요는 없습니다.
게다가 대기업이 허위 회계를 하면 회계법인이 감사를 하지 못할 수도 있다… 1. 감사보고서는 비교적 간단하다.
회사가 제공한 사본을 회계법인에 가져가서 원본 초안을 확인하십시오. 2. 프로젝트 대출에 대한 자기 소유 자금의 투자에 대해 차용자는 특별 감사 보고서를 작성하도록 요구받을 수 있습니다. 금융직원의 관인과 인감.
재무제표가 허위인지 여부를 판단하는 데 사용할 수 있는 "벤포드의 법칙"이라는 감사 원칙이 있습니다.