계좌 유형에 따라 모니터링 대상도 다르다는 점을 알아두는 것도 중요합니다. 예를 들어 개인 계정은 기본적으로 50,000달러입니다. 법인 계좌는 이체 방식에 따라 다릅니다. 회사에서 회사로 돈을 이체하는 경우에는 일반적으로 큰 문제가 되지 않습니다. 그러나 공개 계좌가 갑자기 개인 계좌로 이체되면 은행의 관심을 끌게 됩니다. 세금과 관련된 문제 때문에 회사 계좌에서 개인 계좌로 이체하는 경우 세금이 부과되는 경우가 많기 때문에 규제가 더 민감합니다.
다른 경우는 신용 카드입니다. 신용카드는 일반적으로 한도가 정해져 있습니다. 한 번에 너무 많이 신청하면 은행에서 반드시 조언을 요청할 것입니다. 첫째, 은행은 신용 카드 도난을 방지하고 둘째, 사용자가 신용 카드 한도를 현금화하는 것을 방지하기를 원합니다. 따라서 신용카드로 한 번에 너무 많은 금액을 결제하면 규제를 받을 수 있습니다.
사실 은행 송금뿐만 아니라 현금 인출도 모니터링됩니다. 작년에 중앙은행은 일부 도시에서 시범적으로 6억 5,438만 위안 이상의 현금을 인출할 경우 은행에 등록하도록 하는 프로그램을 시범적으로 시행했습니다. 이는 자금 세탁을 방지하기 위한 것입니다. 또한 등록을 통해 범죄자를 억제하기 위한 목적도 있습니다.
사실 대부분의 일반인에게는 범죄를 저지르지 않는 한 문제가 발생하지 않기 때문에 이러한 모니터링의 장점이 단점보다 더 큽니다. 은행에서 카드를 동결하더라도 직접 은행에 가서 해지하면 큰 문제가 발생하지 않습니다.
그리고 이런 종류의 모니터링은 자신의 안전을 어느 정도 보장할 수 있습니다. 은행 카드를 분실하거나 도난당하면 상대방이 가장 먼저 돈을 인출하거나 이체할 것이 분명합니다. 계좌에 대규모 자금 흐름이 있는 한 은행은 확실히 이를 규제할 것입니다. 은행이 계좌를 동결하면 범죄자가 돈을 가져가기에는 너무 늦기 때문에 계좌를 더 잘 보호할 수 있습니다.
계좌가 같은 장소 또는 같은 시간대에 여러 번, 보통 5회 이상 사용된 경우 은행 직원이 예금주에게 전화를 걸어 조언을 구합니다. 일반적으로 은행 직원은 고객의 지출 내역에 대해 물어볼 것입니다. 요건을 충족하는 경우 고객이 사실대로 말한다면 괜찮습니다. 지출 기록이 소유자가 말한 것과 다르면 은행 카드가 도난당했을 가능성이 있습니다. 은행 직원은 소유자의 동의를 구한 후 카드를 동결할 수 있습니다. 은행의 경우 돈은 고객의 것이지만 은행은 규제에 대한 책임이 있습니다.