불법 자금 조달 방지 및 처분 조례를 반포하다.
(이하 "조례" 라고 함)
202 1 년 5 월 20 일부터 시행됩니다.
불법 자금을 예방하고 처분하는 최초의 행정 법규로서,' 조례' 는 불법 자금을 모으는 원칙을 명확히 정의하고, 불법 자금을 예방하고 처분하는 원칙을 명확히 하고, 상환자금의 출처를 명확히 하고, 불법 자금을 방비하고 처분하는 것을 법치궤도에 포함시켰다.
주목할 만하게도,' 규정' 은 시장의 주목을 받는 스타들이 불법 모금 사건을 대변하는 것에 대해서도 관련 책임의 인정을 분명히 했다. 조례는 5 월 1 일 20265438 부터 시행될 것으로 알려졌다.
불법 자금을 모으는 것을 명확하게 정의하다
"규정" 에 따르면, 불법 모금은 국무원 금융관리부의 법에 따라 허가받지 않거나 국가금융관리규정을 위반하여 원금 상환이나 기타 투자수익을 약속하는 방식으로 비특정 대상에 자금을 흡수하는 행위를 말한다. 불법 자금을 모으는 자는 불법 자금을 모으는 단위와 개인을 시작, 지도 또는 조직한다. 이 조치에서' 불법 모금자' 라고 부르는 것은 불법 모금을 뻔히 알면서도 도움을 주고 경제적 이익을 얻는 단위와 개인을 가리킨다.
이 정의는 불법 모금의 세 가지 요소를 정의한다. 하나는' 국무원 금융관리부의 법적 허가 없이 또는 국가금융관리법규 위반', 즉 불법성이다. 두 번째는 "원금 상환을 약속하거나 다른 투자 수익을 주는 것", 즉 유인이다. 셋째,' 불특정 대상에 자금을 흡수하다' 는 것은 사회성이다.
지련 금융수석연구원 동희호는 지난 2 년 동안 금융감독을 강화했지만 불법 모금 활동은 사라지지 않았다고 말했다. 현재 중국 금융시장의 발전은 아직 성숙하지 못했고, 투자자 교육은 아직 많은 진급 공간이 있어 서민들의 금융 소양이 시급히 강화되어야 한다. 이런 상황에서 불법 모금 활동을 예방하고 처리해야 한다는 압력이 여전히 크다.
기업과 자영업자의 이름과 경영 범위에는' 금융' 이라는 글자를 포함해서는 안 된다.
조례는 법률, 행정법규, 국가에 달리 규정되어 있지 않는 한 기업과 자영업자의 이름, 경영 범위에는' 금융',' 거래소',' 거래센터',' 부관리',' 지분 중채' 라는 글자나 내용이 포함되어서는 안 된다고 명확하게 규정하고 있다. 인터넷 정보 서비스 제공자는 사용자가 게시한 정보에 대한 관리를 강화해야 하며 불법 모금 혐의를 받고 있는 정보를 제작, 복제, 게시 및 전파해서는 안 됩니다. 불법 모금 혐의를 받은 정보가 발견되면 관련 기록을 보존하고 리드 부서에 보고하여 불법 모금 처리를 해야 한다.
"중대한 위험 위험은 효과적으로 해결되었다." 최근 은감회 관련 부서장은 각지에서' 단대출망',' 임산금융',' 신합계',' 온상대출' 등 주요 인터넷 불법 모금 사건을 단호히 조사하고 있다고 밝혔다. 20 18 년 이후 전국에서 불법 모금 사건10.5 만여 건을 적발해 관련 금액1..1조 원을 적발했다. 여러 해 동안 축적된 숨겨진 위험들이 꾸준히 해결되고, 오랫동안 질질 끌던 사건들이 질서 있게 처리되었다.
어떤 자금을 청산해야 합니까?
처분의 경우,' 조례' 는 불법 모금에 속하는 것으로 밝혀졌으며, 불법 모금을 처분하는 데 앞장서서 불법 모금인, 불법 모금자가 즉각 위법행위를 중단하도록 명령했다. 범죄 혐의를 받은 사람은 규정에 따라 제때에 공안기관에 사건을 이송하고 관련 업무에 협조해야 한다.
"조례" 는 불법 모금자와 불법 모금자가 모금 참가자를 청산해야 한다고 규정하고 있다. 상환 과정은 불법 자금을 조달하는 선도 부서에서 감독한다. 어떤 기관이나 개인도 불법 모금에서 경제적 이익을 얻을 수 없다. 불법 모금 참여로 입은 손실은 모금 참가자가 스스로 부담한다.
그중에서, 자금을 상환하는 자금원은 여섯 가지 측면을 포함한다: 하나는 불법 모금 잔액이다. 둘째, 불법 기금 모금 소득 또는 기타 자산 전환 및 그 이익; 셋째, 불법 모금자와 주주, 실제 통제인, 이사, 감독자, 고위 경영진 및 기타 관계자가 불법 모금에서 얻은 경제적 이익입니다. 넷째, 불법 모금자가 숨기거나 이전한 불법 모금자금이나 관련 자산입니다. 다섯째, 불법 모금에서 얻은 광고비, 광고비, 대리비, 취급비, 리베이트, 커미션, 수수료 등 경제적 이익입니다. 여섯째, 자금 상환으로 사용될 수있는 기타 자산.
광고 모델은 신중해야 한다.
시장에서 주목하는 스타가 불법 모금 사건을 대변하는 것에 대해서도' 규정' 은 관련 책임을 분명히 했다.
규정에 따르면, 광고, 인터넷을 통해 불법 모금 정보를 전파하는 것은 불법 모금 위험의 전파와 만연을 위한 중요한 수단이다. 불법 자금을 모으는 정보 전파 체인을 효과적으로 차단하기 위해' 규정' 은 광고 규칙과 관련 부서의 책임에 대한 목표 조치를 제시했다. 첫째, 모금 광고 정보의 불법 발행을 금지하는 것이다. 두 번째는 감독 책임을 명확히 하는 것이다. 셋째, 광고 운영자, 게시자 및 인터넷 정보 서비스 제공자의 책임을 압축합니다.
흥미롭게도,' 조례' 는 광고비, 광고비, 대리비, 좋은 처리비, 리베이트비, 커미션, 수수료 등 경제적 이익이 불법 모금에서 얻은 것은 모두 펀드 상환 범위에 속한다고 규정하고 있다.
구체적인 내용은 다음과 같다
↓ ↓ ↓ ↓ 하지 않습니다
제 1 장 일반 원칙
제 1 조는 불법 자금을 예방하고 처분하기 위해 대중의 합법적 권익을 보호하고, 금융위험을 예방하고 해소하며, 경제질서와 사회안정을 보호하고, 본 조례를 제정한다.
제 2 조이 규정에서 언급 된 "불법 기금 모금" 은 국무원 재무 관리 부서가 법에 따라 허가하지 않거나 국가 재무 관리 규정을 위반하여 원금 상환을 약속하거나 다른 투자 수익을 제공하는 방식으로 비 특정 대상에 자금을 흡수하는 행위를 의미합니다.
행정기관은 불법 모금의 예방과 처분에 이 조례를 적용한다. 법률 행정 법규는 은행 증권 보험 외환 등 금융 업무 활동에 불법으로 종사하는 것에 대해 별도로 규정하고 있으며, 그 규정에 의거한다.
본 조례에 언급된 국무원 금융관리부는 중국 인민은행, 국무원 금융감독기관, 국무원 외환관리부서를 가리킨다.
제 3 조이 규정에서 언급 된 "불법 기금 모금 자" 는 불법 기금 모금을 시작, 지도 또는 조직하는 단위 및 개인을 의미한다. 이 조치에서' 불법 모금자' 라고 부르는 것은 불법 모금을 뻔히 알면서도 도움을 주고 경제적 이익을 얻는 단위와 개인을 가리킨다.
제 4 조 국가는 어떠한 형태의 불법 모금도 금지하고 예방 위주, 타격, 종합통치, 타당한 처분의 원칙을 고수한다.
제 5 조 성, 자치구, 직할시 인민정부는 본 행정구역 내 불법 모금을 예방하고 처분하는 데 총책임을 지고 있으며, 지방 각급 인민정부는 건전한 정부의 통일 지도하에 불법 모금을 방지하고 처분하는 작업 메커니즘을 세워야 한다. 현급 이상 지방인민정부는 불법 모금 작업 메커니즘을 예방하고 처분하는 리드 부서 (이하 불법 모금 작업 주도 부서), 국무원 금융관리부 관련 사국, 지사 등의 부서를 지정해 근무메커니즘에 참여해야 한다. 향진 인민 정부는 불법 모금 사업을 예방하고 처분하는 데 앞장서야 한다. 상급 지방인민정부는 하급 지방인민정부를 독촉하고 지도해 본 행정구역 내 불법 모금을 예방하고 처리해야 한다.
업계 주관부와 감독부는 직무에 따라 분담하여 본 업종과 분야에서 불법 자금을 모으는 예방과 조율을 담당하고 있다.
제 6 조 국무원은 불법 모금부 간 연석회의제도 (이하 연석회의라고 함) 를 설립하였다. 연석회의는 국무원 은행 보험감독기관이 주도하고 관련 부서가 참가한다. 관련 부서와 지방에 불법 자금을 방비하고 처분하는 작업을 감독하고, 불법 자금을 방비하고 처분하는 데 있어서의 중대한 문제를 조율할 책임이 있다.
제 7 조 각급 인민정부는 불법 모금 사업 관련 경비를 합리적으로 보호하고 처분하고 본급 재정예산에 포함시켜야 한다.