누차 체포하여 누차 범하고, 여러 사람이 형벌을 받다
최근 감사국은 발표된 이송위법 문제 실마리조사 상황에서 핑안 신탁장쑤 지역사업부 전 책임자인 진강이 20 12 년부터 20 16 년까지 관련 기업에 대출을 할 때 재무고문비 명의로 거액의 돈을 요구한 혐의를 받고 있다고 언급했다. 감사국은 2020 년/KLOC-
202 1 년 8 월, 진강은 비국가 직원 수뢰죄, 불법 대출 발행죄로 징역 15 년, 재산 몰수 1500 만원, 위법소득 5 억 3200 만원을 추징했다
감사서의 역년 조사 공고에 따르면 진강의 부패는 신탁업계의 사례가 아니다.
예를 들어, 감사국 20 17 년 최고검으로 이송된 사건에서 송충은 20 12 년에서 20 17 년까지 직무를 이용한 혐의를 받고 신탁융자 방면에서 타인을 위해 부당한 이익을 취한 혐의를 받고 있다.
진강과 송충 두 사람의 심판 문서는 아직 인터넷에 공개되지 않았다. 산둥 성 고등인민법원이 20 18 년 발표한 송충안 1 심 판결에 따르면 불법 소득과 번식은10/02 억원에 달했다. 그 중에서도 산둥 국제신탁화남 지역 본부 사장, 사장 보좌관, 부사장의 직무를 이용하여 신탁융자 방면에서 타인을 위해 이익을 취하고, 타인의 재물을 불법으로 7352.0 1 만원을 받았다. 20 13 년 1 월 ~ 20/KLOC-0
한 업계 관계자는 금융분야, 특히 지난 몇 년간 신탁이 급속히 확대되는 단계에서 이런 부패 문제는 새로운 것은 아니지만 진강안과 같은 액수는 드물다고 말했다.
지금까지' 리베이트' 를 융자하거나 중개소개자에게 좋은 접대비를 지불하는 공개 사례가 많이 있었다. 중융국제신탁원동협력부 부회장 묘위안, 호남신탁원업무 3 부 사장 우질결, 베이징업무본부 사장 이규안, 국투신탁 고급제품설계사장 진걸안 등이 포함됐다. 신탁회사 외에도 기업 융자의 주요 경로인 은행도 종종종종종종종종종사자들이 휘말리고 있다. 포상은행 원베이징지점 고객매니저 유경붕, 금융사업부 매니저 우민, 민생은행 남창투자은행부 부총책임자 유모 등이 포함됐다.
판결 결과에 따르면 관련 관련자들은 직무침해, 뇌물 수수, 뇌물 수수, 불법 대출 발행 등의 혐의로 형을 받고 있으며, 관련 금액은 수만 원에서 수천만 원까지 다양하며, 복수형은 10 년을 넘는다.
"재무 고문비" 는 어떻게 주머니에 넣을까요?
이러한 충격적인 불법 소득이 어떻게' 순리장장' 하게 관련자의 주머니에 들어갈 수 있을까?
사건의 세부 사항으로 볼 때, 일부 기업은 고비용을 감당할 수 없거나 일반 은행 대출 자격에 미치지 못해 신탁융자로 전환하고, 프로젝트 처리 책임자는 금융기업이나 중개인의' 좋은 처비' 를 주동적으로 또는 수동적으로 받아들이고' 재무고문비' 라고 하며, 비율은 매년 0.2%-2% 이다. 이목을 가리기 위해 대부분의 돈이 제 3 자 회사에 먼저 진입하고, 많은 신탁종사자들이 이를 위해 껍데기 회사를 설립한다.
호남신탁이영, 우질결안을 예로 들자면 이영은 20 12 년 막 베이징 업무본부장으로 취임한 지 2 년 만에 전 동료 양자양을 통해 베이징에 성봉다 투자컨설팅유한공사 ("성봉다") 를 등록하여 호남신탁을 통해 대출업무를 처리하는 데' 투자고문비' 라는 이름으로 전용했다. 이영은 당시 루저시 재정국에 재직했던 양가량에게 "정부 대출업무만 한다" 고 말했다. 이 중 호남성 외업무는 이씨를 통해 할 수 있고, 도내 업무는 친구 우질결로 할 수 있으며, 수거기준은 대출금액의 0.5%-0.7945%, 양은 중간인으로서 이재에게 업무를 하고 수익을 분배할 수 있다.
이 가운데 20 12 년 상반기에는 냉수강 도심 투자회사에 직원 모금금이 상환해야 했지만 은행 금리가 높고 융자난으로 지인의 소개를 통해 양가량을 알게 됐다. 양은 냉수강 도심 투자회사를 호남신탁대출 과정에서 이규의 지시를 받아 융자측에' 고문비' 를 요구하고 성봉다의 이름으로 상대방과 재무고문협의를 체결했다. 우질결은 이청탁을 받은 뒤 냉수강 도심 투자회사 대출의 실제 용도가 계약과 일치하지 않는다는 것을 알면서도 담보재산평가가 미달된 상황에서도 동의항목, 상회를 비준해 결국 9500 만원대출 계약을 체결했고 성봉다가 220 만원의 고문비를 받았다는 것을 알고 있다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 청봉다. 세금과 관리비를 공제한 후 중개인 한 명이 25 만원을 받았고, 양가량은 이체, 현금 인출 * * * 계188 만 998 만원을 받았고, 그 중 이환계좌 57 만원, 현금 5 만원을 이환여자 친구 장아정 어머니 이씨에게 30 만원으로 넘겼다.
유사한 모델을 통해 양가량에서 이영은 후난과 쓰촨 2 개 지방공기업에 1.99 억원대출, 3 억원 외상 양도 및 환매 협정을 각각 재무고문비 417 만 9 천 원, 240 만원에 대응했다. 구이저우푸딩현 푸신시에서 자금이 절실히 필요하고 현지 융자 비용이 호남신탁대출 금리보다 높은 경우, 이규는 금융측에 매년 1.8% 의 재무고문비를 제시하여 평소 0.4% 의 비율보다 훨씬 높은10/0.99 억원 ( 재무 자문 계약에서 앞의 1.8% 고문비는 재무 고문비 1.2%/ 년, 프로젝트 판매비 0.6%/ 년으로 나뉘며, 대출이 도착한 후 5 일 (영업일 기준) 이내에 한 번에 지급됩니다. 이는 3 년 합계를 의미합니다.
또한 진걸은 20 12 년 국투신탁유한공사 고급 제품 디자인 매니저로 재직하면서 1 억원의 단일 자금신탁프로젝트를 추진하고 시행하는 과정에서' 양두 가지 식사' 를 했다. 프로젝트 대금업자에게/KLOC-0 을 요구할 뿐만 아니라
이와 비슷한 줄거리도 중식계 아래 중융국제신탁에서 발생하지만, 이현이 공공연하게' 리베이트' 를 먹는 것보다' 음양계약' 을 더 잘 사용하고 있다.
20 12 년 -20 13 년, 중융국제신탁을 통해 다른 두 회사를 융자하는 과정에서 융자율이 각각 13.5%/ 년, 27%/ 종합 계산에 따르면, 묘에 3 건의 업무가 모두 위법으로 2400 만 위안을 벌었다.
부패는 신탁금융에만 존재하는 것이 아니다
융자 외에 신탁마케팅 과정에도' 재무고문비' 가 있다. 20 16 년 호남신탁업무 3 부가 영주농상에게 10 억원 신탁제품을 추천하는 과정에서 우질결 등은 제 3 자 컨설팅회사 명의로 상대방에게' 재무컨설팅서비스료' 74 만원을 청구했다
신탁뿐만 아니라 은행이 기업 융자의 주요 경로로도 예외는 아니다. 심판 서류망 20 19 년 3 월 발표된 판결문에 따르면 도급은행 베이징지점 금융사업부 매니저 우민, 고객부 매니저 유경붕은 20 13 년 동안 하곡현 신승민용 석탄저장 석탄장 통로 대출 업무를 처리할 때 신시대신탁을 통해 금융측에게 상담비 53 만 2000 원을 청구했다. 이 배후에는 도급은행 내부의 부패가 드러날 뿐만 아니라 내부 관리 허점의 위험도 더욱 심화되고 있다. 20 15 년, 유경붕은 같은 융자측의 2 억원 대출을 취급할 때 대출업체의 신용등급, 제출된 허위 자료에 대해 진지하게 심사하지 않고 현장 실사를 하지 않았고, 계약면서명 과정에서 이씨 (별건 처리) 의 신분과 권한을 확인하지 않은 경우 이 대출금을 신고했다
주목할 만하게도, 이러한 부패 행위는 또한 감독관들과 관련이 있다. 원중국은감회 안후이감관국 ("안후이은감청국") 전 부국장인 후원안 () 에서 한 융자측이 여주시 동창투자회사를 위한 국원신탁단일자금신탁사업에서 후원은 자금측의 투자항목 대출심사회에서' 인사' 를 했고, 프로젝트가 끝난 후 후호의 아내는 중개인 중 한 명으로/Kloc-0 을 받았다
앞서 언급한 업계 인사들은 이런 현상이 20 18 년 전에 발생했으며, 금융 반부패가 계속 심화됨에 따라 새로운 규제와 같은 비표준 업무에 대한 규제가 더해지면서 이런 부패 행위는 결국 도망갈 곳이 없게 될 것이라고 지적했다.