A주가 3,600포인트에 도달했을 때 자금이 자유롭게 오르락내리락하도록 어떻게 배치해야 할까요?
A주가 계속해서 가파르게 상승하여 3,600포인트에 도달하는 비중이 높은 사람들이 많습니다. 이익을 내는 것이 안전하기 때문에 시장의 급격한 상승과 하락에 직면하여 초보자들이 침착하게 대응하고 쉽게 공격하고 방어할 수 있으려면 어떻게 해야 할까요? 오늘은 에디터가 펀드가 자유롭게 출퇴근할 수 있도록 배치하는 방법을 알려드리겠습니다. 참고용일 뿐입니다!
리스크를 분산시키기 위한 선택으로서 펀드 자체가 리스크를 완전히 피할 수는 없습니다. 따라서 펀드에 투자할 때에는 펀드 투자 정도를 파악하고 자신의 위험 허용 범위 내에서 펀드 포지션을 조절하며 적시에 투자 포트폴리오 전략을 조정해야 합니다.
위치 제어
우리는 '빈 위치', '완전한 위치', '기차에서의 반 위치' 등의 표현을 자주 듣습니다. 여기서 '위치'는 ' 포지션'이란 간단히 말하면, 포지션은 실제 투자금액 대비 계획 투자 자금의 비율을 의미합니다.
직위관리는 사람마다 다르지만, 향상될 수 있는 스킬이라고 볼 수 있다. 투자 시 포지션 관리를 올바르게 사용하면 시장에서 큰 타격을 받는 것을 피할 수 있습니다. 결국, 숏 포지션과 풀 포지션에 갇히는 것은 일반적인 불편함이 아닙니다.
포지션 관리에 대한 기준은 없지만 한 가지는 변하지 않습니다. 모든 투자자에게 가장 좋은 포지션은 이 포지션 아래서 상승하든 하락하든 가장 편안하게 만드는 포지션이라는 것입니다. 매일 구름을 비웃고 연기를 피우며 자유롭게 전진하고 후퇴할 수 있습니다.
우선 포지션 관리는 투자자의 위험선호도에 기초해야 한다
동일한 50% 포지션에 대해 위험선호도가 다른 투자자들의 심리적 경험과 운용방식 보유하고 있는 것은 큰 격차가 있습니다.
위험 선호도가 낮은 투자자는 일반적으로 자신을 위해 특정 안전 쿠션을 확보하기 위해 보수적인 투자 전략을 취하는 경향이 있으므로 해당 포지션에 대해 비중을 두지 않는 것이 좋습니다. 그들에게 가장 중요한 것은 원금을 지키면서 상대적으로 상당한 수익을 얻는 것입니다. 포지션이 너무 무거우면 문제가 생겼을 때 지나치게 불안해지기 쉽습니다.
공격적인 투자자는 단기적으로는 더 큰 손실을 견딜 수 있지만 때로는 공매도가 더 불편하기 때문에 더 높은 포지션을 유지하는 것이 가능합니다.
둘째, 시장 상황에 따라 포지션을 동적으로 조정해야 합니다
1. 지금처럼 숏 포지션을 취하지 마세요
흥미진진한 상황이 도래하기 전에 상승장에서는 숏 포지션이 자주 사용됩니다. 좋은 선택은 아닙니다. 부분적인 주식형 펀드만을 고려한다면 보수적인 투자자는 30% 이상의 포지션을 유지하고, 공격적인 투자자는 50% 이상의 포지션을 컨트롤하는 것이 더 합리적이다. 적당한 바텀 포지션을 잡으면 상승을 완전히 놓치지 않고 하락에 대처할 수 있는 전략도 생기고, 공격과 수비가 수월해진다.
2. 기회가 왔을 때 과감히 포지션을 추가하세요
최저 포지션을 기준으로 큰 조정이 있으면 하락장에서 포지션을 추가하고 점차적으로 포지션을 늘릴 수 있습니다. 특히 시장이 바닥권에 있을 때는 두려움을 극복하고 추세에 맞서 포지션을 높이는 용기가 필요합니다. 최저점은 예측하기 어렵지만, 다양한 시점에서의 투자의 비용 효율성은 데이터를 통해 측정할 수 있습니다. 시장이 비용 효율적인 영역에 진입하면 주저하지 마십시오. 시장이 단기적으로 하락하더라도 일부 기회는 놓치기 쉽습니다.
탐욕은 최종 이익을 얻기 위해 최고점을 쫓고 마지막 기회를 잡는 사람이 아닌 한 자신을 위로하는 것뿐만 아니라 가능한 "마지막 한 방울"을 피하려는 데 더 깊은 욕심이 있습니다. "저점이 나타날 때, 망상을 하게 됩니다. 더욱 정확한 염가 사냥을 달성하세요. 욕심이 많고 소심해서 시장에서 큰 뺨을 맞을 가능성이 높습니다.
3. 포지션을 고정하고 결과를 확장하는 방법을 배우세요
펀드가 돈을 벌지만 투자자가 돈을 벌지 못하는 주된 이유는 대부분의 투자자가 장기적으로 투자해야 한다는 것을 알고 있지만 도움을 줄 수 없기 때문입니다. 그러나 종종 적절한 시기를 선택합니다. 특히 포지션의 수익이 5% 또는 10%일 때 나는 너무 빨리 안정되고 싶지만 "강세"를 놓치는 경우가 많습니다. 펀드 투자에 있어 수익을 막는 것도 중요하지만, 더 많은 수익을 놓치지 않으려면 부담스러운 포지션이 아닐 때 좀 더 인내심을 갖는 것이 나을 것입니다. 포지션을 너무 빠르고 자주 줄이는 것은 이익을 희석시킬 뿐만 아니라 공매도를 쉽게 만듭니다.
4. 풀 포지션에 주의하세요
풀 포지션은 투자자가 모든 총알을 손에 쥐고 모든 것을 시장에 맡겼다는 것을 의미합니다. 보수적인 투자자들에게 풀 포지션은 확실히 사람들이 편히 잠을 잘 수 있는 포지션이 아닙니다. 대부분의 경우 자신을 위한 안전 쿠션을 남겨두면 마음이 더 편해질 수 있습니다. 공격적인 투자자의 경우 포지션을 완전히 유지하려면 용기가 필요합니다. 이러한 종류의 패시브 락업은 투자자의 사고방식을 극도로 테스트합니다.
물론, 맹목적으로 높은 가격을 쫓지 않고, 올바른 위치에서 기회를 포착하고, 장기적인 관점에서 펀드 투자를 바라보는 한 풀포지션을 갖는 데에는 아무런 문제가 없습니다.
포지션을 고정하면 매일 시장을 쳐다볼 필요가 없습니다. 시장이 아무리 홍수가 나더라도 돌아와서 다시 살펴보세요. 아마도 큰 놀라움이 있을 것입니다. 단지 풀 포지션을 가진 대다수의 투자자들이 이런 식으로 생각하지 않고, 그렇게 차분하고 여유롭지 못한 채 풀 포지션에 갇혀 있는 경우가 많습니다.
펀드 투자의 포지션 관리에는 통일된 기준이 없습니다. 사람마다 위험 선호도가 다릅니다. 포지션 관리는 매우 유연할 수 있지만, 어떤 일이 있어도 먼저 포지션 관리를 잘해야 합니다. 자신만의 펀드 투자 포트폴리오를 구축하세요. 특정 계획과 투자 원칙을 통해 우리의 투자 과정은 확실히 훨씬 쉬워질 것입니다.
포트폴리오 배분
포지션 통제 외에도 자산 배분은 투자 과정에서 유연하게 조정되어야 투자 성공 확률을 효과적으로 높일 수 있습니다. 주식시장과 채권시장 모두에서 기회를 고려하고 공격과 방어가 가능한 것이 좋습니다.
1. 자신에게 맞는 펀드를 선택하세요
펀드를 선택할 때는 펀드회사와 펀드상품에 대한 기본정보를 어느 정도 이해하고 선택하는 것이 필요합니다. 귀하의 재무 목표에 맞는 제품을 선택하세요.
투자자가 가계부담이 없고 일정한 금전적 소득이 있는 청년이라면 주식형 펀드나 중년에 접어들고 안정적인 자산을 갖고 있는 경우에는 부분주식형 펀드를 선택할 수 있다. 소득, 균형형 펀드를 선택할 수 있으며 노년층은 경제성이 낮기 때문에 투자는 안정성, 안전성, 가치 보존을 목적으로 해야 하므로 부분균형형 펀드나 채권형 펀드를 선택할 수 있습니다.
2. 투자 포트폴리오 구성
주식, 하이브리드, 채권, 통화 등 다양한 위험에 따라 자금을 비례적으로 배분하세요.
강세장에서는 보다 공격적인 품종을 할당하고 시장보다 훨씬 뛰어난 성과를 거두고 초과 시장 수익을 얻을 수 있는 기회를 가질 수 있습니다. 약세장에서는 방어적인 품종을 더 많이 할당하면 시장 위험에 효과적으로 저항하고 자산의 안전을 보장할 수 있습니다.
주식형 펀드의 경우 일부 주식형 펀드는 특정 산업이나 부문에 투자합니다. 다양한 경제 주기에 따라 다양한 산업 분야의 펀드는 다양한 성과를 보입니다. 특정 산업에 대한 투자로 인한 위험을 분산시키기 위해 산업 테마의 주식 펀드에 투자하도록 인식한 여러 산업을 선택할 수 있습니다.
하이브리드 펀드의 경우 주식 비중과 펀드매니저의 투자 스타일 선택이 펀드의 리스크에 영향을 미치게 됩니다. 할당되어야 합니다.
3. 포트폴리오 재조정
시장 상황은 기간이 길어짐에 따라 펀드의 자산과 투자 스타일도 다양한 정도로 변합니다. 따라서 투자 포트폴리오를 구성한 후에는 적시에 조정이 이루어져야 합니다. 일반적으로 투자 포트폴리오는 매 분기 또는 6개월마다 점검되어야 합니다. 실제 조정 시 다음 사항에도 주의해야 합니다.
큰 스타일 변경 없이 단기간에 큰 조정을 하지 마세요. 조정이 필요한 규모가 큰 경우에는 모두가 시장 상황을 토대로 종합적으로 판단하고, 미리 정해진 기간 내에 단계별 조정을 할 수 있도록 계획을 세우는 것이 가장 좋습니다.
조정에 주의하세요. 불필요한 비용을 줄이는 기술. 보유하고 있는 포트폴리오를 자주 조정할 필요가 없으며, 그렇게 하면 시간이 많이 걸릴 뿐만 아니라 단기 성과를 과도하게 추구하게 되어 잦은 거래와 불필요한 비용이 발생할 수 있습니다. 경험에 따르면 "게으른" 투자자는 "열심히 일하는" 투자자보다 더 많은 이익을 얻는 경우가 많습니다. 동시에 모든 사람은 새로운 자금을 추가하여 조정 목적을 달성할 수 있습니다. 예를 들어, 새로운 자금을 사용하여 늘려야 하는 자산을 더 많이 구매하는 동시에 비례적으로 줄여야 하는 자산을 줄이거나 구매하지 않을 수 있습니다. 신규 자금을 추가할 계획이 없다면 이익 자금의 일부를 늘려야 할 자산에 투자할 수 있으며,
품질이 좋지 않은 자산은 매각하세요. 포트폴리오 조정을 위해 원품종을 판매해야 할 때 가장 먼저 고려해야 할 것은 실적이 좋지 않은 품종이다. 다만 단기적인 성과로만 보지 말고, 장기적으로 성과가 좋지 않은 품종을 기준으로 보지 않도록 주의하세요.
이 단계에서는 투자자들이 균형있고 다양한 배분에 집중하고, 시장에서 투자 기회를 포착하면서 어느 정도 방어적인 태도를 유지하며, 공격적이고 방어적인 포트폴리오를 구축하는 것이 좋습니다.
펀드 투자는 과학이다. 시장이 오르기 때문에 무턱대고 투자를 따라가서는 안 된다. 동시에 투자자들은 자신의 실제 상황에 따라 선택을 해야 한다. 적시에 시장 동향에 주의를 기울이고 투자 포트폴리오 조정을 적절하게 조정해야 합니다.
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