CFA 는 프랜차이즈 금융 분석가 (Chartered Financial Analyst) 의 약어로, 미국 프랜차이즈 금융 분석가 협회 (ICFA) 가 설립한 증권 투자 및 관리 분야의 직업 자격 칭호입니다.
이 학원은 당초 미국 금융분석가협회 (FAF) 가 6 월 버지니아 샬롯빌에서 버지니아 대학과 공동으로 설립한 우편번호 1959 입니다.
CFA 는 글로벌 투자업계에서 가장 엄격하고 금을 가장 많이 함유하고 있는 자격증으로 윤리, 전문 기준, 지식체계 등에서 글로벌 투자업계에 대한 규범과 기준을 마련했다. 2006 년 파이낸셜 타임즈지는 CFA 전문 자격을 투자 전문가의' 황금기준' 에 비유했다.
CFA 국제 승인
미국 증권거래위원회 (SEC) 는 CFA 프랜차이즈 자격이 미국 증권종사자 7 시리즈 법적 자격과 동일하다는 사실을 인정했다.
미국 뉴욕증권거래소 (NYSE) 는 CFA 프랜차이즈 미국 증권분석가 전문 자격을 부여하며 증권분석가 시험의 증권규칙 부분만 수강하면 된다.
미국회계사협회 (AICPA) 는 반나절 동안의 상업평가인증 (Accredited in Business Valuation) 시험만 수강하면 CFA 프랜차이즈 AICPA 의 상업평가평가 (ABV) 전문 자격을 수여할 수 있다.
영국 증권투자협회 (SII) 는 CFA 프랜차이즈에게 영국 증권투자협회 (SII) 회원자격 (MSI) 을 직접 받거나 관련 경험 요구 사항을 충족해 고급 회원 (FSI) 이 될 수 있는 권리를 부여했다.
CFA 시험은 1 급, 2 급, 3 등급으로 나뉘어 차근차근 시험을 치러야 한다.
CFA 시험은 전 세계에서 열리며, 각 수험생은 차례대로 세 가지 등급의 시험을 완성해야 한다. CFA 시험은 영어로 진행되며 수험생은 금융지식뿐만 아니라 영어 읽기 능력도 좋아야 한다. CFA 과정을 순조롭게 통과한 것은 고용주, 투자자 및 전체 투자계의 높은 존경을 받을 수 있는 성과이다.
CFA 시험 과목
직업 윤리, 수량 분석, 경제학, 재무제표 분석, 회사 재무, 포트폴리오 관리, 지분 투자, 고정 수익 투자, 파생 상품 투자 및 기타 투자
CFA 는 모든 수준의 컨텐츠에 초점을 맞추고 있습니다
CFA 1 급 (지식/이해): CFA 1 급 시험은 투자 도구, 재무제표 분석 및 투자 분석 관리 기반에 초점을 맞춰 수험생들이 금융 투자 분석의 기본 지식 체계를 갖추게 합니다.
대강 요구에 따라 시험의 중점과 난점을 찾아내 하나하나 돌파하다. 점수 비중으로 볼 때 회계 수학 자산 가격 윤리 등의 과목이 더 중요하다. 이런 중요한 과목 결합 교재를 찾으면 시험 준비를 더 쉽게 할 수 있다.
CFA 2 차 (평가/분석): CFA 2 차 시험은 자산 평가 및 분석, 주식 평가, 고정 수익 및 파생품 투자에 중점을 두고 사례에 따라 제품 가격 및 분석 포트폴리오를 효과적으로 책정하는 방법에 초점을 맞추고 있습니다. 심사 형식은 사례로서 투자 실적과 수익의 변화를 분석한다.
Cfa 2 급은 1 급 학습을 기초로 한 것으로, 수험생이 열심히 시험을 준비하면 통과할 수 있다.
CFA 레벨 3 (종합/애플리케이션): CFA 레벨 3 시험은 포트폴리오 관리, 투자 성과 분석 및 재무 관리에 초점을 맞추고 있으며, 수험생들이 자산 가격 책정 및 투자 실적 분석에 익숙해지고 투자 보고서를 독립적으로 작성할 수 있도록 요구하고 있습니다. 시험 형식은 투자 실적을 분석하고 사례 요구 사항에 따라 투자 분석 보고서를 독립적으로 작성하는 것이다.
(오전 작문, 오후 객관식 질문)
한편 2065 438+09 CFA 시험은 금융기술인 Fintech 를 추가했다.
금융 기술, Fintech (금융+기술) 는 인터넷 기술의 지속적인 발전과 함께 인공지능, 클라우드 컴퓨팅 등의 기술을 금융 분야에 도입하여 기업의 비용 절감, 효율성 향상을 위한 미래 금융 발전과 변화의 방향이다. 금융 기술은 기술의 응용에 더 많은 관심을 기울이고, 기술을 금융에 서비스하게 한다. 금융 시장, 금융 기관 및 금융 서비스 제공 방식에 큰 영향을 미칩니다.
Fintech 는 광범위한 학과이다. CFA 부문 회장인 Lisa Plaxco 에 따르면 Fintech 기술은 4 개 그룹으로 나뉩니다.
1 그룹에는 재무 분석, 빅 데이터 분석, 인공 지능, 기계 학습, 알고리즘 증권 거래 등이 포함됩니다.
두 번째 그룹에는 기술이 포트폴리오 및 자산 관리에 미치는 영향, 특히 로봇 권장 시스템에 대한 참조가 포함됩니다.
세 번째 그룹은 동업 대출, 그림자 은행, 대규모 융자의 출현을 포함한다. 화폐가 어떻게 경제체제로 유입되는지에 초점을 맞추다.
네 번째 그룹에는 시장 인프라, 모바일 결제, 블록 체인 기술, 고주파 거래, 비트코인 등의 결제 시스템, 규제 기관이 기술을 사용하여 검사하는 방법 등이 포함됩니다.
CFA 종사자가 가장 많은 세계적 유명 기관은 골드만 삭스, 모건스탠리, 모건대통, 씨티, 무디, 독일은행, 바클레이은행, 스위스 서신은행, 서은, 프라이스워터하우스쿠퍼스, CICC, 중신, 은하증권, 국태군안, 광발증권, 화태증권이다 20 10 새로 승진한 상위 5 명의 임원은 모두 CFA 소지인이며, CFA 는 국내에서 이미 역량의 기준이 되었다.
CFA 의 경력 방향은 투자 은행 관리자, 펀드 매니저, 재무 관리자, 프로젝트 디렉터, CEO, 고위 펀드 분석가, 펀드 관리 이사, 감사 프로젝트 관리자, CEO, 세무 관리자, 자금 조달 관리자, 총출금, 재무 책임자, 재무 결산 고위 관리자, 투자 분석 고위 관리자, 재무 이사입니다
Cfa 에 응시한 후, 당신이 몇 급 시험에 합격했든 간에, CFA 는 면접에 취직하는 가산점이라고 할 수 있다. 특히 관련 경험이 없는 구직자들에게는 이력서에서 쉽게 지워지지 않고 면접에서 기본적인 신뢰를 얻을 수 있다.
구직의 관점에서 볼 때, CFA 인증서는 유용하다. (CFA 의 핵심 지식 프레임워크를 익히고, 몇 가지 문제를 하는 것이 아니라 능숙하게 운용할 수 있다.) CFA 인증서는 네가 능력이 있다는 것을 증명할 수 있다.
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