CAO 사건
공개된 국제 금융 시장에서 금융 파생상품 운영 실패는 종종 하나 이상의 국가나 지역과 관련됩니다.
CAO 사건은 그 이후에 발생했습니다 , 이 문제를 어떻게 처리할지에 대한 중국의 의견은 모호한 상태에 있었습니다. 최근 주요 책임자인 천지린(Chen Jiulin)이 조사를 받기 위해 싱가포르로 돌아온 것으로 알려졌다. 점점 개방화되고 있는 국제금융시장에서 유사한 사건이 여러 국가나 지역에서 발생하는 경우가 많다
다이와은행은 탄탄한 자금력과 양호한 수익성으로 인해 영업위기를 일으키지는 않았지만, 일본 재무부는 이 사건을 인지한 지 6주가 지나도 미국 연방준비은행에 통보하지 않았기 때문에 미국과 일본 정부는 이 같은 사실을 미국과 일본 정부에 통보했다. 다이와 은행의 불법 거래와 사건 이후 사건 처리가 미국 법률과 시장 규칙을 심각하게 위반한 것으로 알려졌기 때문에 미국 정부는 다이와 은행에 미국 내 모든 영업을 중단하라는 엄중한 조치를 취했다. 총자산 3,180억 달러, 세계 17위의 자본을 보유한 77년 역사의 이 은행은 중요한 전략 중심지인 미국을 포기할 수밖에 없었다. 이어진 경쟁에서 은행이 불리한 입장에 놓였고, 글로벌 레이아웃도 무너져 아시아에만 사업을 집중해야 했다
다이와은행 뉴욕지점이 폐쇄된 주된 이유
1995년 9월 일본 다이와은행 뉴욕지점 직원 이구치 도시히데가 장부상 미국 연방채를 매매해 11억 달러의 막대한 손실을 본 사실이 밝혀졌다. 이 엄청난 손실을 만회하기 위해 이구치는 11년 동안 3만 건이 넘는 거래 기록을 위조했다. 그렇게 오랜 시간이 걸리고 막대한 돈이 들어간 위조 문서가 11년이 지나서야 발견돼 당시 화제가 됐다. 은행 직원에게 그토록 큰 권한을 부여한 이유는 많은 논의를 불러일으켰습니다. 이구치는 1977년 다이와은행 뉴욕지점에 입사한 후 채권보관업무에 종사해 왔습니다. 1984년 그는 채권 트레이더로 승진했지만 은행은 그의 채권 보관 및 감독 권한을 박탈하지 않았다. 이런 상황에서 사실상 이구치는 채권 매매와 감독을 모두 독점했다. 대부분의 금융기관에서는 두 가지 업무를 엄격하게 분리하고 있지만, 다이와은행의 느슨한 경영이 이구치에게 기회를 주었다. 분명히 이러한 관리 허점으로 인한 운영상의 위험은 결국 밝혀졌습니다. 이구치는 거래를 은폐하기 위해 고객이 장기간 보유하고 있던 증권을 매각해 손실을 메웠다. 이러한 행위는 11년 동안 아무런 방해 없이 수행되었으며, 고객도 은행도 이를 눈치채지 못했습니다. 1995년, 이구치는 결국 자신이 초래한 손실을 계속 은폐할 방법이 없어 관련 부서에 항복했고, 마침내 사건이 밝혀졌습니다.