자금세탁 방지 지식 콘테스트 질문과 답변
1. 자금세탁방지규정에 따라 금융기관은 거래회계일로부터 최소 ( )년간 고객의 거래기록을 보관해야 합니다.
A: 3년 B: 5년 C: 10년 D: 15년
2. 자금세탁에 대한 법적 통제를 시행한 세계 최초의 국가는 ( )입니다.
A: 영국 B: 프랑스 C: 호주 D; 우리나라에서 규정하는 단위 간 단일 위안화 이체에 대한 고액 지급거래 신고의 출발점은 ( )이다.
A: 20만 B: 50만 C: 100만 D: 500만
4. 다음 중 자금세탁 과정의 특징은 무엇입니까? ( )
A: 자금세탁자는 범죄수익의 실제 소유권과 출처를 숨기는 것을 고려합니다.
B: 돈의 형태를 바꾸세요
C: 자금세탁 과정에서 눈에 띄는 흔적을 남기지 않도록 노력하세요
D: 자금세탁자가 전체 과정을 통제할 수 있습니다 돈세탁.
5. 자금세탁 방지 현장 조사 절차에는 일반적으로 ( ) 파일 준비 단계가 포함됩니다.
A: 검사 준비 B: 검사 구현 C: 검사 보고서 D: 검사 처리
6. 금융기관 각 영업점은 매월 초 ( )영업일 이내에 고액거래 및 외화자금거래를 종합하여 신고기관에 단계별로 보고하여야 한다. 동시에 현지 외환국 지국에 신고하십시오.
A: 3 B: 5 C: 10 D15
7． 다음 중 우리 정부가 서명하고 비준한 국제 협약은 무엇입니까? ( )
A: "마약 및 향정신성 물질의 불법 거래에 관한 유엔 협약"
B: "유엔 협약 초국가적 조직범죄 반대' 협약
C: 테러 자금 조달 억제를 위한 유엔 국제 협약
D: 유엔 부패 방지 협약
8. 장수시 지점은 자금세탁방지법 위반으로 중국 인민은행으로부터 통지를 받고 50만 위안의 벌금을 부과 받았습니다.
A: 중국공상은행 B: 중국농업은행 C: 중국은행 D: 중국건설은행
9. 자금세탁방지법의 규정에 따라 금융기관의 다음 행위 중 어느 행위를 처벌하게 됩니까? ( )
A: 자금세탁방지법에 따른 내부통제시스템을 구축하지 못한 경우 규정에 따라 자금세탁방지 업무를 담당할 전문기관을 설립하지 않거나 전문기관을 구성하지 않은 경우.
B: 규정에 따라 확인 및 등록을 위한 유효한 증빙 문서 및 정보 제공을 부서에 요구하지 않고, 규정에 따라 고객 계정 정보 및 거래 기록을 보존하지 않습니다.
C: 고객 및 기타 직원에게 자금세탁 방지 정보를 유출하여 규정을 위반했습니다.
D: 규정에 따라 고액 거래 및 의심 거래를 신고하지 않은 경우.
10． 우리나라 자금세탁방지업무의 중요성은 무엇입니까? ( )
A: 우리나라의 국익과 국민의 근본적인 이익을 수호하는 것은 객관적인 필요성입니다.
B: 경제 범죄에 맞서 싸워야 합니다.
C: 기타 심각한 범죄를 억제해야 합니다.
D: 경제 범죄를 근절해야 합니다.
D: 금융 기관 및 금융 기관의 신뢰성 유지
11. 금융정보센터는 ( ) 기본 기능을 가지고 있습니다
A: 금융정보 수집 B: 금융정보 분석 C: 금융정보 및 분석결과 배포 D: 정보교환
12. 우리나라()는 자금세탁이 범죄라는 사실을 최초로 밝힌 나라입니다.
A: 개정된 새 헌법입니다.
B: 개정된 새로운 형법
C: 개정된 새로운 인민은행법 D: 금융 기관에 대한 자금세탁 방지 규정
13. 금융기관자금세탁방지법 '1조 2항'이 공식 시행되었다( )
A: 200년 3월 1일 B: 2003년 7월 1일 C: 2003년 2월 1일 D: 2004년 4월 1일
14. 공안국, 검찰원 및 기타 부서에서 사건과 관련된 은행 예금 또는 관련 정보를 확인할 때 문의자는 직업 증명서 또는 공무 증명서를 제시하고 현급 이상의 공안국 또는 인민 검찰원에 제출해야 합니다. (포함한). 인민법원 발행 ( )
A: "소개서" B: "사건 처리 지원 편지" C: "예금 조회 지원 통지서" D: "조회 명령"
15. 중국 자금세탁방지 부처간 합동회의의 주관기관은 ( )
A: 공안부 B: 국무원 C: 중국 인민은행 D: 재정부
16.9.11 사건 이후 미국은 테러와의 전쟁을 강화하기 위해 명()을 공포했다. 대테러 자금 조달과 관련하여 금융 기관에는 고객 식별, 영업 금지, 정보 수집 및 보고와 같은 추가 의무가 부여됩니다.
A: "미국 은행 비밀법" B: "미국 자금세탁 통제법" C: "테러 방지 선언" D: "애국법"
17. 자금세탁 방지 업무에 대한 중국 인민은행의 책임은 다음과 같습니다. ( )
A: 자금세탁 방지 법안 B: 금융 산업을 위한 자금세탁 방지 규칙을 제정하는 기능
C: 금융 산업을 위한 자금세탁 방지 관리 관리 기능 D: 자금세탁 방지 자금 모니터링을 담당합니다
18. 예금자가 계좌를 개설하는 승인 제도가 있는데, 중국인민은행의 승인을 받은 후 계좌 개설 은행에서 계좌 개설 허가증( )을 발급합니다.
A: 저축 예금 계좌 B: 기본 예금 계좌
C : 일반예금계좌 D : 임시예금계좌
19. "고액 및 의심스러운 위안화 지급 거래 보고 관리 방법"에 따라 단기적으로 금융 기관을 통해 자금이 흐르고 다음과 같은 특징이 있는 경우 의심스러운 지급 거래로 간주될 수 있습니다. ( )
A: 중앙 집중식 전송, 중앙 집중식 전송 B: 중앙 집중식 전송, 분산형 전송
C: 분산형 전송 입력, 중앙 집중식 전송 D: 분산형 전송, 분산형 transfer 아웃으로 이적
20. 중국인민은행이 발행한 "고액현금지급 등록 및 신고에 관한 규정" 및 "고액현금지급 관리에 관한 통지".
고액현금거래를 규제하고 있으며, 반드시 사전예약을 해야 하는 현금인출 기준은 ( )
A : 개별인출 3만원 이상 B : 개인인출 5만원 이상
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다: 20만 위안 이상 출금자 D: 50만 위안 이상 출금자 계좌보관, 법인자금을 개인저축계좌로 이체하여 현금인출할 수 없음. ( )
A: 심각한 질병 의료비 B: 임시 여행비 차입금 C: 급여 지급 D: 소액 개인 서비스 보수
22. 자금세탁 방지에 대한 금융기관의 의무는 다음과 같습니다. ( )
A: 자금세탁 방지 내부 통제 시스템 및 기관 설립, 인력
B: 고객 신원 등록 및 검토, 고객 정보 및 거래 인센티브 저장
C: 관련 부서에 거액 신고 의심 거래 신고 및 의심되는 범죄 단서는 공안 기관에 신고
D: 비밀유지 및 홍보 및 교육 사업
23. 다음은 실명 ID로 사용할 수 없습니다: ( )
임시 신분증 B: 학생증; C: 자동차운전면허증 D: 소개서 E: 법적신분증 사본
24. 다음 중 의심스러운 외환현금거래는 무엇입니까?
A: 장 주민 산 씨는 당일 외화 현금 3만 달러를 단일 예금했습니다.
B: 주민 리시(Li Si)는 국가 외환 관리국의 심사 기준에 따라 같은 날 영국 파운드를 4번 예금했습니다.
C: 왕우 주민이 당일 외화현금 5만달러를 단회 인출했다
D: A사는 매일 오후 거액의 외화현금을 외화계좌에 입금했다. 짝수일에 있으나 인출하는 경우는 거의 없음
E: 외국인투자기업이 A장소에 외화현금으로 투자함
25. 금융기관은 다음과 같은 외환을 확인해야 한다. 현금 거래가 의심되는 경우 적시에 종이 문서로 신고해야 합니다. ( )
A: A 기업 외환 계좌 사무실: 스마트 태그" /gt; 입금 10월 20일 US$110,000, 10월 21일 US$109,000 인출
B: Zhang San은 Li Si의 외화 저축 계좌에 미화 ***40,000달러를 5번 현금으로 입금했고, Zhang San의 계좌는 약 330,000달러를 받았습니다. 동시에 미국 달러를 RMB로
C: Li Si가 같은 날 단일 외화 인출 US$50,000 현금
D: 중국계 미국인 관광객이 US$100,000를 예치함 개인 신용 카드로 한 번 입금
E: B 회사는 5일 연속으로 일본 엔화를 구매하기 위해 대량의 RMB 현금을 사용했습니다.
26． ( )관리에는 우체국예금기관에서 은행카드업무를 위해 개설한 계좌가 포함됩니다.
A: 예금계좌 B: 저축계좌 C: 단위은행 결재계좌 D: 개인은행 결재계좌
27 ． 일반예금계좌는 ( ) 취급이 불가합니다.
A: 현금입금 B: 현금인출 C: 기금소득이체 D: 기금지불이체
28. 금융기관이 고객을 위해 외환계좌를 개설할 때 고객의 신원을 확인하려면 어떤 규정을 준수해야 합니까? ( )
A: "국내외국환계좌 관리에 관한 규정" B: "해외외국환계좌 관리에 관한 규정"
C: "국내외환계좌 관리에 관한 규정" 개인결제계좌' D: '개인예금실명제' 규정》
29. 은행이 발행한 고액현금 기준을 초과하고 "현금"이라는 단어가 표시된 어음 중 어떤 어음을 고액현금지급으로 간주하여 등록 및 신고제도를 시행해야 합니까? ( )
A: 자기앞수표 B: 수표 C: 은행어음 D: 신용장
30.
중국에 입국하는 개인 및 개인이 환산액( )을 초과하는 고액의 외화현금을 입출금할 경우에는 계좌 개설 은행에 신분증 또는 여권을 제시하고, 계좌 개설 은행에서 반드시 신분증 또는 여권을 제시해야 합니다. 각 거래를 등록하고 제출합니다.
A: 10,000위안 B: 10,000달러 C: 30,000위안 D: 30,000달러
31. Financial Action Task Force의 업무 목표는 다음과 같습니다. ( )
A: 전 세계 모든 국가와 지역에 자금세탁 방지 정보를 홍보합니다.
B: " 40가지 권장 사항
C: 전 세계적으로 특별 자금 세탁 방지 법안을 장려합니다.
D: 자금 세탁 및 자금 세탁 방지 조치의 발전 추세에 주의를 기울이고 검토합니다.
32． 다음 중 호주의 자금세탁방지법( )에 속하는 법률은 무엇입니까?
A: "범죄수익법 1987" B: "형사상호지원법 1987"
C : "1988년 금융거래보고법" D: "1994년 자금세탁금지법"
33. 다음 중 예금자가 의심스럽게 임시예금계좌 개설을 신청하는 상황은 무엇입니까? ( )
A: 임시 사업 운영 B: 임시 기관 설립 C: 다른 곳에서 임시 영업 활동 D: 등록 및 자본금 검증
34 ． 다음 중 현금을 인출할 수 없는 특별계좌는 무엇입니까? ( )
A: 금융기관 은행간 자금예금계좌 B: 증권거래결제기금 특별계좌
C: 선물거래마진계좌 D: 신탁 기금 계좌
35． 다음 중 현금을 인출할 수 없는 특별계좌는 무엇입니까( )
A: 자본건설자금계좌 B: 개조자금 특별계좌
C: 정책부동산자금 특별계좌 D: Extra -예산자금 전용계좌
36. 다음 중 중국인민은행의 승인 없이 현금을 인출할 수 있는 특별계좌는 어느 것입니까? ( )
A: 곡물, 면화 및 기름 구매 자금을 위한 특별 계좌 B: 사회 보장 기금을 위한 특별 계좌
C: 주택자금 특별계정 D: 정당 및 노동조합 자금 특별계정
37. 다음 중 자금세탁방지 전문 국제기구( )에 속한 조직은 무엇입니까?
A: 아시아태평양 자금세탁방지그룹(APG) B: 유라시아 자금세탁방지 및 테러자금조달그룹( EAG)
C: 바르셀로나 은행 규제 위원회 D: 금융 조치 태스크 포스
38. 다음 중 카운터에서 발생하는 현금인출 행위 중 비정상적으로 많은 금액의 현금을 인출하는 행위는 무엇입니까? ( )
A: 계좌개설 단위는 1일 2회 고액의 현금인출을 적용합니다
B: 계좌개설 단위에서 다량의 현금을 인출하는 경우 현금 출금 시점에 비정상적인 변화가 있음
C: 며칠 연속 영업일 동안 계좌 개설 단위에서 대량의 현금을 인출하는 데 비정상적인 변화가 있음
C: 계좌 개설 단위에서 대량의 현금을 인출하는 데 비정상적인 변화가 있음
D: 계좌 개설 단위는 동일한 수취인에게 하루 이내에 발급을 신청합니다. 30만 위안 상당의 현금 은행 어음 2통
39. "금융 조치 태스크 포스의 40가지 권장 사항"에 규정된 일상적인 고객 신원 실사 조치는 다음과 같습니다. ( )
A: 고객의 신원을 확인하고 신뢰할 수 있고 독립적인 소스에서 얻은 문서, 데이터 또는 정보를 사용하여 확인합니다. 고객 신원
나: 금융기관이 수익자의 신원을 이해할 수 있도록 수익자의 신원을 확립하고 이를 검증하기 위한 합리적인 수단을 사용하여야 한다. 법인 및 법인에 대하여 금융기관은 합리적인 조치를 취하여야 한다. 고객의 소유권 및 통제 구조를 이해하기 위한 조치
C: 비즈니스의 목적과 의도에 대한 정보 획득
D: 비즈니스 관계 및 이 비즈니스 관계의 전체 프로세스 거래가 금융 기관의 고객 이해와 위험 프로필에 따라 수행되는지 확인하기 위해 거래에 대해 지속적인 실사를 수행합니다.
40. "금융행동 태스크포스의 40개 권고사항"에 규정된 모든 국가의 기본 자금세탁 방지 의무는 다음과 같습니다. ( )
A: 국제 자금세탁방지 협약에 서명하고 국내법을 채택하여 모든 수준을 보장합니다. 국제 자금세탁 방지 협력이 효과적으로 수행됩니다.
B: 자금세탁 범죄를 범죄화합니다.
C: 자금세탁 범죄의 전제범죄는 최대한 광범위합니다.
D: 압수 및 수익금 동결에 관한 형사법 제정
답변: 1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B
.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22 .ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35 .ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD