은행 카드가 동결되는 세 가지 이유가 있다. 하나는 카드 사용 중 오작동으로 인해 동결되는 것이다. 둘째, 카드 동결 과정에서 비정상적인 거래 행위; 셋째, 은행 카드를 통한 위법 범죄 활동 참여가 동결됐다.
첫째, 카드 사용 중 오작동은 은행에 의해 일시적으로 동결된다.
ATM 에서 작업할 때 잘못된 비밀번호를 3 회 이상 입력하면 자동으로 동결되고 24 시간 후에 자동으로 해동됩니다.
인터넷 뱅킹의 잦은 조작은 잘못된 비밀번호를 3 회 이상 입력하면 자동으로 동결되고 24 시간 후에 자동으로 해동된다.
온라인 거래, 바이러스 링크에 의해 조작되어 일시적으로 동결되어 은행에 해동되었다.
둘째, 카드 사용 과정에서 비정상적인 거래 행위가 은행에 의해 일시적으로 동결되었다.
잦은 온라인 소액거래, 온라인 충전, 서로 다른 계좌 왕복, 은행에 의해 주문서로 간주되어 이상 거래에 속하며 은행에 의해 동결된다.
대량외환이체, 가상화폐 볶음, 외환볶음은 은행에 의해 이상 거래로 간주되고 은행에 의해 동결된다.
포르노 동영상 서비스 구입, 도박 사이트 참여 등 온라인 거래도 이상 거래로 간주되어 은행에 의해 동결되었다.
사용자 카드가 다른 사람이 도용하면 은행이 이상 거래로 간주되면 합법적인 경로를 통해 해동할 수 있다.
사용자의 은행 카드는 거액의 고주파수 거래나 이상 거래가 발생하면 은행에 의해 동결된다.
셋째, 은행 카드를 통한 위법 범죄 활동 참여가 동결됐다.
은행 카드를 통해 인터넷 사기 활동을 하고 큰 이윤과 거액의 자금을 벌어 사법기관에 유죄 판결을 받았다.
은행카드는 중대한 경제채무 분쟁 혐의로 법원에 의해 이미 결정되어 사법기관에 은행 동결을 요청했다.
사용자 은행 카드는 대량의 돈세탁, 조직범죄, 마약 관련 거래와 관련해 사법기관에 의해 정성을 받았다. 마찬가지로 은행도 은행 카드를 동결한다.
위의 모든 경우 은행 카드 동결은 임시 동결과 영구 동결로 나눌 수 있습니다. 전자는 심각하지 않다. 원인을 찾으면 은행이 해동해 줄 것이다. 후자는 성질이 심각하여 해동하기가 매우 어렵고, 어떤 것은 심지어 영구적으로 동결될 수도 있다.