플랫폼 대출 돈세탁

위법 행위가 없다면 은행에 문의하거나 직접 소송을 제기할 수 있다. 돈세탁은 매우 나쁜 범죄 행위이다. 은행에 의해 블랙리스트에 오르면 이런 불량행위를 끝낸 후에도 계속 좋은 개인 신용행위를 유지해야 한다. 5 년 후, 중앙은행은 신용 데이터를 자동으로 지운 후에야 그것을 쓸어버릴 수 있다. 돈세탁 위법 행위가 있으면 평생의 흑신용으로 이어질 수 있다. 또한 돈세탁은 형법에 따라 선고 될 것입니다. 혐의액과 줄거리 경중을 근거로 최고 형량은 10 년에 달할 수 있다. 개인이 자금 세탁 방지 목록에 등재되는 경우는 두 가지뿐입니다. 즉, 계정 거래 행위가 자금 세탁 특성에 부합합니다. 예를 들어, 대량의 자금이 갑자기 평소 사용하지 않는 계좌로 들어오고, 단시간 내에 임금 계좌에서 고주파수 거래가 발생하거나, 여러 지급이 같은 금액의 지출로 이전되거나, 한 지급이 여러 지급으로 전입되는 경우입니다. 은행 자금 세탁 방지 모델의 특징에 부합하는 사람은 누구나 감시 목록에 포함될 수 있습니다. 만약 다른 사람이 돈세탁 방지 명단에 올랐고, 그가 자주 당신과 금전 왕래를 한다면, 당신은 누워 있을 수 있습니다. 이런 상황은 은행에 문의할 수 있지만 구체적인 처리 방법은 말하기 어렵다.

1. 은행은 법에 따라 설립된 화폐신용업무에 종사하는 금융기관으로 상품화폐경제가 일정 단계로 발전한 산물이다. 은행은 금융기관 중의 하나이다. 은행은 중앙은행, 정책적 은행, 상업은행, 투자은행, 세계은행으로 나뉜다. 그들의 임무는 다르다. "은행" 이라는 단어는 이탈리아의 Banca 에서 유래했다. 그 본의는 벤치와 의자로, 시장에서 가장 오래된 환전업자의 영업도구이다. 영어를 뱅크로 번역하는 것은 돈을 저축하는 궤를 의미한다. 중국에서' 은행' 이라고 부르는 것은 중국 경제 발전의 역사와 관련이 있다. 우리나라 역사에서 은은 줄곧 주요 화폐 재료 중의 하나였다. "은" 은 종종 돈을 대표하지만, "은행" 은 대형 상업 기관의 명칭이다. 화폐를 취급하는 대형 금융기관을 은행이 태평천국 홍인이 쓴' 사정' 에서 최초로 발견됐다고 한다.

2. 돈세탁 방지는 각종 수단을 통해 마약범죄, 조폭 성질 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄 등 범죄의 출처와 성격의 돈세탁 활동을 방지하는 것을 말한다. 현재 흔히 볼 수 있는 돈세탁 방식은 은행, 보험, 증권, 부동산 등 분야를 광범위하게 다루고 있다. 돈세탁 방지는 정부가 입법과 사법력을 이용해 관련 조직과 상업기관을 동원해 가능한 돈세탁 활동을 식별하고, 관련 자금을 처분하고, 관련 기관과 인원을 처벌하여 범죄 활동을 제지하는 목적을 달성하는 시스템 공학이다.