우리나라의 자금세탁 방지 활동은 지속적으로 강화되고 업그레이드되고 있습니다.
현재 은행카드는 해외여행을 떠나는 개인에게 가장 중요한 결제수단으로 자리 잡았을 뿐만 아니라 자금세탁, 부패 등 범죄행위에도 중요한 수단이 되고 있다.
국가외환관리국(“SAFE”)은 지난 6월 2일 “해외에서 발생하는 국내 은행카드의 현금 인출 및 소비 거래 정보를 9월 1일부터 수집한다”고 발표한 데 이어, 8월 3일 카드발급은행은 21일부터 해외은행 카드 거래정보를 보고해야 한다는 내용의 공고가 21일 다시 나왔다.
해외카드거래내역 신고 기한이 11일 앞당겨졌습니다.
새 규정은 해외 불법자금세탁을 방지하기 위해 마련됐다.
수집되는 정보는 크게 다음 두 가지 측면이다. 첫째, 카운터 등의 장소와 장비에서 국내 은행카드가 사용된다. 해외 금융 기관 및 ATM에서의 현금 인출 거래, 둘째, 해외 기관 및 온라인 가맹점에서 RMB 1,000 이상의 국내 은행 카드 소비 거래입니다.
“데이터 수집을 통해 은행 카드 해외 소비 및 해외 현금 인출을 소비자의 개인 정보와 일치시키는 주요 목적은 불법 및 불법 해외 은행 카드 거래에 대한 관리를 강화하는 것입니다.” 국가외환관리국 관계자가 설명했다.
“이번에는 국가외환관리국이 카드 발급 금융기관으로부터 직접 관련 데이터를 수집하며 개인신고는 포함하지 않기 때문에 수집 기준 수준은 개인의 실제 은행 이용에 영향을 미치지 않습니다. 국가외환관리국 관계자들이 말했다.
2007년부터 국가외환관리국은 개인의 연간 외환구매 촉진 한도를 미화 20,000달러에서 미화 50,000달러로 늘렸습니다. 이는 각 개인이 매년 아무런 제한 없이 은행에서 외환을 구매할 수 있음을 의미합니다. 외화총액이 미화 5만 달러를 초과하지 않으며, 연간 총액을 초과하는 당좌금액에 대해서도 진위증명서 등으로 처리가 가능합니다.
해외 쇼핑, 해외 여행, 유학은 영향을 받지 않습니다
국가외환관리국의 새로운 규정이 주민의 해외 소비에 영향을 미칠까요?
답은 '아니요'입니다. 실제로 해외 은행 카드 거래 정보는 카드 발급 금융 기관에서 보고하므로 개인이 별도로 신고할 필요는 없습니다. 이는 개인 카드 사용 비용을 증가시키지 않습니다. 법.
국가외환관리국 관계자는 “새 규정은 이러한 기록 중 신고가 필요한 부분만 수집해 요약해 제출하는 것은 과도한 개인정보 수집이 아니다”고 밝혔다. 정보.
거래정보는 세관이 아닌 국가외환관리국에 신고된 것이므로 통관 시 세금이 부과될 염려가 없습니다.
동시에 국가외환관리국의 새로운 규정에 따라 본 보고서는 국내 은행카드에 국한되며, 이는 국내 은행카드로 발행된 다양한 은행카드 청산기관의 로고가 있는 은행카드를 의미합니다. 중국 내 카드 발급사(해외 은행 카드 및 비은행 결제 제외) 예를 들어 ICBC(아시아), 중국 건설은행 Land-Hong Kong Connect, Bank of China Hong Kong 등 해외 카드 출금 및 구매 거래 기록과 알리페이, 위챗 지갑 구매 내역은 수집 및 보고되지 않습니다.
개인이 해외 신용카드로 1,000위안 이상 지출한 경우, 1,000위안 이상 장기 해외 소비가 있는 경우 자동으로 집계될 수 있다. 자금세탁에 중점을 두고 있습니다.