대출준법조사란대출준법조사를 말하며, 조사 및 판단을 말합니다. 관련 정보에 따르면, 대출준수조사란 안전한 운영과 이익 극대화를 위해 차주와 보증인의 자격이 법령, 신용정책을 준수하는지 여부를 은행 업무 담당자가 판단하는 조사 및 판단을 의미합니다.

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국제 조세회피를 방지하려면 어떻게 해야 하나요? (국제적으로 세금을 피하는 방법은 무엇입니까?)탈세는 본질적으로 노골적인 불법 행위이며, 탈세는 사기 행위이며 일반적으로 납세자가 은폐, 허위 신고, 허위 신고 조치를 취할 때 발생합니다. , 누락 및 납세의무를 회피하기 위한 기타 수단. 소위 조세 회피란 일반적으로 납세자가 불법적이지 않은 수단을 통해 납세 의무를 줄이거나 회피하기 위해 세법의 결함을 이용하는 행위를 말합니다. 조세회피란 납세자가 납세의무가 발생하기 전에 합법적인 것처럼 보이는 수단을 통해 납세의무를 회피하는 행위를 말하며, 이는 명백히 사기성도 아니고 형식상 불법도 아니며 법적인 책임을 지기 어렵다. 소위 국제 조세 회피는 다국적 납세자가 국경 간 소득 또는 국경 간 재산 가치에 대한 납세 의무를 줄이거나 회피하기 위해 의식적으로 세법을 위반하는 일부 조치를 취하는 것을 의미합니다. 소위 국제조세회피란 다국적 납세자가 다양한 국가의 세법 차이나 국제 조세 조약의 허점을 이용하여 불법적이지 않은 수단을 통해 납세 의무를 줄이거나 회피하는 것을 말합니다. 국제조세회피, 국제조세회피는 국내 조세회피, 회피와 구별하기 어렵다. 국내 세법에는 탈세와 탈세를 구별하는 기준이 하나뿐이므로, 국제 탈세와 조세회피를 구별하는 기준은 국가마다 크게 다릅니다. 일부 행위는 한 국가에서는 국제 탈세로 간주되지만 다른 국가에서는 탈세로만 간주될 수 있습니다. 이 세상에 통일된 표준은 없습니다. 2. 국제조세회피의 주요방법 및 국제조세회피 1. 국제조세회피의 주요 방법은 다음과 같습니다. ① 과세당국에 세금정보를 신고하지 않습니다. 이는 주로 과세당국에 세금신고서를 제출하지 않거나, 해외에 소유한 재산이나 해외에서 얻은 배당금, 이자, 급여 및 기타 소득을 과세당국에 은폐하는 것을 의미합니다. (2) 허위 소득. 허위 소득이란 납세자가 탈세를 목적으로 한 소득을 다른 소득으로 허위로 신고하는 것을 말합니다. 예를 들어, 납세자는 해외에서 취득한 이자소득을 배당소득으로 허위로 신고하거나, 배당소득을 이자소득으로 허위로 신고하는 경우가 있습니다. (3) 부풀려진 비용(가상 공제액). 부풀려진 비용은 과소신고, 과잉신고, 허위사실 기재, 비용 허위 표시 등 납세자가 비용을 늘리고 납부할 세액을 줄이기 위해 취하는 조치를 의미합니다. 비용을 부풀리는 주요 방법으로는 부풀려진 수수료, 특허료, 통신료, 감가상각비 등이 있습니다. (4) 장부, 영수증, 지급 증서를 위조하는 행위. 이는 주로 납세자가 허위 계좌를 만들어 세금을 회피하는 것을 의미합니다. 예를 들어 두 개의 장부를 설정합니다. 하나는 세무 당국의 조사에 대처하고 다른 하나는 기업의 실제 운영 조건을 반영합니다. 2. 국제 조세회피의 주요 방법 일반적으로 다국적 납세자의 국제 조세회피에는 세 가지 주요 방법이 있습니다. 즉, 납세자의 국경간 이동을 통한 조세회피; 조세 조약을 남용하여 국제 조세 회피. (1) 납세자의 국경 간 이동을 통한 조세회피와 납세자의 국경 간 이동을 통한 국제 조세회피는 자연인에 대한 일반적인 조세회피 방법이다. 국가별로 주민세 관할권을 결정하는 기준이 다르기 때문에 납세자들은 해외로 이민을 가거나 특정 국가에서의 체류 기간을 줄여 세금을 회피하는 경우가 많습니다. 예를 들어, 뉴욕에 거주지를 갖고 있는 미국인은 오랫동안 중국에서 거주하며 일해 왔습니다. 세금을 피하기 위해 그는 11개월마다 휴가를 위해 미국으로 돌아왔습니다. 뉴욕 주 법률에 따르면 주에 거주지가 있고 주에 6개월 이상 거주한 사람만이 주 세법의 의미 내에서 거주 납세자로 간주됩니다. 중국에서 1년 이상 거주한 외국인만 중국 세법상 거주 납세자로 간주됩니다. 이 미국인은 양국 세법의 허점을 이용해 중국에서 12개월, 뉴욕에서 6개월 동안 거주하지 않았다. 따라서 그는 중국과 미국 거주자에게 세금을 납부할 의무가 없습니다. (2) 조세 대상의 국경 간 이동을 통한 국제 조세 회피. 국경 간 조세 대상 흐름을 통해 조세를 회피하는 방법에는 크게 두 가지가 있습니다. 하나는 이전가격을 통해 조세를 회피하는 것이고, 다른 하나는 조세 피난처를 통해 조세를 회피하는 것입니다. (1) 이전가격을 통한 국제조세회피(이전가격) 하나의 특수관계기업의 이익을 독립적인 경쟁시장 가격을 통해 이전하는 것이 아니라, 다국적 계열기업 간, 주로 모회사와 자회사 사이의 거래가격을 인위적으로 높이거나 낮추는 것을 말합니다. 또 다른. 이전가격의 구체적인 형태는 자회사가 계열회사로부터 원자재나 부품을 정상 시장가격보다 높은 가격으로 수입한 후 완제품을 계열회사에 시장가격보다 훨씬 낮은 가격으로 판매하는 것입니다. 자회사는 장부상 손실을 입거나 이익이 전혀 발생하지 않고 모든 이익을 해외에 유지합니다. 다국적 기업의 가격 이전의 주요 목적은 국제 조세 회피입니다. 고세율 국가에 설립된 자회사의 이익이 가격 이전을 통해 인위적으로 저세율 국가로 이전될 수 있어 다국적 기업의 전체적인 조세 부담이 줄어들기 때문이다. (2) 조세 피난처는 소득세 및 재산세를 부과하지 않거나 매우 낮은 세율로 과세하는 국가 및 지역을 의미합니다. 예를 들어 영국령 버진아일랜드, 바하마, 베레신, 니우에 등 지역은 해외 기업에 고정 수수료만 부과하고 기타 세금은 부과하지 않아 완전 면세 국가이다. 홍콩, 싱가포르, 몰타, 키프로스, 지브롤터 등에서는 자국이나 지역의 거주자나 기업이 자국이나 지역에서만 소득을 받으며 해외 소득에 대해서는 세금이 부과되지 않습니다. 소득. 현재 많은 국가의 세무 당국은 위에서 언급한 국가와 지역을 조세 피난처 목록에 포함시켰습니다. 다국적 납세자들은 주로 조세피난처에 '기지회사'를 설립해 국제조세를 회피한다. 그들은 조세 회피를 달성하기 위해 조세 피난처 밖의 소득과 재산을 조세 피난처의 기반 회사로 분류합니다. 이른바 베이스컴퍼니(base company)는 조세피난처에 설립됐지만 실제로는 외국인 주주가 지배하는 기업을 말한다.

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