고정 투자 처리 수수료는 매월 청약 금액에 따라 차감됩니다. 한 달에 500위안을 투자하면 월 청약료는 500*[1-1/( 1 청약률)입니다. )] 매달 지불해야 하는 구독료를 계산합니다. 일반적으로 구독료는 1.5입니다.
청약수수료란 펀드가 설립되고 펀드가 청약을 개시한 이후 기간 동안 투자자가 펀드운용사로부터 펀드 지분을 매입할 때 지불하는 수수료를 말한다.
우리나라의 '개방형투자펀드 증권펀드 시범사업 대책'에는 개방형 펀드가 청약수수료를 부과할 수 있으나 청약수수료 요율이 청약금액의 5%를 초과할 수 없도록 규정하고 있다. 현재 구독료 요율은 일반적으로 약 1.5이며 구독 금액 규모에 따라 해당 할인이 적용됩니다.
개방형 펀드의 청약금액은 실제로 청약수수료와 순청약액 두 부분으로 구성됩니다. 구독료는 구독 금액 또는 순 구독 금액의 일정 비율로 계산할 수 있습니다. 국내 관행은 일반적으로 총 청약가격(수수료 포함)에 해당 요율을 곱하여 청약료를 계산하여 청약금에서 공제하는 것이 일반적입니다. 이렇게 청약금액으로 실제로 구매할 수 있는 펀드단위의 계산방법은 다음과 같습니다.
청약수수료 = 청약금액 × 적용청약율
순청약금액 = 청약률 금액 - 청약수수료
청약수 = 순청약금액/청약당일 펀드단위 순액
이 계산방법은 미국. 이 방법의 장점은 "미지 가격법"을 사용할 경우 계산이 상대적으로 간단하다는 것입니다. 또한 일반적으로 청약 금액이 증가함에 따라 감소율이 사용되므로 계산을 기준으로 하는 상황을 피할 수 있습니다. 순 청약 금액은 더 적은 구매로 이어질 수 있으며, 더 많이 구매한 투자자의 불공평함보다 투자자의 실제 지불 금액이 더 높을 수 있습니다.
이 계산 방법을 사용하면 순 구독 금액을 기준으로 적용되는 요율이 게시된 요율보다 약간 높아집니다. 투자자가 순청약금액 기준 적용비율을 알고 싶다면 약간의 환산만 하면 됩니다.
순청약금액 기준 적용비율 = 청약금액 기준 적용비율 ¼ ( 1 - 구독 금액에 따라 적용되는 요율)
예를 들어 구독 금액에 따라 적용되는 요율이 2인 경우:
순 구독료에 따라 적용되는 요율 청약금액=2¼( 1-2)=2.04.