2022년 산발적 소액거래 기준은 1만원 미만, 단일금액 5천위안 이하 또는 5천위안 미만 연속거래는 실명인증 후 불가하다. 자금 출처를 작성해야 합니다.
2022년 재정부, 국가세무총국, 중국인민은행은 공동으로 '산발성 소액 거래 자금 관리 추가 규제에 관한 고시'를 발표하여 산발적이고 소액 거래. 고시에 따르면 산발적 소액거래란 단일거래금액이 5000위안 이하, 연속거래금액이 5000위안 미만이고 누적금액이 1만위안 미만인 현금추심지급업을 말한다. 실명인증을 하지 않은 거래의 경우 실명정보와 자금출처를 신고해야 합니다. 아울러, 실명인증 후 산발적인 소액거래에 대해서는 더 이상 자금 출처 신고를 의무화하지 않고, 거래 시 실명정보를 제출하도록 규정하고 있습니다. 이 중 신원 정보에는 인증서 유형, 인증서 번호, 이름, 연락처 정보 및 기타 필요한 정보가 포함됩니다. 거래 내용이 법률, 법규를 준수하지 않는 경우 공안 기관은 결제 기관에 거래 정보 제공을 요구할 수 있습니다. 산발적인 소액거래 관리를 표준화하면 불법자금 흐름에 대한 감독을 강화하고 자금세탁 등 불법범죄 행위를 예방하는 데 도움이 될 것이다. 개인의 경우, 자신의 거래 행위의 표준화와 적법성에도 주의를 기울여야 합니다.
실명인증을 통해 산발적인 소액거래를 인증하는 방법은 무엇인가요? 현재 실명인증에는 크게 두 가지 방법이 있습니다. 첫 번째는 계좌 개설 은행을 통해 온라인 뱅킹 시스템에 인증을 신청하는 것이고, 두 번째는 개인 정보를 입력하고 안내에 따라 완료하는 것입니다. 결제 플랫폼에서 실명 인증을 해야 하며, 개인 신분증 사진 및 기타 정보를 제공해야 합니다. 구체적인 실명 인증 방법은 개인의 필요에 따라 선택할 수 있습니다.
2022년에는 비정기적 소액거래에 대한 기준이 높아진다. 실명인증 이후 자금출처 신고는 의무가 아니지만 실제 신원정보를 제출해야 한다. 이 조항은 산발적인 소액거래 관리를 표준화하고, 자금세탁 등 불법·범죄 행위를 효과적으로 방지하는 데 도움이 된다. 동시에 개인은 규정을 준수하고 자신의 거래 행위의 표준화와 합법성에 주의를 기울여야 합니다.
법적 근거:
'산발적 소액거래 자금관리 추가 표준화에 관한 고시' 제4조 각 고객이 거래 개시자로서 할 수 있는 단일 거래 금액 일일 최대 금액은 5,000위안을 초과하거나 5,000위안 미만인 연속 거래의 경우 누적 금액이 10,000위안 미만입니다.