2. 부자연자 고객 지불 계좌 및 기타 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 200 만원 이상 (200 만원 포함) 이고 등가외화는 20 만원 이상 (20 만원 포함) 자금 이체입니다.
3. 자연인 고객의 지불 계좌 및 기타 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 50 만원 이상 (50 만원 포함) 이고 등가외화는 65438 만 달러 이상 (65438 만 달러 포함) 국내 자금 이체입니다.
4. 자연인 고객의 지불 계좌 및 기타 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 20 만원 (20 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 654.38+0 만달러 (654.38+0 만원 포함) 를 넘는 자금이 국경을 넘나들며 이체된다.
참고: 개인이 제 3 자 지급 기관을 사용하여 일일 현금 지불이 5 만원을 초과하거나 국내 이체가 50 만원을 초과하거나 국경을 넘어 20 만원을 넘는 경우, 지급기관은 중앙은행에 대량의 거래 보고서를 제출해야 합니다.
5. 비은행 지불 기관은 거래나 의심스러운 행위가 발견되지 않은 경우 다음 조건 중 하나를 충족하는 대규모 거래를 보고할 수 없습니다.
거래의 한쪽은 각급당의 기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, 정협기관, 인민해방군, 무경부대이지만, 그 아래 각종 기업사업단위는 포함되지 않는다.
비은행 지불 기관이 고객을 위해 관련 업무를 처리하기 위해 받는 비용.
거래 배경은 물과 전기 등 공공사업비 납부다.
중국 인민은행이 인정한 기타 상황.
대규모 거래 보고서가 기업과 개인에게 미치는 영향
기업과 개인이 지불 기관을 통해 진행하는 대액 거래는 지불 기관이 중앙은행의 요구에 따라 신고할 것이다. 사람들은 업무 처리 과정에서 새로운 관리 방법에서 관련 조항의 요구를 거의 느끼지 못한다.
대액 거래 보고 규정은 기업과 개인의 정상적인 업무에 영향을 미치지 않고, 국내 개인 연간 환매 편리액을 바꾸지 않고, 개인 외환 업무 정책 조정을 포함하지 않는다.