시중에는 주식형 펀드, 채권형 펀드, 하이브리드 펀드, 극저위험 통화형 펀드 등 다양한 종류의 펀드상품이 있으며 유동성이 좋고 안전성이 높은 상품으로는 통화형 펀드가 늘 있어왔습니다. 투자자들에게 사랑을 받았습니다. 그러나 우리는 또한 다른 펀드와 비교할 때 통화 펀드의 순 단위 가치가 항상 1이라는 특별한 특징을 가지고 있음을 발견할 것입니다.
화폐자금의 순단위가치는 왜 항상 1인가요?
화폐 펀드 단위의 순가치는 모두 1로, 주로 계산 오류를 줄이기 위한 것입니다.
통화 펀드 단위의 순 가치가 항상 1인 이유를 알려면 먼저 단위의 순 가치가 무엇인지 알아야 합니다. 이것이 각 펀드 단위의 순 자산 가치입니다. 계산 공식은 다음과 같습니다:
펀드 단위의 순 가치 = (총 펀드 자산 - 총 펀드 부채)/펀드 지분
전통적인 펀드는 모두 순 가치 유형이지만 순 가치 설립 당시 1위안의 가치 초기에는 이를 기준으로 일별 증감이 누적됩니다. 그러나 오랜 기간 동안 펀드 순자산 통계는 소수점 이하 세 자리까지만 정확했고, 증감은 만분의 일까지 정확했습니다. 주식, 채권 등 상대적으로 변동폭이 큰 펀드의 경우 이 정도의 정확도면 충분하며, 순가치 반올림으로 인해 투자자가 자산에 미치는 큰 영향을 걱정할 필요가 없습니다.
그러나 이는 변동폭이 매우 작은 화폐성 자금에 큰 영향을 미치게 되며, 반올림을 하게 되면 오차가 커지게 됩니다. 현재 많은 자금이 소수점 이하 네 자리까지 정확하더라도 여전히 충분하지 않습니다.
그러니까 머니펀드의 순가치는 항상 1이라고 하자. 이렇게 하면 투자자가 언제 500위안에 사더라도 머니펀드의 지분은 500이 된다.
소득을 계산하려면 연간 수익률과 지난 7일 동안의 10,000주의 소득을 사용하면 됩니다. 최근 7일간의 연환산 수익률은 이 통화펀드의 최근 7일간의 연환산 수익률을 명확하게 알 수 있고, 만주당 수익률은 그날의 일일 수익률 수준을 정확하게 알 수 있습니다.