사회가 발전함에 따라 법률 제도가 끊임없이 개선되고 각종 범죄 사건에 대한 유죄 처벌 규정도 더욱 완벽해졌다. 금융업계의 이름으로 대출과 재테크를 사취하고, 가상 프로젝트로 선불금을 사취하고, 마지막으로 돈을 가지고 달리는 것은 모두 금융사기에 속한다. 금융 사기죄가 무엇인지 설명하고 그 분류와 처벌을 설명해 봅시다.
하나. 정의
금융사기죄는 불법 소유를 목적으로 허구 사실을 이용하거나 진실을 숨기는 방법으로 공적 재물이나 금융기관의 신용을 사취하고 금융관리질서를 파괴하는 행위다.
둘째, 작문 특성
1, 대상은 금융관리질서와 공적재산 소유권을 위반한 복잡한 객체이며, 전자는 주요 객체다.
2. 객관적으로 허구적인 사물이나 진실을 숨기는 방법으로 금융관리질서를 파괴하고 공적 재물을 사취하며 액수가 큰 행위라고 표현했다.
3. 주체는 일반주체로 단위나 자연인으로 구성될 수 있습니다. 그러나 대출 사기, 신용 카드 사기, 증권 사기 등 세 가지 범죄는 단위로 구성될 수 없다.
4. 주관적으로 고의적이고 공적 소유물을 불법적으로 점유하는 목적을 가지고 있다. 이런 범죄가 금융관리질서 파괴 범죄와 차별화되는 중요한 근거이기도 하다.
셋. 범죄의 분류와 처벌
이런 범죄의 죄명은 모두 재산형, 즉 단벌금이나 벌금을 규정하고 있다. 무기징역, 사형을 선고받은 사람은 재산을 몰수한다. 사형 선고를 받을 수 있는 죄명은 모금 사기죄, 어음사기죄, 금융증빙사기죄, 신용장사기죄 등이다. 기관이 구성할 수 있는 범죄는 다섯 가지가 있다: 모금 사기죄, 어음사기죄, 금융증빙사기죄, 신용장사기죄, 보험사기죄.
1, 모금 사기
제 192 조는 불법 점유를 목적으로 사기 방법을 채택하여 불법 자금을 모금하고, 액수가 비교적 크며, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
2. 대출 사기죄
제 193 조 다음 상황 중 하나가 불법 점유를 목적으로 은행이나 기타 금융기관 대출을 사취하고, 액수가 큰 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
자금, 프로젝트 및 기타 거짓 이유의 도입을 조작합니다.
(2) 거짓 경제 계약을 이용한다.
거짓 증빙 서류 사용
(4) 담보로 허위 재산권 증명서를 사용하거나 담보물의 가치를 초과하여 보증을 반복한다.
(5) 다른 수단으로 대출을 사취하는 사람.
3. 어음사기죄 및 금융증빙사기죄
제 194 조 다음 상황 중 하나가 금융어음 사기 활동, 액수가 큰 경우, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
(1) 위조, 변조된 환어음, 약속 어음, 수표로 쓰이는 것을 알고 있다.
(2) 무효 환어음, 약속 어음, 수표라는 것을 알면서도 사용한다.
(c) 다른 사람의 환어음, 약속 어음, 수표를 사용하다.
(4) 공수표를 발행하거나 예비 인감과 일치하지 않는 수표를 발행하여 재물을 사취하는 사람.
(5) 환어음, 약속 어음 발행인은 자금 보증이 없는 환어음, 약속 어음을 발행하거나 환어음, 약속 어음을 발행할 때 허위 기록으로 재물을 사취하는 것이다. 위조, 변조된 위탁수금증명서, 송금증명서, 은행예금증명서 등 은행 결제증명서를 사용하는 사람은 전항의 규정에 따라 처벌한다.
4. 신용장사기죄
제 195 조는 다음과 같은 상황 중 하나로 신용장 사기 활동을 하는 사람은 5 년 이하의 징역이나 구속형을 선고받고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
(a) 위조, 변조된 신용장 또는 동봉된 서류, 서류를 사용한다.
(b) 무효 신용장 사용.
(3) 신용장을 사취하다. (4) 다른 수단으로 신용장 사기 활동을 진행하다.
5. 신용카드 사기죄
제 196 조는 다음과 같은 경우 중 하나로 신용카드 사기 활동을 실시하고, 액수가 크고, 5 년 이하의 징역이나 구속형을 선고받고, 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
첫째, 위조 된 신용 카드 사용;
(2) 유효하지 않은 신용 카드 사용
3, 다른 사람의 신용 카드를 사용하다.
④ 악의적 당좌 대월. 앞의 단락에서 언급 된 악의적 인 당좌 대월은 카드 소지자가 불법 소유를 목적으로 규정 된 한도 또는 기한 당좌 대월을 초과하고 카드 발급 은행이 독촉 한 후에도 반환되지 않는 행위를 의미합니다. 신용카드를 훔치고 사용하는 것은 본법 제 264 조의 규정에 따라 유죄 판결을 받고 처벌한다.
증권 사기 범죄
제 197 조는 위조, 변조된 국채권 또는 국가가 발행한 기타 증권을 이용해 사기 활동을 하는데, 액수가 큰 것으로, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
7. 보험 사기죄
제 198 조 다음과 같은 경우 중 하나가 보험 사기 활동을 하고, 액수가 큰 경우, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 1 만 원 이상 10 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 엄청나거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 10 년 이상 징역을 선고받고 2 만원 이상 10 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
(a) 보험 가입자는 의도적으로 보험 대상을 허구하여 보험금을 사취한다.
(2) 보험 가입자, 피보험자 또는 수혜자가 보험 사고에 대해 허위 이유를 조작하거나 손실 정도를 과장하여 보험금을 사취하는 것
(3) 보험 가입자, 피보험자 또는 수혜자가 발생하지 않은 보험 사고를 꾸며 보험금을 사취하는 사람
(4) 피보험자, 피보험자가 고의로 재산 손실을 초래한 보험사고, 보험금을 사취하는 것;
(5) 피보험자, 수혜자가 고의로 피보험자의 사망, 장애 또는 질병으로 보험금을 사취하는 것. 전항의 4 항, 5 항에 열거된 행위가 있어 다른 범죄를 구성하는 사람은 수죄와 처벌의 규정에 따라 처벌한다. 단위는 첫 번째 범죄를 저질렀고, 단위에 벌금을 부과하고, 직접 책임을 지는 임원 및 기타 직접책임자에게 5 년 이하의 징역 또는 구속형을 선고받았다.
액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역에 처한다.
액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 10 년 이상 징역을 선고받습니다. 보험사고의 감정인, 증인, 재산감정인은 고의로 허위 증명서류를 제공하여 다른 사람의 사기를 위한 조건을 제공하는 보험 사기죄의 공범론으로 처리한다.
제 199 조는 본 절 제 192 조, 제 194 조, 제 195 조에 규정된 죄를 범하고, 액수가 특히 크며, 국가와 인민의 이익에 특히 큰 손실을 초래한 것은 무기징역이나 사형, 그리고 재산 몰수에 처한다.
제 200 조 단위는 본 절 제 192 조, 제 194 조, 제 195 조에 규정된 죄를 범하고, 부대에 벌금을 부과하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에게 5 년 이하의 징역이나 구속형을 선고한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역에 처한다. 액수가 엄청나거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 10 년 이상 징역이나 무기징역에 처한다.
금융 사기죄의 중점은 사기, 불법 소유, 금융 질서를 방해하는 것이다. 게다가, 금융사기죄는 범죄가 아니라 다양한 범죄의 통일된 이름이다. 사기와 사기 자료의 구체적인 형식에 따라 범죄에 따라 처벌이 달라질 수 있다.