첫째, 판단 문제
(√) 1. 개인/가족 대차대조표에서 대출금을 미리 상환해도 순자산 가치가 상승하지 않습니다.
(√)2. 고객이 재테크 계획을 통해 달성해야 할 목표나 만족의 기대는 재테크 목표이다.
(√)3. 인플레이션 조건 하에서 고정 금리 자산의 평가절하.
(√)4. 현금 흐름표 분석은 미래 소득 지출을 추정하는 기초로 사용될 수 있다.
(×)5. 고객 부채 중 시작 및 종료 연한 3~5 년은 중기 부채입니다.
(×)6. 정기 예금은 개인 대차대조표의 유동 자산에 속한다.
(×)7. 재테크 계획마다 수익률이 다르고, 상업은행 개인재테크계획이 자주 사용하는 수익률 형태는 최저수익률에 불과하다.
(√)8. 고객과 한 상업은행이 비보본 유동 수익재테크 프로그램을 체결했는데, 이 은행은 약속조건과 실제 투자수익 상황에 따라 고객에게 수익을 지급한다. 。
(×)9. 미래 생활에 대한 기대는 판단성 정보다.
(√) 10. 국내 외자은행이 내놓은 지수형 외환 개인재테크 상품은 유동성 수요가 높은 개인투자자들이 구매하기에 적합하다.
(√) 1 1. 고객 정보 수집 방법에서 데이터 질문서를 채택하는 것은 1 차 정보 수집 방법입니다.
(×) 12. 개인 재테크는 주로 자산의 부가가치를 고려하므로, 개인 재테크는 어떻게 투자할 것인가이다.
(√) 13. 현재 증권사의 개인재테크 서비스 형식은 주로 대객 투자 운영을 위주로 하고 있다.
(√) 14. 고객이 재테크를 요구하는 것은 주로 재무상황의 부가가치를 원한다.
둘째, 객관식: 14 도, 각각 3 점, 총점 42 점
1. 개인은행 재테크 상품이 고정금리를 집행하면 물가상승률 (B) 은행 재테크 상품의 세후 수익률이 발생할 때 개인투자자는 실제 손실을 발생시킨다.
A, b 미만, c 초과, d 같음, 괜찮아
2.( A) 개인 재무 관리의 가장 기본적인 이론이다.
A, 라이프 사이클 이론 B, 포트폴리오 이론 C, 자본 자산 가격 이론 D, 옵션 가격 이론
(a) 할인 된 현금 흐름의 개념이 처음 제안되었습니다.
A, 윌리엄스 b, 샤프 c, 마코위츠 d, 모딜리아니
4. 수명 주기 이론은 사람들이 어떤 소비 패턴을 선호한다고 생각하는가? (c)
A, 젊었을 때는 많이 소비하고, 늙었을 때는 적게 소비하고, 젊었을 때는 적게 소비하고, 늙었을 때는 많이 소비한다
C. 소비 수준은 사람의 일생에서 상당히 평온하게 유지되고, 사람마다 취미가 다르고, 통일된 패턴이 없다.
(b) 고객의 재무 정보에 속합니다.
A, 투자 선호도 b, 수지 c, 위험 부담 능력 d, 나이
6. 고객이 말하는 스타일은 상당히 개성적이다. 성격 특징 모델에서 이 고객은 (b) 이다.
A, 완벽주의자 b, 창조주의자 c, 환희주의자 d, 도전주의자
7. "내 투자 계획에 주식투자를 하고 싶지 않다" 는 것은 (b) 정보 유형이다.
A, 사실 b, 판단성 c, 추론성 d, 재무 정보
8. 개인 재테크의 이론적 근거는 (b) 에서 나온다.
A, 경제학 B, 현대재테크 C, 금융시장학 D, 투자학
9. 은행의 재테크 상품과 일반 물질경영기업의 제품의 근본적인 차이는 은행의 개인재테크 상품이 본질적으로 일종의 (D) 라는 점이다.
A, 통화 저축 b, 은행 이체 c, 은행 컨설팅 d, 서비스
10. 한 투자자가 50,000 달러 금리로 외환구조재테크 상품 (1 년 360 일 기준) 을 구입했는데, 이 재테크 상품은 리버와 연계되어 있으며, 리버가 2% 1 2.75% 구간에 있을 때 합의했다. 높은 수익률로 6% 를 주다. 어느 날 LIBOR 가 2%, 1, 2.75% 구간을 초과하면 저수익률 2% 로 계산됩니다. 실제 1 년 중 LIBOR 가 2%-2.75% 구간이 90 일인 경우 해당 제품 투자자의 수익은 (B) 달러입니다.
A, 750 B, 1500 C, 2500 D, 3000
1 1. 협상 중 금기는 포함되지 않음 (b).
A, 남의 말을 가로막고 b, 상대방에게 성의를 보이고 c, 상대방의 과실을 잡고 상대를 공격하는 d, 말이 너무 많다
12. 개인 대차대조표의 자산 가치는 (b) 로 계산됩니다.
A, 취득 가격 b, 현재 시장 가격 c, 평균 취득 가격 d, 상황에 따라
13. 개인 재테크의 핵심은 재테크자의 자산 상황과 위험 (D) 에 따라 수요와 목표를 달성하는 것이다.
A, 상황 b, 크기 c, 예측 d, 선호
14. 다음은 공개 문제입니다. (b).
A, 포트폴리오에 XX 주식을 추가하시겠습니까?
B, 은행은 지난주에 또 예금준비금을 인상했는데, 이에 대해 어떻게 생각하십니까?
C, 나이를 말해 줄 수 있어요?
D, 50 세가 될 때까지 은퇴 계획을 시작하기에는 너무 늦지 않을까요?
셋째, 객관식: 10 도, 각 3 점, 총점 30 개 객관식: 10 도, 각 3 점, 총점 30 점
1. 다음은 개인/가족 자산 부채에 대한 논술이 정확하다 (CD).
A, 감가상각성 자산의 가치는 일반적으로 사용 연한이 증가함에 따라 감소한다.
B, 순자산 금액이 매우 크다는 것은 고객의 일부 자산이 충분히 활용되지 않았다는 것을 의미할 수 있다.
C, 부채 관계가 형성되었지만 고객이 공식적인 지불 통지를 받지 않은 경우 부채 항목에 포함되지 않아야 합니다.
D, 이상적인 순자산 보유량은 고객의 실제 상황에 따라 달라집니다.
2. 현재 우리나라 상업은행의 개인재테크의 기본 업무는 (ABCD) 입니다.
A, 펀드 B, 인민폐 재테크 상품 C, 외환재테크 상품 D, 카드 재테크 상품
3. 일반적으로 경제 성장이 둔화되고 경기 침체 같은 시기에 개인과 가정이 취하지 않는 조치에는 (ABCD) 가 포함된다.
A, 고정 수입 제품 감소.
B, 주기적 변동에 민감한 산업의 자산 구매
C, 주식, 부동산 및 기타 자산의 할당을 늘리십시오.
D. 방어 적 저소득 자산 감소
4. 재테크 계획을 세울 때 재테크사는 보통 가정의 자산부채 상황을 분석해야 하며, 다음 (CD) 은 유동 부채에 속한다.
A, 자동차 대출 b, 교육 대출 c, 신용 카드 대출 d, 소비자 대출
5. 금융상품을 특정 기준에 따라 통상적인 상황을 정렬합니다. 다음 진술은 정확하지 않습니다 (ABC).
A, 금융 상품의 위험은 대형에서 소규모로 분류된다: 파생품, 주식, 저축상품, 전환채권
B, 금융상품의 유동성에 따라 대형에서 소규모순으로 국채, 정기예금, 대량양도가능 예금서
C, 금융 상품의 수익률에 따라 큰 것부터 작은 것까지: 외화 재테크 계획, 선물, 저축 상품
D. 금융상품의 금리에 따라 대량에서 소액으로 분류한다: 정기예금, 정기예금, 양변 저축예금, 당좌예금
6. 재테크 계획마다 수익률이 다르고, 다음 옵션 중 상업은행 개인재테크 계획의 상용수익률 형태로는 (ABCD) 가 있다.
A, 고정수익률 b, 최저수익률 c, 기대최고수익률 d, 변동수익률
7. 라이프 사이클의 각 단계에 대한 다음 설명은 (BCD) 입니다.
A. 재테크 고객이 중년 성숙기에 있을 때 재테크 전략이 가장 보수적이다
B. 은행 예금은 소년 성장기의 고객이 여유 소비자금을 보관하는 데 비교적 적합하다.
C. 청년발전기에 있는 재테크 고객의 통상적인 재테크 이념은 자본 축적의 빠른 증가를 추구하는 것이다.
D. 노년 양로기 고객은 재테크할 때 성장성보다는 자산 가치의 안정성에 집중해야 한다.
8. 의사소통 전 준비작업에서 연구가 필요한 고객 정보는 (ABD) 입니다.
A, 고객의 성격 특성, 가족 상황
B, 고객이 현재 겪고 있는 관련 문제 및 특별 요구 사항
C, 금융 상품 관련 정보 수집
D, 고객의 관심과 관련된 지식을 습득하십시오.
9. 고객마다, 아래 대처 기술중 적절한 것은 (BCD) 입니다.
A, 과묵한 사람에게, 가능한 한 많이 말하도록 유도해야 한다
B. 우유부단한 사람에게는 계정 관리자가 주도권을 장악하고, 홍보 언어를 자신있게 활용해 끊임없이 긍정적인 건의를 하고, 긍정적인 용어를 많이 써야 한다.
C. 만성적인 사람에게는 조급하거나 초조하거나 압력을 가할 수 없고, 그의 걸음에 맞춰 착실하게 증명하고 지도해야 한다.
D, 의심이 많은 사람, 그에게 당신의 성의를 이해시키거나, 당신이 그가 제기한 의문에 대해 매우 중시한다고 느끼게 해야 한다
10. 개인 재테크의 발전에 영향을 미치는 외부 환경은 주로 (ABC) 이다.
A, 사회 환경 b, 경제 환경 c, 금융 환경 d, 기술 환경
2 차 형식 시험
첫째, 판단문제: 10 도, 각각 3 점, 총점 30 점
(√) 1. 만능생명보험은 보험료 납부가 유연하고 보험증권의 보험금액이 조정될 수 있는 생명보험이다.
(×)2. 보험회사가 개인보험재테크 상품을 운영하는 흑자는 주로 보험료의 사차익, 이차익, 비용차익에서 비롯된다.
(×)3. 모 펀드의 자산 배분은 장기적으로 주식 75%, 채권 20%, 현금 5% 로 유지된다. 기본적으로 이 펀드는 균형기금으로 판단될 수 있다.
(×)4. 현대 보험 상품은 전통적인 보험 상품에 비해 수익성을 어느 정도 낮췄다.
(√)5. 증권투자기금은 간접적인 증권투자 방식이다.
(√)6. 폐쇄형 기금은 증권거래소에서 시가로 매매할 수 있다.
(×)7. 보험 상품은 다른 투자 재테크 수단으로 대체할 수 없는 투자 기능을 가지고 있다.
(×)8. 관리자는 펀드 운영 수익에 대한 투자 위험을 감수한다.
(√)9. 펀드의 장기 성장에 초점을 맞추고 투자자들에게 반복적인 수익을 가져다 주는 것은 소득형 펀드라는 점을 강조한다.
(×) 10. 보험 계약 당사자는 보험인과 수혜자를 포함한 계약 체결에 참여하는 주체입니다.
둘째, 객관식: 10 도, 각각 3 점, 총점 30 점
1. 개인보험재테크의 가장 큰 특징은 보험의 (C) 기능과 자금 부가가치의 기능을 유기적으로 결합하는 것이다.
A, 사회관리 b, 금융융통 c, 기본보장d, 위험관리
2. 마찬가지로 10 만원으로 주식을 볶는다. 10 만원 연금만 있는 퇴직자와 수백만 자산을 가진 부자에게 상황은 매우 다르다. 각자 다르기 때문이다 (A).
A, 실제 위험 부담 b, 위험 선호도 c, 위험 분산 d, 위험 인식
3. 다음 금융자산 중 위험은 낮음에서 높음순으로 (a) 입니다.
A, 은행 예금, 국채, 회사채, 주식
B, 주식, 회사채, 국채, 은행 예금
C, 국채, 은행 예금, 주식, 회사채
D, 국채, 은행 예금, 회사채, 주식
4. 투자 연결 보험에서 투자 부분의 손익위험은 (b) 가 부담한다.
A, 피보험자 b, 피보험자 c, 보험회사 d, 피보험자
연금 보험은 (b) 보험 상품입니다.
A, 혁신적인 생명 보험 b, 전통적인 생명 보험 c, 혁신적인 손해 보험 d, 혁신적인 투자 보험
6. 개인증권재테크 상품의 위험으로 볼 때 채권류 재테크 상품의 독특한 위험은 주로 (D) 이다.
A, 정책 위험 b, 이자율 위험 c, 시장 위험 d, 채무 불이행 위험
(b) 는 개인 증권 재테크의 근본적인 역할이다.
A, 위험 회피 b, 수익 획득 c, 유동성 d, 편리성
8. 보험계약 조항은 보험인이 미리 작성하며, 보험가입자는 보험신청만 작성하면 보험인이 확인하면 보험계약이 성립된다. 그래서 우리는 보험 계약이 일종의 (b) 계약이라고 말한다.
A, 에코 b, 조건부 c, 보상 d, 행운
9. 주식/채권 균형 펀드의 경우 주식 투자 할당 비율의 중앙값과 채권 자산의 할당 비율의 중앙값 간의 차이는 일반적으로 (d) 를 초과하지 않습니다.
A, 10% 이상 b, 10% C, 5%-10% d, 5%
10. 기금 법률 형식에 따라 우리나라가 현재 설립한 기금은 (A) 기금입니다.
A 계약성 b, 회사형 c, 폐쇄형 d, 개방성
셋째, 객관식: 10 도, 각 4 점, 총점 40 개 객관식: 10 도, 각 4 점, 총점 40 점
1. 채권 투자의 위험 요소는 (ABCD) 입니다.
A, 금리 위험 B, 인플레이션 위험 C, 위약 위험 D, 조기 상환 위험
2. 투자형 보험상품에 대한 다음 설법은 정확하지 않습니다.
A. 보험료의 투자보험료가 저축계좌에 들어간다
B, 보험료의 투자보험료는 펀드 매니지먼트사 (ABD) 가 운영한다
C, 투자 보험료의 투자 수익은 고객이 소유합니다.
D, 정책 보유자는 배당금을받을 수 없습니다.
3. 고객이 어떤 재테크 방식을 통해 일부 돈을 저축하도록 강요하고 싶다면, 일반적으로 선택하지 않는 것은 (ACD) 이다.
A, 재산 보험 b, 생명 보험 c, 기금 d, 주식
4. 다음은 인신보험에 속하는 것은 (ABC) 입니다.
A, 생명보험 b, 사고상해보험 c, 건강보험 d, 책임보험
5. 다음은 보험 재테크 상품의 위험에 속하는 것은 (AC) 입니다.
A, 경영 위험 B, 위약 위험 C, 정책 위험 D, 이자율 위험
6. 다음은 채권과 주식에 속한다 * * *
A, 수익률은 B 에 영향을 주지 않고, 모두 유가증권 C 에 속하며, 모두 자금 조달 수단 D 이며, 모두 규정된 상환 기한이 있다.
7. 아래 (ABC) 는 채권 발행 주체가 될 수 있습니다.
A, 중앙정부 B, 기업조직 C, 금융기관 D, 사회단체
8. 다음 (ACD) 은 국채 투자의 특징이 아니다.
A, 수익률이 높은 B, 안전성이 높은 C, 면세 대우 D, 유동성이 강하다
9. 보험 재테크 상품을 구매할 때 지켜야 할 원칙은 (AB) 이다.
A, 이전 위험 B, 힘써 C, 원금 안전 D, 고액 수익
10.(BDE) 는 개방형 펀드의 특징입니다.
A, 펀드 규모는 변할 수 없다 B, 펀드 가격은 펀드의 순자산 가치를 기준으로 한다
C, 보통 거래소거래 펀드 단위 D, 환매 가능 E, 무기한 존속 기간
세 번째 형식 테스트
첫째, 판단문제: 8 도, 도당 4 점, 총점 32 점
(√) 1. 상업은행의 외환시장에서의 경영 활동에는 대리 매매와 자영업이 포함된다.
(×)2. 외환재테크 상품에서 변동수익류 제품은 저축, 변동수익제품 등을 이자율 옵션, 환율옵션 등과 결합해 계약에 이런 옵션을 반영하는 복합제품을 말한다.
(×)3. 달러는 엔화에 대해 10% 평가절하, 엔화는 달러화에 대해 10% 평가절하한다.
(√)4. 우리나라 환율의 정가는 간접 정가법을 사용하지 않는다.
(×)5. 옵션비는 옵션의 집행가격을 가리킨다.
(√)6. 개인신탁이 선택한 고객은 보통 일정한 부를 축적한 사람들이다.
(×)7. 신탁관계가 성립되자 수탁자는 신탁재산의 소유권을 얻었다.
(√)8. 권리능력만 있으면 수혜자가 될 수 있다.
둘째, 객관식: 8 도, 각 4 점, 총점 32 점
1. 개인 외환 구조예금의 전형적인 특징 중 하나는 (B) 미리 예금을 종료할 권리가 있다는 것이다.
A, 예금자 b, 은행 c, 대리인 d, 제 3 자
2. 다음은 부동산 투자신탁재테크 상품에 대한 설법입니다. (d)
A. 부동산 담보 대출에 투자할 수 있다
B, 소득원에는 부동산 자체의 부가 가치 수입이 포함됩니다.
C. 수입원에는 부동산 임대 수입이 포함됩니다.
D. 일반적으로 정부 재정 보장이있다.
3. 상업은행에 비해 다음 옵션 중 신탁회사가 개인재테크 서비스에서 우세한 것은 (b) 이다.
A, 뚜렷한 사모적 성격을 지닌 신탁제품이 은행을 통해 대리 판매될 가능성이 점차 줄어들고 있다.
B 신탁회사는 원칙적으로 인프라, 부동산 프로젝트, 주식, 어음 등 다양한 실업과 금융자산에 투자할 수 있다.
C, 신탁회사는 집합자금신탁계획을 발행할 때 고객에게 원금의 안전과 기대수익을 보장하겠다는 약속을 할 수 없다.
D. 신탁회사의 영향력이 제한되어 국내 주민들은 신탁제품에 대해 거의 알지 못한다.
4. 자금 규모가 중간 보수형 투자자는 저축과 신탁품종을 기초로 (B) 의 자금을 은행 전문 재테크 계획에 맡길 수 있다.
A, 20% B, 30% C, 40% D, 50%
2 득보는 투자자 (a) 옵션이다.
A, b 판매, c 구매, d 선택, 조합
신탁에 관한 다음 진술은 정확하지 않습니다: (c)
A. 신탁재산은 약속조건에 따라 수탁자가 관리하거나 처분한다
B, 고객은 신탁 재산의 법적 소유자입니다.
C. 신탁재산의 수혜자는 의뢰인 본인일 수밖에 없다
D. 신탁의 목적은 달성되거나 달성 될 수있다.
7. 우리나라 개인펌오퍼외환매매는 (C) 매매입니다.
A, 인민폐와 외화 사이 B, 인민폐 C, 외화와 외화 사이 D, 외화
8. 외환재테크 상품에서 (A) 저축, 변동수익 제품 등 기초제품을 금리 옵션, 환율옵션 등과 결합해 계약에 이런 옵션을 반영하는 복합제품을 말한다.
A, 구조류 투자 도구 B, 변동수익류 제품 C, 실판 외환 매매 D, 옵션류 제품
3. 객관식: 6 번, 각 6 점, 총점 36 개 객관식: 6 번, 각 6 점, 총점 36 점
1.(AC) 신탁 수탁자가 될 수 있습니다.
A, 전문 신탁 투자 회사
B, 행동 능력을 제한하는 자연인
C, 완전한 시민 행동 능력을 가진 자연인
D. 권리 능력만 가진 자연인
E 누구
신탁에 관한 표현의 정확성은 (CD) 입니다.
A. 수탁자는 같은 신탁의 유일한 수혜자가 될 수 있다
B, 고객은 수혜자가 될 수 없습니다.
C. 계약서에 서명할 수 있는 능력을 가진 사람은 누구나 수탁자가 될 수 있다
D. 수탁자는 신탁 재산을 별도로 관리 할 의무가있다.
E. 고객은 재산권을 포기할 의무가있다.
외환 시장의 원인은 (ACD) 입니다.
투기 b, 중앙 은행 개입 c, 무역 및 투자 d, 헤지
4. 장기적으로 환율 방향에 영향을 미치는 요소는 (BCD) 를 포함한다.
A, 공식 개입 b, 국제수지 c, 인플레이션율 d, 금리
5.( ABC) 는 신탁의 기본 요소에 속합니다.
A, 신탁행위 B, 신탁당사자 C, 신탁목적 D, 신탁수익률 E, 신탁기한
6. 다음은 외환옵션거래에 관한 진술이 정확하다 (ABC).
A, 외환옵션의 거래 대상은 통화 자체가 아니라 앞으로 화폐를 매매할 수 있는 권리다.
B, 옵션 구매자는 시장 상황에 따라 권리 집행 여부를 스스로 결정할 수 있다.
C, 옵션 판매자는 위험을 감수하고, 매매의 의무를 이행하며, 옵션료를 받는다.
D, 옵션비는 일반적으로 옵션 만기일에 일시불로 지불하고 환불할 수 없습니다.
네 번째 형식 테스트
첫째, 판단문제: 13 도, 각각 3 점, 총점 39 점
(√) 1. 일반적으로 시장 금리 상승은 부동산 시장의 하락을 초래할 수 있다.
(×)2. 각 자산 이익의 연관성은 조합의 예상 수익에 영향을 미치며 조합의 위험에는 영향을 주지 않습니다.
(×)3. 교육신탁기금을 채택하는 방식은 자녀가 나쁜 취미를 기르는 것을 방지하는 역할을 할 수 있다.
(×)4. 한 포트폴리오에는 주식 60%, 채권 20%, 당좌 예금 20% 가 포함되어 있다. 이 조합은 중년 시기에 가장 적합하다.
(×)5. 자녀 교육 저축은 재테크 목표의 단기 목표에 속한다.
(√)6. 투기가 자본이익을 얻는 것은 국내외 소비자들이 주택을 구매하는 이유 중 하나이다.
(×)7. 우리나라에서는 기업연금 분담금이 기업이 부담한다.
(×)8. 교육 대상에 따라 교육은 의무교육과 비의무교육으로 나눌 수 있다.
(×)9. 완전한 퇴직 계획에는 퇴직 후 생활 설계와 자조 연금 부분의 저축 투자 설계 두 부분이 포함됩니다.
(√) 10. 면적 크기는 집값에 영향을 미치는 가장 중요한 요소입니다.
(√) 1 1. 부동산 관리는 주택 가치 상승의 중요한 보증이며, 좋은 부동산이 없으면 좋은 집도 없다.
(KLOC-0/2)12. 사회보장은 주로 정부가 개최하는 연금사회보험제도와 기업이 개최하는 보충연금보험제도를 가리킨다.
(×) 13. 등액 원금상환법은 등액 원금상환법에 비해 전자전 상환압력이 적다.
둘째, 객관식: 13 도, 각각 3 점, 총점 39 점
1. 교육저축은 국가가 규정한 저축 항목으로, 이자세 면제, 제로 액세스 및 (D) 방식으로 이자를 계산합니다.
A, 제로 액세스 전체 b, 액세스 이자 c, 전체 메모리 수신 d, 전체 액세스
2. 우리나라 경제 감당력과 우리나라 교육사업 발전의 실제 필요와 관련 국가의 역사 수준을 참고하여 20 세기 말까지 국가 재정성교육경비지출이 국민총생산 비율을 차지해야 하며 (B), 교육경비는 연간 재정지출 () 을 차지해야 한다.
A, 4%, 10% B, 4%, 15% C, 5%, 12% D, 5
3. 현재 국내 각 상업은행이 채택한 주택 대출 상환 방식은 주로 등액 원금환법과 (A) 이다.
A, 등액 원금 상환법 B, 등비 상환법 C, 비례 상환법 D, 등액 이자 상환법
4. 중국은 (b) 년 이후 점차 다단계 연금 보험 제도를 수립했다.
A, 1990 년 b, 199 1 연도 c, 1992 년 d,1
5. 200 개의 침대가 있는 일반 병원은 9 년 전에 785 만 3 천 위안을 들여 건설되었다 (토지, 동산, 부지 개량 비용 제외). 이런 종류의 부동산 건설 비용 지수는 9 년 전 현재까지 병원 건설 비용이 68.3% 증가했으며 지수 조정법 평가의 재설정 비용은 A 라고 밝혔다.
A, 132 1.66 만원 b, 536 만 36 명 c, 248 만 94 만원 d,1072 만 72 만원
6. 부동산 시장 투자의 과열을 규제하기 위해 (B) 중국 인민은행의 규제 조치에 속하지 않는다.
A, 중앙은행 어음 B 대량 발행, 주택 융자 기준 금리 C 인하, 예금 준비율 D 인상, 대출 계약금 비율 인상
7. 일반적으로 (D) 에 있는 투자자의 재테크 이념은 부의 빠른 유출을 피하고 저위험을 감수하면서 보장된 수익을 얻는 것이다.
A, 청소년 성장기 B, 청년 성장기 C, 중년 온건기 D, 퇴직연금
8. 직원 개인 저축성 연금보험은 우리나라 다단계 연금보험 체계의 일부이며, 근로자가 자발적으로 참여하고 자발적으로 경영기관을 선택하는 일종의 (C) 보험 형식이다.
A, 기본 b, 보조 c, 보충 d, 주요
9. 경영 계획 실패로 인해 실제 투자 수익이 예상 수익보다 낮거나 투자 실패가 발생하는데, 투자 관리의 관점에서 볼 때 이러한 위험은 (b) 위험이다.
A, 시스템 위험 b, 비 시스템 위험 c, 비분산 위험 d, 재무 위험
10. 교육재정 독립은 (d) 교육재정의 특징이다.
A, 중국 b, 영국 c, 일본 d, 미국
1 1. 도시 토지 가격에 영향을 미치는 일반적인 요인은 전체 사회 및 지역의 토지 가격 수준에 (c) 영향을 미치는 거시적 요소입니다.
A, 일반 b, 특정 c, 결정 d, 보편성
12. 국가가 기본연금제도에 대한 전반적인 사고방식에 따라 미래 기본연금보험 목표대체율은 (d) 이다.
A, 28.50% B, 38.50% C, 48.50% D, 58.50%
13. 고객이 앞으로 자립, 존엄성, 고품질의 은퇴생활을 할 수 있도록 지금부터 적극적으로 실시해야 할 재테크 계획은 (b) 이다.
A, 현금 계획 b, 퇴직 연금 계획 c, 투자 계획 d, 위험 관리 및 보험 계획
셋째, 객관식: 1 1 도, 도당 2 점, 총점 22 개 객관식: 1 1 도, 도당 2 점, 총점
1. 등액 원금상환법과 등액 원금상환법에 관한 표현은 정확하지 않다 (ACD).
A. 등액 원금상환법에 따라 월급액 중 원금 비율이 기간별로 하락했다
B. 등액 원금 상환법에 따라 월급액 중 이자 비율이 기간별로 하락했다
C, 동등한 원금과이자 상환법에 따라 월 공급 금액은 기간별로 감소했다.
D, 동등한 원금 상환 방법에 따르면, 월별 공급 금액은 기간당 동일합니다.
2. 다음 금융서비스 중 (BCD) 의 역할은 주택지출로 인한 경제적 압력을 완화하는 것이 아니다
A, 주택 보험 B, 개인 주택 담보 대출 C, 적립금 대출 D, 개인 주택 인테리어 대출
부동산 투자의 장점은 (ABD) 입니다.
A, 분산 투자의 효과 B, 인플레이션 C, 개성차이가 적고, 조작하기 쉬우며, 재무지렛대를 이용할 수 있다.
부동산 투자 방법은 다음과 같습니다: ABCD
A, 부동산 구매 B, 부동산 임대 C, 부동산 신탁 D, 부동산 담보 대출 신청
5. 기업연금계획은 기업에 약간의 이익을 가져다 줄 수 있는데, 이러한 혜택은 가능함 (ABCD) 에 나타난다.
A, 인재 B 유치, 기본연금보험에 보조역할 제공 C, 기업의 좋은 이미지 구축 D, 기업에 세금 혜택 제공
6. 다음은 정년퇴직 계획에 대한 설법이 정확하지 않은 것은 (BCD) 입니다.
A, 계획을 시작하기에는 너무 늦으면 안 된다
B, 계획 기간은 약 5 년이어야한다.
C. 자금은 극도로 보수적이어야한다.
D. 투자와 위험에 대해 상당히 낙관적이어야 한다
7. 연금 보험의 특징에 대한 다음 진술은 (AC) 입니다.
A. 연금보험은 사회보험을 수단으로 보장의 목적을 달성한다
B, 연금 보험료는 전적으로 단위와 개인 * * * 이 부담한다
C. 연금보험의 목적은 노인들의 기본적인 생활요구를 보장하기 위해 안정적이고 믿을 수 있는 생활원을 제공하는 것이다
D. 연금보험은 사회보험에서 가장 중요한 보험종 중 하나이며, 본질적으로 상업보험이기도 하다.
8. 자녀 교육 투자와 주택 구입 투자의 차이점은 (BC) 이다.
A 금액이 큰 B, 시간 탄력성이 없는 C, 비용이 정확하게 예측할 수 없는 D, 인플레이션 요인의 영향을 받는다.
9. 다음은 교육투자 기획에 대한 진술이 정확하다 (ABCD).
A, 교육비는 사전에 정확하게 예측할 수 없다
B, 교육 투자 계획 프로그램은 실제 상황에 따라 조정하는 데주의를 기울여야합니다.
C, 교육 투자 계획은 자녀와의 의사 소통에주의를 기울여야한다.
D. 자녀의 연령대에 따라 사용하지 않는 투자상품을 선택해야 한다
10. 자녀 교육 목표를 결정할 때 고려해야 할 요소는 (ABCD) 입니다.
A, 학교의 특징 B, 학비의 높낮이 C, 자녀의 취미 D, 자녀의 학습 능력
다섯 번째 형식 테스트
첫째, 판단문제: 10 도, 각각 3 점, 총점 30 점
(×) 1. 상업은행이 재테크 컨설팅 서비스를 제공하는 데는 표준 서비스 절차가 있어야 하며, 이는 재테크 컨설팅 서비스의 전문적인 특징을 보여준다.
(×)2. 중국 내 주민의 해외 취득소득에 대해 우리나라는 개인소득세를 징수하지 않는다.
(×)3. 재테크 계획은 기술 함량이 높은 업종으로, 서비스 태도는 재테크 서비스 수준에 직접적인 영향을 미치지 않는다.
(×)4. 수집품의 발행 부수가 클수록 예금량도 커진다.
(×)5. 우리나라의 관련 법률에 따르면 사적으로 문화재를 수집하는 것은 위법이다.
(√)6. 외국인이 우리나라에서 획득한 보험배상금은 개인소득세를 면제받을 수 있다.
(√)7. 우리나라의 현행 세제구조에서 유일하게 자연인을 납세자로 하는 세금은 개인소득세이다.
(×)8. 은행 재테크 인력이 고객에게 재테크 자문 서비스를 제공한 후, 고객이 재테크 컨설턴트 서비스에 따라 자금을 관리하고 운용하는 권익과 위험은 은행과 고객 * * * 이 부담한다.
(√)9. 개인 세무계획은 개인 재테크 계획의 중요한 내용으로, 납세의무가 발생하기 전에 법률이 허용하는 범위 내에서 세금 부담에 대한 낮은 선택이다.
(√) 10. 수집품은 보통 평가절상성 자산이다
첫째, 객관식: 10 도, 각각 3 점, 총점 30 점
1. 예술품 시장은 경제가 발달한 서양에서 최초로 출현하여 지금으로부터 약 (B) 년의 역사를 가지고 있다.
A, 200 B, 250 C, 300 D, 350
2. 우리나라 고대 동전 수집의 왕성한 흥기는 개혁개방 이후 문화재 거래의 해금이 먼저 (A) 부터 시작된다는 것이다.
A, 서화 b, 도자기 c, 고전 가구 d, 고대 동전
3. 우리나라 개인소득세의 임금, 임금소득에 적용되는 세율 범위는 (B) 입니다.
A, 5%~50% B, 5%~45% C, 5%~40% D, 5%~35%
4. 표준 개인 재테크 계획 프로세스는 I, 고객 자료 수집 및 개인 재테크 목표 II, 통합 재테크 계획의 전략 통합 III, 고객 관계 수립 IV, 고객의 현재 재무 상태 분석 V, 재테크 계획 VI 제안, 재테크 계획 실행 및 모니터링 단계로 구성됩니다. 올바른 순서는 _ ____D_____ _ 이어야 합니다.
A, I, III, VI, v, IV, II
B, III, I, IV, v, VI, II
C, III, v, II, I, VI, IV
D, III, I, IV, II, v, VI
5.( C) 재무 기획자가보다 적절한 관행이다.
A, 자신의 연습 경험을 손질하고 미화하다
B, 고객의 생각을 따라 회담을 진행하다
C, 투자 계획에 대한 수익 보장을하지 마라.
D, 질문을 유도하는 방법을 사용하여 질문하십시오.
6.( A) 항상 예술 시장의 중추였습니다.
A, 기업 투자자 B, 국유기업 C, 정부 소속 관련 기관 D, 개인 수집가
7. 회사 직원이 취득한 기업 국유지분 매입을 위한 노동배당금은 ___A__ 프로젝트에 따라 개인소득세를 징수해야 한다.
A, 임금 소득 후 약간
8. 개인재테크업무는 (B) 를 기초로 한 은행업무입니다.
A, 법정 대리인 관계 B, 위탁 대리인 관계 C, 예금 업무 관계 D, 대출 업무 관계
9. 우리나라 세율의 기본 규정에 따라 노무보상 소득에 적용되는 비례세율은 (D) 입니다.
A, 5% B, 10% C, 15% D, 20%
10. 우리나라 관련 규정에 따라 아래와 같이 개인소득세를 징수하는 것은 (C) 입니다.
A, 국채이자 B, 보험배상금 C, 중국 철도건설채권 D, 교육저축예금이자
셋째, 객관식: 10 도, 각 4 점, 총점 40 개 객관식: 10 도, 각 4 점, 총점 40 점
1. 우리나라 개인소득세에 채택된 세율 형식은 (AD) 이다.
A 비율 세율
B, 전체 누진 세율
C, 초과 비율 점진적 세율
D, 초과 누진세율
E, 할당 세율
2. 세계가 인정하는 이익이 가장 좋은 3 대 투자 프로젝트는 (ACD) 를 포함한다.
A, 금융증권투자 B, 부동산투자 C, 보험재테크상품 투자 D, 예술품투자
다음은 예술 투자 특성 (AB) 입니다.
A, 위험이 작은 B, 정치의 영향을 받지 않는 C, 수익이 큰 D, 유통성이 좋다