법적 근거
'공안기관 관할 형사사건의 접수 및 소추기준에 관한 최고인민검찰원과 공안부의 규정' 제42조 (2)".
은행이나 기타 금융 기관 및 그 직원이 국가 규정을 위반하여 대출을 제공하고 다음과 같은 상황이 의심되는 경우 사건이 기소될 수 있습니다.
( 1) 불법적으로 대출을 제공하고 금액이 100만 위안을 초과하는 경우
(2) 불법적으로 대출을 제공하여 20만 위안을 초과하는 직접적인 경제적 손실을 초래한 경우.
제43조
은행, 기타 금융기관 및 그 직원이 고객 자금을 계좌에 기록하지 않고 흡수한 경우 다음과 같은 상황이 의심되는 경우에는 신고서를 제출해야 합니다. 기소 사례:
(1) 회계 처리 없이 고객 자금을 흡수한 금액이 100만 위안을 초과합니다.
(2) 고객 자금 흡수로 인한 직접적인 경제적 손실은 기록되지 않습니다. 계좌에 입금된 금액이 200,000위안 이상입니다.