돈세탁 방법은 정말 다양해요!
자세히 설명하지 않고 그냥 복사해 갑니다.
자금세탁이란 자금의 출처, 소유자의 신원, 자금 사용의 최종 목적을 은폐하기 위해 일련의 금융 계좌를 통해 불법 자금을 이체하는 범죄를 말합니다. "세탁"해야 하는 불법 자금은 테러, 마약 밀매 또는 조직 범죄와 관련이 있는 경우가 많습니다.
돈세탁이란 영어 단어 "money-washing"을 문자 그대로 번역한 것이며, 그 비유적 표현은 돈세탁이라는 단어의 유래를 기록하고 있다. 20세기 초 시카고의 알리 카포네(Ali Capone)라는 남자가 미국 고객을 위한 자동세탁기를 구입한 범죄조직의 재무국장이 세탁물과 범죄수익을 섞어 국세청에 신고해 불법소득과 자산이 합법화됐다.
The Commercial Press의 "영중 증권 투자 사전"에서는 자금 세탁에 대해 설명합니다. 움직여 라. 합법적인 비즈니스 프로세스나 은행 계좌에 불법 자금을 투입하면 원래 출처가 모호해지고 합법화됩니다.
현대적 의미의 자금세탁이란 금융기관을 통해 자금의 출처와 성격을 위장, 은폐하여 자금의 형태를 합법화하기 위해 다양한 수단을 사용하는 행위를 말합니다.
자금세탁 범죄의 주체는 금융 기관 또는 개인이며, 다음과 같은 5가지 행위가 있습니다.
(1) 자본 계정 제공
(2) 현금 또는 금융 수단 형태의 재산 전환 지원,
(3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통한 자금 이체 지원,
(4) 해외 자금 송금
( 5) 범죄로 인한 불법 수익과 그 출처 및 성격을 은폐하거나 은폐하기 위해 다른 방법을 사용합니다. "
이 문단 편집은 현재 자금세탁의 주요 수단입니다.
1. 골동품 거래-
개당 $5,000에 명나라 꽃병 40개를 구입하셨습니다. 모두 경매에 올리고 12개의 경매장, 바람직하게는 12개의 다른 도시에 컬렉션을 보관하세요. 꽃병이 경매에 오르면 최고 입찰자에게 판매하거나 가장 가까운 사람에게 보내세요.
사람들은 일반적으로 구매하는 모든 비용을 수표로 지불하므로 삼촌이 경매장에 꽃병 중 하나에 대해 현금으로 5,500달러(경매 가격을 더한 금액인 5,000달러)를 지불합니다. (구매자에게 부과되는 10% 취급 수수료), 경매 가격에서 판매자에게 부과되는 10% 취급 수수료를 뺀 금액인 $4,500의 수표를 제공합니다.
이 수수료는 전적으로 허용됩니다. 돈세탁 수수료는 면제됩니다. 다행히 이 꽃병을 다시 경매할 수 있습니다. 물론 이 사업을 하기 위한 전제 조건은 당신이 일종의 귀족적 기질을 가지고 있다는 것입니다.
돈세탁이 주로 현장에 집중되어 있습니다. 생명보험, 특히 단체생명보험의 경우 장단기보험, 도매보험, 개인보험 등 비정상적인 보험해지 방식을 통해 집단 및 국가 공적자금을 해당 단위의 '소액재고'로 이체하고 개인 소유물 자금 목적 또는 탈세
보험 가입 시 '직원을 위한 혜택 추구', '합리적인 탈세' 등의 용어를 사용하는 것을 잊지 마세요. 일부를 일반 송금하세요. 금융 경로. 직원의 생명 보험에 가입한 후 해약하거나 공적 생활을 사생활로 전환하거나 세금을 회피하는 등 개인 소득 또는 높은 개인 소득세가 부과되는 자금의 직접 지출
그러나 일부 보험회사는 보험의 목적이 순수하지 않음에도 불구하고 여전히 이러한 '보험상품'을 적극적으로 홍보하고 있습니다. 일부 영업사원은 이를 미끼로 사업 대상에게 조언을 제공하고 '자금세탁'을 적극적으로 조장하기도 합니다. , 이는 그들에게 더 많은 비즈니스를 제공하고 이를 활용합니다. "규모로 볼 때 영웅"인 보험 회사는 짧은 시간 내에 작업 목표를 완료했으며 "항복금"에서 처리 수수료를 공제할 수도 있습니다. 보험 "자금세탁"은 보험의 "자금세탁"에 가깝습니다. 추악한 다자간 거래
3. 해외 투자-
전통적인 접근 방식은 수입을 과장하는 것입니다. 높은 수수료와 할인 형태로 수입 장비 및 원자재 가격을 책정하고, 그로부터 리베이트를 받고, 불법 소득을 분배하여 수출 시 수출 상품 가격을 크게 낮춥니다. 송장 금액은 실제 거래 금액보다 훨씬 낮으며, 해외 수입업자는 지불 차액을 수출자의 해외 계좌에 입금하게 됩니다. 용기가 있다면 해외 은행에 직접 개인 계좌를 개설하는 것도 고려해 볼 수 있습니다.
이런 식으로 국영 기업의 일부 해외 지점이 전문 자금 세탁 센터로 발전한 것은 놀라운 일이 아닙니다. 관할 당국이 해외로 이주한 대리인이나 자녀 또는 친척을 통해 자금을 세탁할 수도 있습니다. 사람들이 조사를 해보면 손실에 대한 몇 가지 비극적인 이유를 알게 될 것입니다. 그 결과는 더욱 전설적일 것입니다. 소위 손실을 내는 일부 기업의 리더들과 그들의 친척들은 몇 년 안에 부자가 되었고 행복한 "투자 이민자"가 되었습니다. " 동시에 이들 중국 기업은 불법적으로 해외 계좌에 외환을 보관했는데, 이는 국가 외환 관리 부서가 통제하는 금액을 훨씬 초과하는 금액입니다. 이 과정의 주역은 바로 이들 공무원들이라는 점을 지적할 필요가 있다.
4. 지하 은행-
사람들은 아직도 2002년 Xu Shantou 지하 은행 사건을 기억합니다. Xu의 주요 "자산"은 Xu가 산터우시 금원구에 있는 Xinxing Hongzhan 농업 및 부업 제품 회사를 포함하여 20개 이상의 유령 회사의 이름으로 여러 은행에 개설한 20개 이상의 계좌입니다.
평범한 시설을 갖춘 사무실에서 쉬씨의 일상 업무는 재무제표를 위조하고 매출액과 이익을 허위로 신고하는 일이지만, 각종 세금과 보험료를 납부하고 있으며 사업 활동이나 수입은 없다. 은행에 예금한 금액이 너무 많기 때문에 Xu는 계좌를 자주 변경해야 합니다. 그는 몇 개의 새 계좌마다 점차적으로 이전 계좌에서 새 계좌로 자금을 이체했습니다.
현재 광둥, 푸젠, 저장성의 지하 은행은 일반적으로 홍콩의 환전소와 통합되어 있으며 국내에서는 위안화로, 해외에서는 외환으로 결제됩니다. 지하은행은 서로 돈을 빌려주는 경우가 많아 연계 시스템을 형성한다.
지하 은행을 이용해 돈세탁을 하면 두 가지 '이점'이 있습니다. 첫째, 비용이 매우 저렴합니다. 홍콩달러를 예로 들어보겠습니다. 은행의 환율이 1.08이라면 지하은행의 환율은 기본적으로 1.10에 불과합니다. 둘째, 블랙머니가 해외로 나갈 때 친척이나 친구로부터 선물 형태로 되돌아오는 경우가 많다.
매년 중국 본토의 지하은행들은 GDP의 2%에 해당하는 최소 2000억 위안의 검은돈을 세탁하고 있다.
5. 다양한 카지노-
위안화 사건에서 란푸 전 부시장이 재판을 받았다. Lan Fu의 설명할 수 없는 부와 해외 불법 도박에 대해 질문했을 때 그는 몇 년 안에 도박을 통해 US$650,000와 HK$330,000를 벌었다고 자랑했습니다. Lan Fu의 거짓말은 사건에 참여하고 그와 함께 도박을 한 일부 사람들에 의해 폭로되었습니다. Lan Fu는 도박을 할 때마다 거의 실패했기 때문입니다.
만약 그가 마스터이고 6억 5438만 개 이상의 칩을 가지고 게임에 입장하고 6억 5438만 개 이상의 칩을 손실하고 게임을 떠난다면 그는 카지노에 나머지 900만 개를 자신의 계좌에 넣어달라고 요구합니다. 그는 미래의 추적을 방해하는 장애물을 놓았습니다. 따라서 사람들은 이러한 사람들이 돈을 잃고 있다는 것만 알아차리지만, 카지노 자금 세탁의 위험은 표준 자금 세탁 모델의 큰 손실에 비해 종종 허용 가능한 것으로 간주됩니다.
사실 카지노는 가장 전통적인 자금세탁 장소이다. 마피아 초기에는 마약 거래가 대부분 현금으로 이루어졌고, 그 돈은 대개 하얀 가루로 얼룩져 있었다. 경찰에 한번 붙잡히면 무사히 빠져나오기 힘들다. 마피아 회원들은 현금을 카지노로 가져가 칩으로 교환했습니다. 돈의 거의 30%를 잃으면 남은 칩을 현금으로 전환하여 자연스럽게 훔친 돈을 "깨끗한" 수입으로 바꿉니다. 오늘날 세계 경제 침체 속에서 아시아 도박꾼들은 유일하게 성장하는 고객 기반입니다. 온라인 카지노는 실제 카지노에 비해 돈세탁의 천국이 되었습니다. 대부분의 도박 사이트는 "조세 피난처"로 알려진 카리브해에 본사를 두고 있습니다. 많은 사이트는 정부 기관의 규제를 전혀 받지 않으며 국제 카지노 규칙을 준수하지 않습니다. 그들은 고객에게 식별 정보를 요구하지도 않습니다. 범죄집단은 대개 이러한 도박사이트에 개설된 계좌에 돈을 넣고 토큰 배팅을 한두 번 한 뒤 즉시 해당 사이트에 “더 이상 플레이하고 싶지 않습니다”라고 알리고 해당 사이트에 이름으로 수표를 써달라고 요청하는 경우가 많다. , 귀하의 계좌로 돈을 반환하십시오. 이런 식으로 엄청난 양의 "검은 돈"을 쉽게 "세탁"할 수 있습니다! 예비 추정에 따르면 매년 수백 개의 도박 웹사이트를 통해 세탁되는 '블랙머니'의 양은 약 6000억~654조3800억 달러(약 0.5조 달러)에 이른다.
6. 증권자금세탁 -
65438년 6월 + 65438년 2월 + 2002년 6월 위펑인터내셔널, 푸창인터내셔널, 진허인터내셔널에 자금세탁 혐의로 거래 정지 홍콩에서. 이들 3개 회사는 대부분 상호지원을 통해 지분을 보유하고 있으며, 외부에 소수 주주가 있는 경우가 많다. 홍콩 시장에서는 이러한 유형의 회사를 "Qian"이라고 하며, "Qian"이라는 회사는 일부 국제기구에서 자금세탁의 "최고의 파트너"로 간주되는 경우가 많습니다.
간단히 말하면 자금세탁이란 단순히 “합법적 활동이나 공사를 통해 불법적인 이익을 은폐, 위장, 투자하는 과정”을 의미합니다.
협의의 자금세탁이란 범죄수익의 진정한 출처와 존재를 은폐하기 위해 다양한 수단을 통해 합법화하는 과정을 말한다. 이러한 범죄 활동에는 주로 마약 밀매, 밀수, 사기, 부패, 뇌물 수수, 탈세 등이 포함됩니다.
협의의 자금세탁 외에 광의의 자금세탁에는 다음과 같은 것도 포함됩니다. 1) 불법적인 목적으로 합법적인 자금을 검은돈으로 세탁하는 행위, 즉 은행대출을 이용하여 자금세탁을 하는 행위 돈세탁을 통한 밀수. 2) 자금세탁을 통해 국유자산을 개인계좌로 이체하는 등 횡령의 목적, 즉 자금세탁을 목적으로 합법적인 자금을 다른 합법적인 자금으로 세탁하는 행위. 3) 외자기업 등 정당한 소득을 세탁하여 감독을 회피한다.
자금세탁을 통해 합법적인 소득을 해외로 이전합니다.
자금세탁이란 불법적인 이익을 금융기관이나 기타 기관을 통해 '합법적 재산'으로 전환하는 과정을 말하며, 범죄집단의 생존과 발전을 위한 매우 중요한 고리가 되었습니다. 한편, 조직범죄는 자금세탁을 통해 범죄행위의 흔적을 은폐하고 범죄수익을 '정당하게 향유'할 수 있는 반면, 자금세탁은 범죄집단이 합법적인 사업에 개입할 수 있는 자금을 제공함으로써 이들이 다음과 같은 행위를 할 수 있도록 해준다. "불법을 법적으로 덮어라"며 범죄력을 계속 확대한다.
자금세탁의 대상은 검은돈이며, 마약밀매, 밀수, 무기밀매, 사기, 절도, 강도, 부패, 탈세 등의 범죄로 얻은 소득을 포함한다. 자금세탁은 일반적으로 세 단계로 나누어집니다. (1) 불법적으로 획득한 현금을 은행에 예치하는 것, (2) 은행 이체, 현금 및 증권 거래, 상호 간 거래 등 복잡하고 번거로운 일련의 거래를 통해 이루어집니다. 국경 자금 이체. , 실제 자금 출처를 숨기고 합법적으로 만듭니다. (3) 합법적인 형식으로 범죄자에게 자금을 반환합니다. 이 밖에도 부동산, 보석, 골동품 등을 구입하는 등 돈세탁을 하는 방법은 다양합니다. , 현금이나 기타 금융자산으로 전환합니다.
최근에는 부패라는 새로운 유형의 자금세탁 활동이 등장했습니다. 공무원에 의한 자금세탁은 전 세계적으로 점점 더 일반화되고 있습니다. 그들은 다양한 경로를 이용해 블랙머니를 부패와 뇌물 수수로부터 합법적인 수입으로 위장합니다. 그 후에는 공개적으로 이러한 불법 이득을 낭비하고 향유할 수 있을 뿐만 아니라 이를 투자 및 평가에 사용할 수도 있습니다. 개발 속도는 전통적인 자금 세탁을 능가합니다. 이러한 새로운 자금세탁 현상은 중국에서 점점 더 심각해지고 있습니다.
'중국 특성'을 지닌 자금세탁 방법에는 여러 가지가 있는데, 하나는 먼저 돈을 벌어 돈세탁을 하는 것, 즉 다수의 공직자들이 부패해 뇌물을 받은 뒤 사임하는 것이다. 상하이에서 회사나 주식 시장을 운영하고 그들의 불법 행위를 설명하기 위해 새로운 정체성을 사용합니다. 둘째, 돈세탁을 하면서 돈을 버는 것, 즉 "1가족 2체제"를 실천하여 무대에서 돈을 버는 것입니다. , 그리고 친척들이 흑돈의 출처를 은폐하기 위해 "해외" 지위를 이용하여 돈세탁을 통해 돈을 버는 것, 즉 정부 관료 또는 국유 기업의 사장이 민간 기업이나 대행 회사를 설립하는 것(회사는 표면적으로는 속해 있음) 그러나 권력은 그들 자신에 의해 통제됩니다.) 이들 기업의 계좌로 검은 돈이 경제 거래를 통해 이체될 수 있을 뿐만 아니라, 정상적인 세금 납부를 통해 추가 금액을 벌 수도 있습니다.
또 다른 유형은 초국가적 자금세탁으로, 점점 더 긴밀해지는 국내외 시장 연계를 이용해 블랙머니를 국외로 송금하거나, 해외에서 불법자금을 모아 세탁하는 방식이다. 국내 부패분자들의 국제자금세탁활동은 아직 대규모로 형성되지는 않았지만 국제자금세탁에서 차지하는 비중은 점차 증가하고 있다. 일부 주요 간부들은 해외에 기반을 마련하고 자녀와 자금을 조달하기 시작했습니다. 오늘날 중국 유학생들 사이에는 일종의 '유학 귀족'이 있습니다. 그들 대부분은 중국 '부자들'의 자녀는 아니지만 처음 해외에 도착했을 때 은행 계좌에 많은 돈이 있었습니다. 선진국 중산층은 여전히 주택을 할부로 사고 싶어하는 반면, 이들 유학생들은 이미 부유한 지역에서 한 번에 수십만, 심지어는 수백만 달러를 지불하면서 주택을 구입했습니다.
불법 이득을 양도합니다. 부패, 뇌물, 지대추구 등으로 얻은 자금, 국유자산을 유용한 것, 밀수, 밀수, 사기, 탈세 등으로 얻은 막대한 부를 통해 공공을 민간화한 것 등이다. 우리나라는 제도전환기에 있으며 국유집체기업의 유인, 억제, 내부감독 메커니즘이 완벽하지 않기 때문에 국내 모회사는 다양한 방법으로 자산과 이익을 해외자회사나 해외투자자에게 이전하고 있으며, 일부는 허용하고 있다. 사람들이 해외에 접근할 수 있도록 공공 자산에 대한 통제를 강화하거나 공공 자산을 민간 자산으로 직접 전환합니다.
자금세탁의 방법은 크게 세 가지가 있는데, 첫 번째 방법은 해외 국가와 계약을 맺고 돈을 송금하는 것이며, 이 때 보통 국내와 외국이 서로 협력해 돈을 송금하는 경우가 많다. 가짜 문서; 두 번째 방법은 지하 은행을 통해 돈을 보내는 것입니다. 세 번째 방법은 지하 은행을 통해 돈을 보내는 것입니다. 현재 조산에서 밀수를 통해 축적된 검은 돈의 대부분은 지하은행을 통해 세탁되고 있다. "두 가지 이유가 있습니다. 첫째, 지하은행을 통한 자금세탁 비용이 매우 낮습니다. 홍콩달러를 예로 들어보겠습니다. 은행 환율이 0.8이라면 지하은행 환율은 기본적으로 1.10에 불과합니다. 두 번째 조산 지역에는 화교가 많다는 것인데, 검은 돈이 해외로 나갔을 때 친척이나 친구로부터 선물 형태로 돌려받는 경우가 많다”고 말했다.
실제로 지하 은행이 세탁을 한다는 것은 공공연한 비밀이 됐다. 조산뿐만 아니라 복건성, 저장성에서도 밀수 범죄자들에게 돈을 제공합니다. 관련 자료에 따르면 샤먼 위안화 밀수 사건에서 라이창싱의 수입은 지하은행을 통해 해외로 유출됐다. 1996년부터 1998년까지 Yuanhua의 밀수 수입 12억 위안은 재무 이사 Zhuang Jianqun에 의해 "Yellow River"라는 가명으로 광저우의 지하 은행으로 송금된 후 홍콩 파트너에게 Yuanhua에 외화를 지불하도록 통지했습니다. 홍콩에 있는 기관입니다. 중국 지하은행을 통해 세탁되는 자금 규모는 연간 2000억 달러에 달하는 것으로 추산된다.
'자금세탁'의 갱단 용어는 '구타'다. 국내 '고객'이 홍콩에서 인출하기 위해 대량의 위안화 현금이나 우편환을 홍콩 달러나 미국 달러로 교환하려고 할 때, 위안화 현금과 우편환을 지하 은행에 직접 넘겨주거나 지정된 계좌에 입금하면 지하 은행은 외국 암시장 가격을 기준으로 지불해야 하는 홍콩 달러 또는 미국 달러 금액을 계산합니다. 홍콩 은행 계좌에서 고객이 지정한 계좌로 외화를 지불할 홍콩 파트너에게 통보합니다. 그 반대.
국내 위안화 수입이 지출을 크게 초과하는 경우 지하 은행은 '전문 계좌'를 통해 홍콩 파트너와 외화를 교환합니다. 이러한 "전문 계정"의 외환 출처는 주로 수입 계약 및 세관 신고서를 속임으로써 획득됩니다. 그러나 이 기술은 분명히 뒤처져 있다. 요즘 조산의 지하은행은 일반적으로 자체 회사를 갖고 있으며, 해외 기업과 반복적으로 거래를 함으로써 완전히 손익분기점에 도달할 수 있습니다. 시계 한 묶음이 산터우와 홍콩 사이에 27번 이전되었으며, 10,000개의 시계가 270,000개의 시계로 전환되었습니다.
수요가 있는 곳에는 시장이 있습니다. 지난 몇 년 동안 산터우의 지하 은행이 '세금 사기꾼과 협력'한 것이 분명한 예입니다. 지하 은행은 미친 세금 사기 과정에서 급속도로 발전하고 있습니다. 차례차례 세금 사기꾼들을 위해 돈을 세탁하는 과정에서 조산진 곳곳에는 은행원까지 있다.
사형을 선고받은 산터우 최초의 세금 사기꾼 황은 수출세 환급금을 속여 '돈 버는' 과정을 직접 털어놨다. 8개 공급업체를 설립하고 허위 VAT 청구서를 발행했습니다. 그리고 Xu라는 사람을 찾아 세관신고서를 구입한 후 홍콩에 거주하는 동포인 Chen Qincheng에게 송금을 요청했습니다. 사전에 세무당국에 세금을 신고하고 '특별세금계산서'를 발급받아 수출세 환급을 받을 수 있습니다. 세금 환급을 받은 후 지하은행을 통해 현금을 구매하여 다음 '수출'을 위해 Chen Qincheng에게 지불합니다. 징수', 그리고 또 다른 주기를 시작합니다." 이것이 황이 시작한 방법입니다. 그는 한 해 동안 수출세 환급으로 210,000위안 이상을 속였습니다.
2000년 6월에만 허위로 발행된 부가가치세 계산서가 323억 위안에 달하며, 조양시와 푸닝시에는 100여개 범죄조직이 허위로 수출세 환급을 한 것으로 파악된다. 1000억 위안의 탈세 의혹이 제기됐다. 지하 은행이 얼마나 도움이 되었는지 상상할 수 있습니다.
홍콩 독립 부패 방지 위원회가 적발한 주요 자금 세탁 사건에 대한 정보에 따르면, 자금 세탁 조직은 줄리어스 베어 은행 침사추이 지점의 고위 관리자에게 뇌물을 제공했습니다. 홍콩에서 은행 내 이체 금액이 변조되는 것을 방지하기 위해 계좌를 개설했습니다. 법에 따라 모든 결제는 송금이 아닌 일반 이체로 처리해야 합니다. 관리자의 도움으로 이 '검은 돈'은 다른 은행 계좌로 이체된 후 홍콩과 해외의 관련 은행 계좌로 송금되었습니다.
보성은행이 속한 중국은행그룹은 은행 내부 누군가가 비리 의혹을 받고 있다는 사실을 발견한 뒤 주도적으로 ICAC에 신고했다. ICAC는 조사 과정에서 '위안화(Yuanhua)' 밀수 사건의 주범 라이창싱(Lai Changxing)이 주요 고객 중 한 명이라는 사실을 밝혀냈다. 또한 본토에 투자하는 일부 홍콩 기업인도 이 범죄 집단을 이용해 자금 세탁을 하고 자본 도피를 달성하고 있습니다. 이 그룹은 최소 5년 동안 운영됐으며 광둥성, 푸젠성과의 일일 현금 거래액이 5000만 위안에 달하는 것으로 알려졌다.
그러나 이는 분명히 빙산의 일각에 불과합니다. 매년 중국 지하은행을 통해 최소 2000억 위안이 세탁되는 것으로 추산되는데, 그 중 700억 위안은 밀수소득, 300억 위안 이상은 공직부패 소득, 나머지는 법정소득에서 나온다. 직설적으로 말하면 외자기업은 국가의 감독과 세금을 회피하기 위해 지하은행을 통해 합법적인 수입을 해외로 이체한다.
국제적으로 통용되는 계산 방법에 따르면, 자본유출량은 중국의 무역흑자에 순자본유입을 더한 금액과 중국의 총 외환보유고 증가액의 차이입니다. 중국의 국제수지 통계에는 이러한 '오류와 누락'이 매년 1200억 달러에 달하는 것으로 알려졌다. 일부 경제학자들은 '오류와 누락'은 정부 통계의 일부일 뿐이고, 더 많은 자본 유출은 기록되지 않아 그 수치가 더욱 경악스러울 수 있다고 추정한다.
'자금세탁'이라는 용어는 금세기 초부터 유래됐다. 샌프란시스코의 한 호텔 주인은 더러운 동전이 고객의 아름다운 장갑을 더럽히는 경우가 많다는 사실을 발견하고, 호텔에 유통되는 동전을 세제에 넣어 청소했다. 애초에 이것은 돈세탁입니다.
자금세탁이라는 범죄는 대부분의 범죄와 함께 탄생할 수 있으며 이들 범죄의 하류범죄이다. 사법적 관점에서 볼 때, 자금세탁은 사법활동을 방해할 뿐만 아니라, 범죄자를 대담하게 만들고 범죄를 계속하도록 조장하는 '범죄 장벽'이 되었습니다. 재정관리질서의 관점에서 보면, 자금세탁행위는 적법한 금융망을 이용하여 거액의 자금을 세탁하는 경우가 많으며, 이는 재정관리질서를 위반할 뿐만 아니라 시장경제주체 간의 공정한 경쟁과 자유경쟁의 원칙을 심각하게 훼손하는 행위입니다. 안정적인 경제 질서는 부정적인 영향을 가져왔습니다.
자금세탁은 일반적으로 자산의 출처를 숨기는 것을 목표로 합니다. 일반적인 거래는 세 가지 과정으로 나누어진다. 첫째, 예금, 전신환, 기타 방법을 통해 불법자금이 금융기관에 투입되는 진입, 둘째, 다단계 및 복잡한 이체거래를 통해 자금이 분할되는 과정이다. 범죄 활동으로 얻은 자금은 분리하여 통합하며, 불법 자금을 은폐하기 위해 합법적인 양도 거래를 사용합니다. 이러한 프로세스를 통해 범죄자는 불법 수익금을 합법적인 출처의 자금으로 통합할 수 있습니다.
자금세탁은 경제적, 보안적, 사회적으로 매우 심각한 결과를 초래했습니다. 자금 세탁은 마약 밀매업자, 테러리스트, 불법 무기 거래자, 부패한 정부 관료 및 기타 범죄자의 활동과 성장을 촉진합니다. 과학기술의 급속한 발전과 금융서비스의 세계화로 인해 자금세탁은 점점 더 국제화되고 있으며, 범죄행위와 관련된 금융문제는 점점 더 복잡해지고 있습니다.
국제통화기금(IMF) 통계에 따르면 전 세계에서 연간 불법 자금세탁 규모는 6000억~6543억8000만+0800억 달러로 전 세계 국내총생산(GDP)의 약 2~5%를 차지한다. 미국 달러. 연간 금액은 US$65,438+000백만입니다. 특히 경제가 세계화되고 자본흐름이 국제화되는 현 상황에서 자금세탁은 국제금융시스템과 국제정치경제질서의 안전에 극히 해롭다.
참고 자료:
/view/445.htm