8 월 27 일, 심판 서류망은 형사판결서를 발표했다. 판결문에 따르면 상하이 롱타이 건축장식자재유한공사 (이하 롱태회사) 법정대표인 인정모 모 용이 어음 인수죄를 사취한 죄로 형을 받았다.
판결문에 따르면, 쳉 씨는 누군가의 지시를 받아 허구 구매 및 판매 계약을 받았다. 부가가치세 전용 인보이스 등 대출 자료를 바꿔 랑태사 명의로 쓰촨 천부은행 인수어음 600 만원을 사취하고, 실제로 확보한 개방자금 240 만원을 지시한 사람에게 통일적으로 배정해 사용한다.
사실, 사건이 깊어짐에 따라, 쳉 씨는 수락 환어음을 사취하는 것은 일련의 사건 중 빙산의 일각에 불과하며, 구체적으로 속인 숫자도 한 사람이 속는 것보다 훨씬 더 크다. 이 모든 것의 시작은' 지시한 사람' 유 씨로부터 시작해야 한다.
철강 무역 위기가 처음 나타나 보증 회사의 자금이 끊어졌다.
우선, 1, 상해시 금산강재 시장관리유한회사 (이하 강재 시장), 법정대표인 유모청을 소개하겠습니다. 2. 상해신태융자보증유한공사 (이하 신태회사) 법정대표인림모 씨, 유모청 개인지분 28% 입니다. 3. 상하이 중보 융자보증유한회사 (이하 중보회사), 유모청 개인지분 30% 입니다.
20 10 년 3 월 금산강재 시장이 개업을 준비하고, 상인을 유치하기 위해 유모청은 은행에서 대출을 받고 친구로부터 대출을 받아10/2 억의 빚을 강재 시장에 입주한 140 여개 기업에 빌려주었다
20 1 1 년 후 강무역 위기가 나타나기 시작했고, 예민한 후각을 가진 은행들이 이전에 발부된 대출을 대대적으로 독촉하기 시작했고, 대출만 받지 못했다. 신태보증회사의 자금사슬이 끊어져 경영이 곤경에 빠졌다. 유 씨에 따르면 그 단계에서 신태사, 중보회사, 강재시장 대외담보대출은 12 억여, 그들은 8 억 6 천억원을 갚았고, 은행에도 3 억여를 빚졌다.
은행 독촉, 자금 유치, 유씨는 갓 개업한 마을은행인 상하이 금산 혜민 마을은행을 겨냥했다. 유씨는 임모 씨 등과 협의해 자신이 통제하는 회사, 계열사 등을 이용해 허구 구매 계약, 허위 부가가치세 인보이스로 마을은행에 융자해 회사의 경영난을 완화하고자 했다.
유 씨의 말에 따르면 공교롭게도 회사 경영이 곤경에 처했을 때, 그들은 상해에서 사업을 시작한 혜민촌은행과 연락을 취했다. 혜민촌은행이 상해에 막 와서 강무역기업의 위기에 대해 아직 알아차리지 못하고, 그들은 이' 기회' 를 잡았다.
상하이 금산 혜민촌은행 (이하 혜민촌은행) 은 본 사건이 피속된 주체 쓰촨 천부은행의 자회사다. 자료에 따르면 상하이 금산 혜민촌은행은 20 12 년 1 월 19 일 설립돼 등록자본 3 억원, 쓰촨 천부은행 등이 설립돼 쓰촨 천부은행 지분 55% 를 차지하고 있다.
처음 와서 바쁜 전시업 환어음 수락으로 주인을 찾다.
상해에서 두각을 나타내고자 하는 은행, 자금사슬이 끊어져 피를 보충해야 하는 기업을 막 설립했고, 각자 주판을 가지고 있는 쌍방은 업무 전개에 있어서 일치되지 않고, 조속히 협력협의를 체결했다. 20 12 년 2 월 29 일 혜민촌은행과 유모청이 통제하는 중보보증회사는 1 억원의 은행 대출' 신용보증협력협정' 을 체결했다.
그렇다면 왜 유모청과 합작한 것은 혜민촌은행인데, 결국 속은 것은 쓰촨 천부은행이었을까요?
쌍방의 상의를 거쳐 혜민촌은행이 유 씨에게 청산한 이 대출금은 은행 인수어음 형식으로 환매할 예정이다. 혜민촌은행 영업부 겸 소매업무부 사장인 푸모 씨의 말에 따르면 어음 형식으로 대출을 하면 혜민촌은행에 예금을 늘릴 수 있다. 예금대출 업무는 모두 성장을 이룰 수 있는데, 바로 혜민촌은행이 시장을 개척할 수 있는 계기이다.
하지만 한 가지 문제는 마을은행 앞에 놓여 있다. 혜민촌은행이 막 설립되어 중앙은행이 승인한 은행인수어음 수락서 수취를 받지 못했다. 이 자질을 신청하면, 최소 1 년 이상의 업무 개시 시간이 필요하다.
시간이 너무 길고 임무가 급하다. 혜민촌은행의 실제 지배인으로서 쓰촨 천부은행은 자신의 아들을 지지해야 한다. 이를 위해 혜민촌은행과 쓰촨 천부은행은' 은행 인수어음 업무 협력 협정 위탁 대행' 에 서명했다.
이 협의를 통해 천부은행은 혜민촌은행 인수어음 사업의 대리인이 되었다. 주로 혜민촌은행이 수락어음 만기일 전에 발행인을 대신하여 금액별로 천부은행에 티켓을 지불하고, 천부은행은 인수대리인과 지정된 지급대리인으로서 고객에게 발급한 환어음을 인수한다는 것이다.
혜민촌은행에는 대리가 생겼고, 유 씨는 또 서둘러 피를 보충하자 협력은 신속하게 시행단계로 접어들었다. 유 씨의 진술에 따르면 수십 개 상가, 허구적으로 대출 용도를 증명하는 계약 및 부가세 전용 인보이스 사본을 이용해 혜민촌은행 전후 * * * 에서 8400 만 원을 신청했다.
법정 변호사의 예봉을 청산할 힘이 없다.
쳉 모 용인, 이 수십 개 상인 중 하나입니다. 혜민촌은행과 협의를 체결하자 유씨는 정모용을 찾았고, 이는 문장 초반에 드러난 정모용이 인수환어음을 사취하라는 지시를 받은 것이다.
20 12 년 7 월 15 일, 롱태사 주주회는 혜민촌은행에 종합신용대출 300 만원을 운영자금 회전에 신청하기로 결의했다. 혜민촌은행이 랑태사에 600 만원의' 은행 인수어음' 을 제공하고, 지불행위는 쓰촨 천부은행이다.
20 13 년 2 월, 이 대출이 만료된 후 랑태는 쓰촨 천부은행에 대출금을 상환하지 않았다. 20 13 년 1 1 월, 동씨는 쓰촨 천부은행, 혜민은행 직원으로 유모청, 정모용 등이 있는 회사가 천부은행, 혜민은행의 은행 인수환어음 업무에 있다고 신고했다.
이어 남충시 공안국은 유모청, 정모용 등으로 어음 인수죄를 사취한 혐의를 받고 입건했다. 판결문에 따르면 20 16 년 12 월 20 일까지 랑태사는 원금185 만 36 만원을 빚지고 있지만, 정 씨의 용감한 초과자산은 이미 압수됐다.
판결문에 따르면 20 15 년 4 월 30 일 현재 * * * 4 개 기업이 원금을 돌려주지 않았고, * * * 쓰촨 천부은행이 발급한 수락어음 14 장을 사취했다.
20 19 년 7 월 남충시 순경구 인민법원이 이 사건을 심리했다.
사건 심리 과정에서 정 씨의 용감한 변호사는 예봉을 은행에 겨누었다. 쳉 씨의 용감한 변호사에 따르면, 이 경우 롱태는 대출을 신청할 때' 국내 구매 계약' 사본과 부가가치세 인보이스 사본만 제공하면서 엄밀한 것으로 유명한 은행과 직원의 심사를 통과했고 롱태도 쉽게 300 만 위안의 대출을 받았다는 것은 놀라운 일이 아니다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 명예명언) 은행은 이에 대해 은행풍통제시스템이 부가가치세 송장의 진위를 인식하지 못한다는 해석이지만, 은행풍통제시스템이 복사본의 진위를 인식하지 못한다면 왜 계약과 부가가치세 전용 송장 원본을 확인할 필요가 없는가? 아니면 국세청 플랫폼을 통해 진위를 확인할까요? 이에 따라 피해자 금산혜민은 롱태사가 제공한 자료가 거짓인 것을 알면서도 업무상의 필요를 위해, 롱태는 비현실적인 자료를 제공하고, 금산혜민은 눈을 감고 롱태와 협조해 대출을 받을 수 없다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
이 문제들에 대한 설명은 판결문에서 공개되지 않았다. 유 씨에 대한 판결문도 공개되지 않았다.
결국 남충시 순경구 인민법원은 정모 용범에게 어음 인수죄를 사취하고 징역 1 년, 집행유예 2 년, 벌금 3 만원을 선고했다.
본 문장 에 관한 더 많은 보도 를 우리 는 이미 화신 재경 앱 에 게재해 응용 상점 검색' 화신 재경', 다운로드 및 참여 추측 지수 활동 승리 징둥 카드 와 만원 현금 상