'금융기관의 고객식별 관리 및 고객신원자료 및 거래기록의 보존을 위한 조치' 제22조의 규정에 따라 금융기관은 다음과 같은 경우에 고객을 재식별해야 합니다.
(1) 고객이 이름, 신분 증명서 또는 신분 증명서 유형, 신분 증명서 번호, 등록 자본금, 사업 범위, 법정 대리인 또는 담당자의 변경을 요청합니다.
(2) 비정상적인 고객 행동 또는 거래.
(3) 고객의 이름이 국무원의 관련 부서, 기관 및 사법 기관에서 금융 기관에 조사를 요구하거나 조사하도록 요구하는 범죄 용의자, 돈세탁자 또는 테러 금융업자의 이름과 동일합니다. 법에 따라 주의하세요.
(4) 고객이 자금세탁 또는 테러자금조달 활동 혐의를 받고 있습니다.
(5) 금융 기관이 획득한 고객 정보가 이전에 보유한 관련 정보와 일치하지 않거나 모순됩니다.
(6) 이전에 획득한 고객 신원 정보의 신뢰성, 타당성 및 완전성을 의심하십시오.
(7) 금융 기관이 고객의 신원을 재식별해야 한다고 믿는 기타 상황.
2. "금융기관의 고객식별 관리 및 고객신원자료 및 거래기록의 보존을 위한 조치" 제23조에 따라 유효한 신분증 또는 기타 본인확인서류를 확인하는 것 외에 기관은 다음과 같은 조치를 취할 수 있습니다. 고객을 식별하거나 재식별하기 위한 하나 이상의 조치:
(1) 고객에게 기타 신분 증명서나 신원 증명을 보완하도록 요구합니다.
(2) 고객을 다시 방문합니다.
(3) 현장 점검.
(4) 공안, 공상행정청 및 기타 부서의 확인.
(5) 법률에 따라 취할 수 있는 기타 조치.
3. 은행 금융 기관은 고객 식별 의무를 이행할 때 중국인민은행이 구축한 온라인 시민 신원 정보 확인 시스템을 통해 확인을 실시해야 합니다. 기타 금융기관이 자연인의 시민권 정보를 확인할 경우, 중국인민은행이 구축한 온라인 시민 신원정보 확인 시스템을 통해 확인할 수 있습니다.
확장 데이터:
제23조? 유효한 신분증 또는 기타 신분증을 확인하는 것 외에도 금융 기관은 고객을 식별하거나 재식별하기 위해 다음 조치 중 하나 이상을 취할 수 있습니다.
(1) 고객에게 기타 신분증 또는 신분증을 보완하도록 요구합니다. 문서 .
(2) 고객을 다시 방문합니다.
(3) 현장 점검.
(4) 공안, 공상행정청 및 기타 부서의 확인.
(5) 법률에 따라 취할 수 있는 기타 조치.
은행 금융기관이 고객 식별 의무를 이행하고 법률, 행정 규정 또는 부서 규칙에 따라 해당 자연인의 주민등록증을 확인해야 하는 경우 인민정부가 구축한 온라인 시민 신원 확인 정보를 확인해야 합니다. 중국은행이 체계적으로 진행합니다.
타 금융기관에서 자연인의 시민권 정보를 확인할 경우에는 중국인민은행이 구축한 온라인 시민 신원정보 확인 시스템을 통해 확인할 수 있다.
참고자료:
바이두백과사전-금융기관 고객식별, 고객식별정보 및 거래기록 보관