질문 2: 규정 준수란 규정 준수란 특정 규범을 준수하고 특정 기준을 충족하는 것을 의미합니다.
규정 준수 문화는 한 단위, 한 팀의 모든 구성원이 법에 따라 규정 준수를 의식적으로 수행할 수 있도록 하기 위한 것입니다. 단위 내, 팀에서 규정 준수의 이념을 확립하고, 규정 준수의 풍조를 장려하고, 규정 준수의 관리를 강화하고, 규정 준수의 분위기를 조성하여 좋은 소프트 환경을 조성하는 것입니다.
은행의 규정 준수 문화는 바젤 협정에서 규정한 규정 준수 위험에 근거하여 은행이 이러한 위험을 어떻게 피할 수 있는지에 대한 관리 방식의 정의이다.
규정 준수 위험과 관련하여 국제 바젤 은행 규제위원회는 다음과 같이 정의합니다. "규정 준수 위험은 은행이 법률, 규제 규정, 규칙, 자율조직이 제정한 관련 지침 및 은행 자체의 업무 활동에 적용되는 행동 규범에 따라 법적 제재나 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 또는 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 의미합니다." 규정 준수 위험의 정의는 우리가 잘 알고 있는 은행의 세 가지 주요 위험 (신용 위험, 시장 위험, 운영 위험) 과는 분명히 다릅니다. 주요 차이점은 규정 준수 위험은 단순히 은행이 해서는 안 되는 일 (위법, 위반, 위법 등) 으로 인한 위험이나 손실로, 은행 자체의 행동의 주도성이 두드러진다는 점이다. 세 가지 주요 위험은 주로 고객 신용, 시장 변화, 직원 운영 등 내외 환경에 따른 위험이나 손실로, 외부 환경 요인의 우연성, * * * 성이 비교적 크다. 이에 따라 바젤위원회는 규정 준수 위험을 고유한 관리 기술 및 전문가 관리가 필요한 위험으로 정의하고, 규정 준수를 "은행 내 핵심 위험 관리 활동" 으로 간주하기도 합니다. 그러나 규정 준수 위험은 신용, 시장, 운영 위험과 밀접한 관련이 있습니다. 규정 준수 위험은 다른 세 가지 위험, 특히 운영 위험의 존재와 성과에 중요한 인센티브이며, 세 가지 주요 위험의 존재로 인해 규정 준수 위험이 더욱 복잡해지고 규제가 어려워지며, 그 결과는 기본적으로 동일합니다. 즉, 은행에 경제나 명예의 손실을 초래할 수 있습니다. 어느 정도까지, 그들 사이에는 어떤 인과 또는 진보적 인 관계가 있다고 말할 수 있습니다. 국제적으로 규정 준수 위험에 대한 인식과 예방은 단지 10 년밖에 되지 않았기 때문에, 국내 은행은 최근 2 년 동안 규정 준수 위험을 운영 위험으로 여겼고, 업무 운영 절차와 운영자에 관문을 세우는 데 더 많은 관심을 기울였으므로, 그 결과는 효과가 없었고, 운영 위험은 여전히 은행 내부 인원들 사이에서 대량으로 존재하고 수법을 끊임없이 바꾸었다. 이는 상업은행이 단순히 규정 준수 위험을 운영 위험과 동일시하는 인식이 포괄적이지 않고 부정확하다는 것을 보여준다. 대량의 운영 위험은 주로 운영 절차와 운영자에게 나타나지만, 그 뒤에는 운영 과정의 부조리와 운영자의 규정 준수 의식이 결여되어 있는 경우가 많습니다. 은행 규정 준수 위험은 대부분의 경우 은행의 제도적 의사 결정 수준과 모든 수준의 관리자에게 발생하며, 종종 제도적 결함과 상층적 색채를 띠고 있다.
질문 3: 교통수단이 규정에 맞지 않는다는 것은 무슨 뜻입니까?
동방상영
(대답)
질문 4: 규정 준수란 규정 준수란 특정 규범을 준수하고 특정 기준을 충족하는 것을 의미합니다. 규정 준수 문화는 한 단위, 한 팀의 모든 구성원이 의식적으로 법에 따라 규정 준수를 할 수 있도록 하기 위한 것입니다. 단위 내, 팀 내에서 규정 준수의 이념을 확립하고, 규정 준수의 풍조를 장려하고, 규정 준수의 관리를 강화하고, 규정 준수의 분위기를 조성하기 위한 것입니다. 좋은 부드러움을 형성하다.
질문 5: 규정 준수 부서가 의미하는 바젤 은행 규제위원회는 규정 준수 부서를 은행 규정 준수 위험을 식별, 평가, 통보, 모니터링 및 보고하는 별도의 기능 부서라고 정의합니다. 여기서 말하는 은행 규정 준수 위험은 "은행이 법률, 규제 규정, 규칙, 자율조직이 제정한 관련 지침 및 은행 자체의 업무 활동에 적용되는 행동 규범으로 인해 법적 제재나 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 또는 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 말합니다.
질문 6: 농발지급 파일 열 수가 불규칙하다는 것은 무엇을 의미합니까 10 점. 원양대지급 기능 및 대량대급지급 기능으로 인해 신판 기업 인터넷 뱅킹 지급 업무-대급지급 기능 및 대량지급 기능, 자격식에 설명란 추가됨. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 지급명언) 설명란에 가입하지 않으면 이 오류를 보고할 것이다.
질문 7: 이 사람이' 규정 준수' 를 비교한다는 것은 규정 준수라는 뜻이며, 이는 특정 규범을 준수하고 특정 기준에 부합하는 관행을 의미합니다.
질문 8: 엔터프라이즈 규정 준수는 "규정 준수: 기업의 주요 책임" 을 의미합니다. * * * 총 보고서, 주제 보고서, 회사 보고서 및 부록을 포함한 네 부분으로 나뉩니다. 주요 내용은 다음과 같습니다: 규정 준수-기업 책임의 최종선으로 돌아 가기, 기업이 국제적으로 인정 된 기업 행동 기준 준수, 기업의 법 준수 동기 분석, 규정 준수 및 거버넌스-위험 회피에서 가치 창출, 위험 관리 및 통제 조치 개선을위한 촉매, 리더십 모델 수립, 바스프: 규정 준수 문화 호위 기업의 지속 가능한 발전
질문 9: 송장 자체의 합법성에서 비준수 청구서가 구분되는 것은 무엇이며, 비준수 송장은 대개 두 가지가 있습니다. 하나는 세무서에서 인쇄, 판매, 송장 자체는 합법적이지만 발행, 취득, 사용 과정에서 규정을 위반한 것입니다. 다른 하나는 송장 자체가 합법성이 없다는 것이다. 만약 비세무서가 인쇄하여 발매하는 것은 합법적인 송장의 가짜 송장이다. 몰래 인쇄한 세무감독장이 없는 송장. 일반영수증 등 대체송장 등. 비준수 송장의 형식 감사 과정에서 흔히 볼 수 있는 비준수 송장의 존재 형태는 주로 흰색 영수증 사용, 허구 어음 내용, 액면 글씨 모호, 무효 송장 계상, 서로 각종 어음, 항목 누락, 단연 어음 작성, 도장 없는 송장 등 8 가지입니다. 비준수 송장의 검사 방법 비준수 송장의 존재 형태는 다양하며, 각 책의 각 페이지에 숨겨져 있는 회계 증명서에 숨겨져 있으며, 감사 검사를 실시할 때는 일반적으로 감사단위 회계 증명서 뒤에 첨부된 어음 자료를 자세히 훑어보아야 감사기관의 각종 비준수 송장을 좀 더 포괄적으로 찾아낼 수 있다. (존 F. 케네디, 감사원, 감사원, 감사원, 감사원, 감사원, 감사원, 감사원, 감사원) 그러나 감사 대상 단위의 규모가 커서 제한된 감사 시간 내에 이 일을 완성하기가 어렵다면, 우리는 일정한 기교와 방법을 채택해야 한다. 첫째, 목표 중 일부 대상 감사시, 단위 비용류 장부를 기준으로, 사무비, 교통비 (수리 및 휘발유 포함), 접대비, 판매비 등 송장에 문제가 생기기 쉬운 과목을 선택하며, 단일 한도액은 일정 금액 위에 있고, 소재한 증빙번호를 상세히 기재한 후, 그림별로 일일이 조사하러 간다. 조건적인 단위라면 감사단위 전자데이터를 도입한 경우 A0 시스템 전자장부를 적용해 감사 목표를 걸러내면 효율성이 더 좋다. 2. 종합분석식별검사 비준수송장은 비교적 포괄적인 관련 지식을 숙지하고 송장의 합법성, 진실성, 합리성, 환급 절차의 완전성 등 네 가지 측면에서 종합적으로 분석하고 판단해야 한다. (a) 송장 자체의 합법성을 확인하십시오. 중화인민공화국 * * * 및 국송장 관리 방법 및 관련 법규의 규정에 따라 위에 열거된 우리나라가 규정한 적법한 어음을 사용하고 일률적으로 성단 이상 세무서 또는 재정기관의 송장감독장을 인쇄하여 적법증으로 간주한다. 송장 자체의 합법성에 대해 의문이 있을 경우, 검사자는 직접 체크법이나 통신법을 사용하여 송장 지방 세무서를 발행한 전문가에게 문의하여 송장의 합법성을 확인할 수 있습니다. 일반적으로, 단위 내에서 직접 만든 어음과 시장 유통에 대한 일반 영수증 등은 반드시 백조입금으로 간주해야 하며, 인정하지 않아야 한다. (b) 송장 내용의 진실성을 검사하다. 송장 자체는 합법적이지만 송장 내용은 사실이 아닙니다. 즉, 송장에 포함된 내용은 기업의 실제 업무 왕래를 근거로 한 것이 아닙니다. 이러한 비준수 송장에 대한 구체적인 방법은 1, 필적 인증법입니다. 첫째, 액면 글씨가 일치하는지 보아야 한다. 일치하지 않으면, 많은 사람들이 쓴 혐의가 있으니, 진위 문제를 고려해야 한다. 두 번째는 액면 글씨가 일관되고 유창한지 보는 것이다. 송장은 다연식, 복사지 커버로 만들어졌으며, 정상적인 경우 처음부터 끝까지 일관되게 써야 합니다. 그렇지 않으면 한 번에 작성하지 않고 송장의 스텁 연결과 상환 증명서가 일치하지 않을 수 있으며, 큰 꼬리 현상이 있을 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 청구서, 청구서, 청구서, 청구서, 청구서) 2, 표면 사양 확인법. 규정에 따르면, 인보이스 작성 오류는 무효로 재개되어야 하므로, 액면가는 변경, 파기, 낙서 흔적이 없어야 하며, 존재할 경우 원인을 밝혀야 합니다. 액면 항목은 모두 기입해야 하고, 만약 빈자리가 있다면, 재무 담당자에게 이유를 물어봐야 한다. 송장 금액 대/소문자, 점프, 격식, 압자 등의 현상이 있을 경우 모두 액면불규범으로 간주될 수 있으며, 편리할 경우 발권 단위에서 확인할 수 있습니다. 3, 금액 판단법. 첫째, 인보이스 발행 단가와 구매한 상품의 시장 가격 또는 도매가격 비교, 관례에 부합하는지, 개인이 이익을 얻기 위해 허구 가격 현상을 겪고 있는지 점검한다. 둘째, 대량의 정수 송장을 포함된 경제 업무 내용과 연계하여 판단하고, 해당 첨부 파일을 보고, 필요한 경우 실물을 검증하고, 사실관을 조사하여, 기업이 큰 정수 송장을 허비하는 방식으로 자금을 이체하고 인출하는 것이 있는지 확인하는 것이다.
질문 10: 규정 준수는 무엇입니까? 바젤 은행 규제위원회의 규정 준수 위험 정의를 보면 은행의 규정 준수는 특히 법률, 규정, 규제 규칙 또는 표준을 준수하는 것을 의미합니다. 상업은행 규정 준수 위험 관리 인용' 은 규정 준수의 의미도 다음과 같이 분명히 했다. "상업은행의 경영활동이 법률, 규칙 및 규범과 일치한다는 것을 의미한다."