질문 1: 펀드의 순 가치란 무엇입니까? 순 가치는 각 주식의 가치를 의미합니다. 예를 들어 순 가치가 1.32위안이면 각 펀드의 현재 가치가 1.32위안인 것과 같습니다. 구독 기간 동안 구매했다면 해당 펀드를 판매했을 때의 순 가치는 1위안입니다. 지금(즉, 교환))은 1.32위안으로 거래되며 원래 구매 비용을 공제합니다. 이는 달러당 0.32위안을 벌어들이는 것과 동일하며 이는 32%의 이익에 해당합니다.
현재 마이너스 3.3을 기록하고 있는데, 이 3.3은 올해 3.3% 하락했다는 의미입니다. 올해 2월 20일에 샀는데 청약에 해당하는 금액, 즉 비용은 주당 1위안이고 현재 순가치는 0.9670 즉, 지금 팔면 0.967만 손해를 보게 됩니다. 주당 위안. 비용을 계산하면 100,000위안의 처리 수수료는 150500=2000위안입니다. 환매 후 환매 수수료 476.35위안을 공제하면 귀하의 지분은 100000/(1+1.5%)=98522.17위안이 됩니다. , 당신은 여전히 94794.59 위안을 갖게 될 것입니다.
따라서 맹목적으로 자금을 구매하지 마십시오. 특히 업무를 완료하기 위해 고객의 생사를 신경 쓰지 않는 일부 은행 직원은 더욱 그렇습니다. 블라인드 추천입니다. 올해 시장상황에서는 그래도 주식형 펀드를 추천할 수 있는데, 이런 QD 상품은 정말 조심해야 합니다. 이것이 경고가 되기를 바랍니다.
질문 2: 펀드 단위와 펀드 단위의 순 가치에 대한 예를 들어주세요. 그다지 번거롭지 않습니다.
펀드 단위는 주식이고, 단위의 순 가치는 펀드의 현재 가격(가치)입니다.
예:
은행에서 20,000위안 상당의 특정 펀드를 구매했습니다. 펀드 A의 경우 구매 확인일의 순 가치는 1.250위안/주입니다.
펀드 A 구매: (20000-20000) *1.5%)/1.25=15760(몫)
위 공식에서 20000*1.5%는 구독료입니다.
1.25는 순 가치입니다.
15760은 매입 주식 수입니다.
질문 3: 펀드 단위의 순 가치와 누적 순 가치는 각각 펀드의 순 자산 가치는 무엇입니까? 펀드의 자산에서 특정 시점의 부채를 뺀 금액은 보유자의 자산을 나타냅니다. 단위펀드의 순자산가치는 각 펀드단위가 대표하는 펀드의 순자산가치를 말한다.
단위 펀드의 순자산가치 = (총자산 - 총부채) / 펀드지분총수
이 중 총자산은 주식을 포함하여 펀드가 소유한 모든 자산을 말합니다. , 채권, 은행예금 및 기타 유가증권 등 총부채는 펀드 운용 및 자금조달 과정에서 형성된 부채를 말하며, 타인에게 지급해야 할 각종 수수료, 지급해야 할 펀드에 대한 이자 등을 포함합니다. 당시 미결제 펀드 단위 수입니다.
펀드 누적순가치는 펀드의 최근 순가치와 설립 이후 배당실적을 합한 것을 말하며, 펀드가 설립 이후 벌어들인 누적 수익(액면액 제외)을 반영한다. 1위안의 가치는 실제 수입임)은 보다 직관적일 수 있으며, 펀드 운용 중 과거 성과를 종합적으로 반영하고, 펀드 운용 시간과 결합하여 펀드의 실제 성과 수준을 보다 정확하게 반영할 수 있습니다.
펀드지분 누적순가치 = 펀드지분 순가치 + 펀드 설정 후 누적 배당주식 금액.
예를 들어 어떤 펀드는 한때 배당금을 지급했는데 배당금은 10주당 2위안이었습니다. 만약 당일 공시된 펀드 주식의 순가치가 1.02위안이라면 주식의 누적 순가치는 1.02+(2/10)=1.24위안이 됩니다.
질문 4: t일의 펀드 단위 순 가치는 무엇을 의미합니까? T일은 벤치마크 영업일, 조회일입니다.
펀드 단위의 순 가치 당일 펀드의 평가액입니다. 대부분의 신규 이슈는 각 펀드 단위의 순 가치가 1 위안입니다. 향후 투자 자산 가격이 오르락내리락함에 따라 단위의 순 가치는 변동됩니다.
질문 5: 펀드의 순 가치는 무엇을 의미합니까? 투자 펀드 소개 - 펀드에 대한 가장 대중적인 설명
예를 들어, 몇 사람(예: 당신과 나) ) 함께 투자하다 돈을 투자하고 싶었지만, 아는 바가 별로 없어서, 아주 잘하는 친구 루준을 찾았습니다. 그래서 당신은 60 위안을 지불하고 나는 40 위안을 지불하고 Lu Jun에게 투자를 도와달라고 요청하기 위해 100 위안을줍니다.
이 100위안은 우리가 미래에 돈을 벌든 손해를 보든 투자에 비례하여 부담하게 될 것입니다. 루준과는 아무런 관련이 없습니다. 투자 수준을 확인하고 그를 찾으세요. 현실에서 루준은 펀드회사를 대표하고, 당신과 나는 '기본시민'이 된다. 하지만 여기에는 여전히 두 가지 문제가 있습니다. 1. Lu Jun은 친구이지만 우리를 위해 일을 무료로 해줄 수 없기 때문에 이익을 얻든 손해를 보든 일정 비율의 관리 비용을 청구해야 합니다. 그는 그에게 먼저 이 금액을 지불해야 합니다. 2. 루준이 약속을 어기고 돈을 빼앗고 도망간다면? 그래서 우리는 은행을 찾았고 Lu Jun은 우리가 동의한 투자에 100위안만 사용할 수 있다는 점에 동의했습니다. 그는 집이나 토지를 구입하는 데 투자할 수 없으며 자신이 사용하기 위해 그 돈을 꺼낼 수도 없습니다. 그런데 은행에서는 왜 내가 당신을 위해 무료로 처리해야 합니까? 이런 문제! 그래서 우리는 은행에 보관 수수료를 지불하기로 결정했습니다. 그렇다면 펀드의 순자산과 지분은 얼마나 될까요? 방금 예로 돌아가서, 당신은 60위안을 냈고 나는 40위안을 냈습니다. 앞으로 벌어들인 돈을 어떻게 나눌까요? 계산을 단순화하기 위해 처음부터 100위안을 100개로 나누기로 합의했습니다. 이제 각 주식의 가치는 1.00위안입니다. 당신은 60주를 받고 나는 40주를 받습니다. 이 1.00위안은 펀드 1주의 현재 가치를 나타내며 이 100주는 펀드의 총 주식입니다. 미래에 100위안이 120위안이 되면 각 펀드의 가치는 1.2위안이 되고, 나의 40주는 40*1.2=48위안의 가치가 될 것입니다. 그런데 실제로는 왜 이렇게 자금이 많은 걸까요? 열린 것과 닫힌 것은 무엇입니까? 주식형 펀드, 채권형 펀드는 무엇인가요? 어떤 펀드를 선택해야 할까요? 개방형 및 폐쇄형에 대해 먼저 이야기해 보겠습니다. 개방형 펀드란 무엇입니까? 방금 예로 돌아가서, 당신과 내가 Lu Jun에 투자하기 위해 100 위안을 준 후 Lu Jun은 실제로 그의 학문적 배경에 합당했으며 한 달 만에 150 위안으로 변했습니다. 그는 그 말을 듣고 질투했습니다. "나도 가입하고 싶다. 60위안 내겠다"라고 말해보세요! 그러나 우리의 100개 펀드는 이제 150위안의 가치가 있고 각 펀드는 1.5위안에 해당하므로 Zhang San의 60위안은 40개의 펀드만 구입할 수 있으며 물론 각 펀드는 1.5위안의 가치가 있습니다. 이렇게 해서 우리 펀드는 당신 60주 + 나 40주 + 장산 40주 총 140주가 됩니다. 각 부분은 1.5 위안이고 총 가치는 1.50X140 부분 = 210 위안입니다. 이는 Zhang San이 지불한 60 위안 + 우리 둘이 지불한 150 위안과 정확히 같습니다. 루준이 관리하는 펀드의 수가 140개로 늘어났습니다. 이처럼 규모가 변경될 수 있는 펀드를 소위 개방형 펀드라고 하는데, 실제로 은행에서 직접 살 수 있는 펀드는 모두 개방형 펀드인데, 살 때마다 펀드사가 관리하는 규모가 늘어납니다. 1인분을 추가하세요. 그렇다면 폐쇄형 펀드란 무엇인가? 아주 간단합니다. 지금의 예로 돌아가 보겠습니다. 당신과 나는 각각 100위안을 내고 Lu Jun에게 투자를 도와달라고 요청했습니다. Lu Jun은 더 나은 수익을 얻기 위해 이 돈을 장기 투자에 사용할 것이라고 말했습니다. 5년 동안은 돈을 돌려받을 수 없습니다. 당시 높은 수익률에 주목했고, 신이 났을 때 동의했습니다. 한 달 후 나는 돈이 부족했습니다. Lu Jun과 돈을 돌려받지 않겠다는 계약이 있었기 때문에 나는 Zhang San을 찾아야 했습니다. 나는 그에게 그의 순자산을 잘 계산했다고 말했습니다. 지금은 1.5위안입니다. 하나*** 40장을 60위안으로 팔고 싶었지만 그는 거절하며 말했습니다. 지금은 1.5위안이지만 즉시 현금화할 수는 없습니다. 거의 5위안을 기다려야 합니다. 년, 최대 한도는 1부당 1위안입니다. 방법이 없었고, 돈이 부족해서 장산에게 1위안에 팔았습니다. 순가치 1.5위안에 비해 폐쇄형 펀드를 33%의 할인율로 매도한 것이 현실적으로 폐쇄형 펀드가 할인되는 근본적인 이유입니다. 물론 현실적으로 아직도 개방형을 취급하지 못하는 펀드사가 있습니다. 할인은 다른 이유로 발생하지만 이는 인적 요인이며 할인의 근본적인 이유는 아닙니다. 온라인으로 구매할 수 있는 펀드에는 두 가지 유형이 있습니다.
첫 번째는 온라인 뱅킹으로 구매하는 것입니다. 이렇게 하면 특정 은행의 온라인 뱅킹을 열고 온라인으로 로그인하여 해당 은행에서 판매하는 다양한 펀드를 구매할 수 있습니다. 은행. . 예를 들어 소통은행에 로그인하면 내부 메뉴에 펀드슈퍼마켓이 있는데, 들어가시면 펀드를 선택하고 사고팔 수 있습니다.
두 번째 유형은 직접 판매로, 역시 온라인 뱅킹이 필요하지만 은행에서 구매하지 않고 펀드 회사에서 직접 구매합니다.
즉, 먼저 펀드 회사를 선택합니다... >>
질문 6: 펀드 단위 순 가치와 누적 순 가치는 무엇을 의미합니까? 펀드 가격과 어떤 관련이 있나요? 펀드 단위의 순가치는 (펀드 총 자산 - 펀드 부채 총계 및 지출 총계) / 총 발행 건수로, 일반적으로 펀드 단위가 얼마나 많은 자금을 펀드에 투자하는지를 나타내는 지표입니다. 수익(순 가치는 +) 또는 손실 금액 돈(음수) 순 가치가 높을수록 가격도 높아지지만, 이는 투자자 간의 거래 가격도 참조해야 합니다. 펀드매니저의 수익성과 시장 공급 및 수요.
질문 7: 순단위가치란 무엇을 의미합니까? 1. 펀드의 순단위가치는 특정 시점에서 투자 펀드의 각 펀드 단위가 나타내는 실제 가치와 동일합니다. 펀드/펀드 단위의 총 순자산 가치
2. 귀하의 현재 자산은 0.88*10000=8800입니다. 즉, 취급 수수료를 제외하고 현재까지 1,200위안의 손실을 입었음을 의미합니다. /p>
질문 8: " "펀드 순 가치"와 "누적 순 가치"는 무엇을 의미합니까? 6. 펀드 자산 총액
펀드 자산 총액에는 펀드가 매입한 각종 증권의 가치, 은행 예금의 원리금 및 기타 투자금의 합계가 포함됩니다.
7. 펀드의 순자산 가치
펀드의 순자산 가치는 펀드 자산의 총 가치에서 펀드 자산에서 공제할 수 있는 수수료를 뺀 금액을 의미합니다. 관련 국가 규정에 따라.
8. 펀드단위 순자산가치
펀드단위 순자산가치는 계산일 현재 펀드의 순자산가치를 총 단위수로 나눈 값을 말한다. 계산일의 기금 단위.
9. 펀드 순자산누적
펀드 순자산누적은 해당 펀드 단위의 순자산가치와 펀드 설정 이후 누적 배당금을 합산한 금액입니다. .
funds.digoney.hexun/stepbystep/step1_05.aspx
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질문 9 : 펀드의 순가치는 무엇을 의미하나요? 펀드는 모든 사람의 돈을 모아 주식에 투자합니다. 펀드의 액면가는 1위안입니다. 즉 순 가치는 일정 기간 동안 운영된 후 1위안부터 시작됩니다. 좋은 펀드는 3위안까지 오르기도 하고, 어떤 펀드는 2위안이 넘을 수도 있고, 잘 안 되거나 지금처럼 주식시장이 좋지 않은 경우도 있습니다. , 많은 경우 1위안 이하로 떨어지며 액면가는 9센트를 넘습니다. 매일 보는 순자산가치는 펀드사가 매매한 주식의 최종 가치를 계산한 후 이를 각 주식에 균등하게 나누어 얻은 가치이다. 펀드를 사는 것은 야채를 사는 것이 아니기 때문에 1위안짜리를 사는 것이 더 나은지 말하기 어렵습니다. 중요한 것은 성장과 품질을 보는 것입니다. 예를 들어 30,000위안이 있으면 1위안으로 펀드 30,000주를 살 수 있지만 1년에 100%, 즉 1위안에서 2위안으로만 증가할 수 있습니다. 30000X(2-1)= 30,000위안 돈 - 이익도 30,000위안입니다. 3위안으로 펀드를 선택하면 10,000주를 살 수 있고, 1년 안에 200% 이상, 즉 3위안에서 9위안으로 늘어날 수 있습니다. yuan., 10000 좀 더 간단하고 이해하기 쉬운 설명과 실제 사례를 작성해 보겠습니다. 도움이 되길 바랍니다.
질문 10: 펀드 단위의 순 가치는 어떻게 계산되나요? 순단가는 펀드 지분별 순자산가치로서 펀드의 성과를 반영하는 지표이자 개방형 펀드의 거래가격이기도 합니다. 단위의 순 가치를 계산하는 공식은 다음과 같습니다. 단위의 순 가치 = (총 자산 - 총 부채)/총 펀드 지분입니다. 총자산이란 주식, 채권, 은행 예금 및 기타 유가증권을 포함하여 펀드가 소유한 자산의 총 가치를 의미합니다. 총부채란 기금의 운용으로 인해 발생하는 각종 지출비용을 포함하는 부채를 말합니다.
펀드가 보유하고 있는 주식, 채권의 가격은 기본적으로 매 거래일마다 변동되기 때문에 해당 단위의 순가치 역시 매 거래일마다 변동되며, 이전과 같은 경우는 거의 없습니다. 낮.
매일 주식시장이 마감된 후 펀드회사는 당일 주식 및 채권의 종가와 펀드의 청약 및 환매주식을 수집하여 해당 단위의 순가치를 계산하는데, 이는 약 18:00~21시에 순차적으로 발표됩니다. 00.
관리 수수료 및 보관 수수료는 펀드의 순단가에서 공제되었습니다. 개방형 펀드의 청약 및 환매는 이 가격으로 계산되나, 환매 시 환매수수료가 차감됩니다.