중국 AMC 단기채권투자펀드의 정식명칭인 중국 AMC 단기채권C(004673)는 언제든지 환매가 가능한 개방형 펀드이다.
1. 보유기간은 6일 이하이며, 환매율은 1.50입니다.
2. 보유기간이 6일 초과 29일 이하인 경우 환매율은 0.10입니다.
3. 보유 기간이 29일을 초과하는 경우 환매 수수료가 부과되지 않습니다.
펀드 가입비나 구매수수료가 없고 운용수수료는 운용수수료 0.30/년, 보관수수료 0.10/년, 판매서비스수수료 0.10/년으로 펀드 자산에서 직접 부과되며, 투자자에게 별도로 부과되지 않습니다.
주로 채권에 투자하는 펀드로, 국채, 신용채 등 채권 부문별 상대적 투자가치를 분석해 채권 카테고리 배분 전략을 결정하고 시장 변화에 맞춰 적시에 조정한다. 목표 듀레이션에 부합하고 더 높은 보유기간 수익률을 얻을 수 있는 일반채권의 배분비율을 선택하는 것입니다.
펀드의 수입은 펀드의 순가치 변동에 따라 결정됩니다. 예를 들어 투자자가 매수할 경우 펀드의 순가치는 1입니다. 1,000위안으로 1,000주를 청약하고 30일 동안 보유하고 상환하면 수입을 얻을 수 있습니다: (1.0490-1)*1000=49위안.
펀드도 배당금을 지급합니다. 예를 들어 중국 AMC 단기채권C는 2021년 9월, 11월, 12월에 배당금을 지급했습니다.
펀드배당이란 펀드회사가 펀드 수익의 일부를 현금이나 배당금 재투자의 형태로 투자자에게 분배하는 것을 말한다. 펀드가 투자자에게 분배한 펀드 수익은 일시적으로 소득세가 면제됩니다. 그리고 펀드배당금 재투자부분에 대한 청약수수료는 없습니다.
펀드가 배당금을 배분한 후에는 투자자의 총자산을 그대로 유지하기 위해 권리락 운용을 실시할 예정이다.
예를 들어 투자자가 펀드 주식 10,000주를 보유하고 펀드의 순가치가 1.5위안일 때
현금배당: 1주당 현금 5위안을 배분합니다. 10주, 배당 후 펀드의 순 가치는 이에 따라 1위안으로 낮아졌습니다. 알고보니 펀드의 총자산은 10,000*1.5=15,000위안이고, 배당금을 배분받은 후 현금으로 5,000위안을 획득하였고, 펀드의 순가치는 10,000*1=10,000위안이 되었습니다. 변경되지 않았습니다.
배당 재투자: 10주마다 2주가 분배됩니다. 배당금이 분배된 후 투자자의 보유 주식은 12,000주가 되며 이에 따라 펀드의 순 가치는 1.25위안으로 조정됩니다.